Розкрийте особливості інвестиційного кредиту (за Положенням нбу 279).

Згідно положення НБУ №279 кредит під інвест проект – довгострок кредит-ня інвест. проектів під майбутні доходи, яке передбачає оцінку банком інвест. проекту щодо його фін. окупності і практичну реалізацію проекта. Під час оцінки реалізації інвестиційного проекту банком визначається здатність позичальника ефективно реалізувати інвестиційний проект та отримати заплановані результати; надійність та стабільність бізнесу, яким займається позичальник, протягом часу, що потрібний для завершення проекту і повернення кредиту, врахування якпозичальником, так і банком усіх ризиків, що наявні під час кредитування під інвестиційний проект.

Інвест проект – проект, що впроваджується позичальником на умовах фін самоокупності, та для якого передбачається співфінан-ня проекту позичальником або інщими інвесторами в розмірі більше 20% його вартості.

Ознаки ІК:

- ретельна оцінка не самого позичальника в першу чергу, а інвест. проекту

- погашення боргу та % за рахунок доходів, які одержує інвестор від реалізації інвест. проекту

- встановлення плати за кредит не вище рівня доходності за інвестиціями

- розрахунок терміну ІК залежить від строку окупності інвестицій

- наявність пільгового терміну відшкодування

3. Содержание

   • Охарактеризуйте сутність та економічну природу інвестиційного кредиту.
   • Розкрийте особливості інвестиційного кредиту (за Положенням нбу 279).
   • Охарактеризуйте основні об’єкти інвестиційного кредитування.
   • Визначте зміст капітальних інвестицій як об’єкту інвестиційного кредитування.
   • Назвіть прямих та непрямих учасників інвестиційного кредитування, та визначте їх функції.
   • Визначте роль кредитних установ у фінансуванні інвестиційних проектів.
   • Визначте та охарактеризуйте функції інвестиційного кредиту.
   • Проаналізуйте принципи банківського інвестиційного кредитування, в чому їх особливість.
   • Охарактеризуйте форми та види інвестиційних кредитів.
   • 11. Охарактеризуйте види банківських інвестиційних кредитів залежно від методів їх надання.
   • 12. Визначте сутність довгострокових проектних кредитів.
   • 13. Емісії корпоративних облігацій як метод фінансування інвестиційних проектів (цілі, переваги та недоліки).
   • 17. Охарактеризуйте суб’єктів та об’єкти інвестиційного кредитування фізичних осіб.
   • 18. Охарактеризуйте зміст ціни інвестиційного кредиту.
   • 14. Охарактеризуйте порядок емісії корпоративних облігацій.
   • 15. Розкрийте зміст банківського консорціумного кредитування.
   • 16. Охарактеризуйте зміст інвестиційного кредитування фізичних осіб.
   • 19. Визначте та охарактеризуйте фактори (на макро- та макрорівні), які впливають на рівень відсотків за банківськими інвестиційними позичками
   • 22. Охарактеризуйте стадії процесу банківського інвестиційного кредитування.
   • 20. Охарактеризуйте основні моделі нарахування відсотків за інвестиційними позичками.
   • 2. Модель цінового лідерства.
   • 3. Модель встановлення максимальної процентної ставки («кеп»)
   • 4. Модель «вартість – вигідність»
   • 21. Охарактеризуйте порядок визначення сукупної вартості споживчого кредиту та реальної процентної ставки, відповідно до вимог нбу.
   • 24. Визначте документи, які надаються в банк для отримання інвестиційного кредиту.
   • 25. Розкрийте зміст роботи банку з аналізу та попереднього відбору заявок клієнтів на отримання інвестиційного кредиту.
   • 26. Охарактеризуйте зміст інвестиційної кредитоспроможності позичальників інвестиційного кредиту.
   • Визначте роль інформаційного забезпечення інвестиційного кредиту.
   • Розкрийте зміст роботи банку з підготовки та укладання кредитної угоди при банківському інвестиційному кредитуванні.
   • 32. Охарактеризуйте основні способи погашення банківських інвестиційних позичок.
   • 36. Визначте сутність, економічну роль та види застави при банківському інвестиційному кредитуванні.
   • 34. Визначте зміст моніторингу банківського інвестиційного кредиту.
   • 35. Охарактеризуйте основні форми забезпечення банківського інвестиційного кредиту.
   • 37. Охарактеризуйте вимоги до застави при інвестиційному кредитуванні(в шпору).
   • 38. Охарактеризуйте основні методи оцінки заставного майна при інвестиційному кредитуванні.
   • 39. Охарактеризуйте порядок проведення оцінки заставного майна при інвестиційному кредитуванні.
   • 40.Охарактеризуйте методичні підходи до оцінки різних видів об’єктів застави. Нерухоме майно
   • Рухоме майно
   • Цінні папери
   • Товарні знаки
   • 41. Визначте сутність та особливості використання гарантій та порук як забезпечення повернення кредиту.
   • 42. Охарактеризуйте процедуру експертизи інвестиційного проекту.
   • 50.Охарактеризуйте основні складові фінансово-економічної оцінки інвестиційного проекту банком.
   • 43. Назвіть та охарактеризуйте види експертиз документів обґрунтування інвестицій.
   • 47.Назвіть основні критерії оцінки діяльності замовника при інвестиційному кредитуванні.
   • 44. Визначте вимоги до позичальників інвестиційних кредитів.
   • 45.Охарактеризуйте вимоги кредиторів до інвесторів проекту
   • 46.Охарактеризуйте ознаки «правильного» проекту при кредитуванні.
   • 48.Охарактеризуйте процедуру оцінки інвестиційного проекту банком.
   • 49.Визначте критерії, за якими банки вибирають об’єкти для інвестиційного кредитування.
   • 51.Назвіть основні критерії та показники за якими визначається ефективність інвестиційного проекту.
   • 52.Охарактеризуйте сутність та особливості державного інвестиційного кредитування.
   • 53. Визначте роль державного інвестиційного кредитування в розвитку національної економіки.
   • 55. Охарактеризуйте принципи, об’єкти та суб’єктів державного (бюджетного) кредитування інвестиційних проектів.
   • 56. Визначте порядок організації державного (бюджетного) кредитування капітальних вкладень.
   • 57. Охарактеризуйте порядок конкурсного відбору інвестиційних проектів, які передбачають залучення коштів державного бюджету.
   • 58. Охарактеризуйте критерії відбору інвестиційних проектів при державному кредитуванні капітальних вкладень.
   • 60. Охарактеризуйте напрями діяльності на ринку інвестиційного кредиту Державного агентства України з інвестицій та інновацій.
   • 61. Розкрийте роль Державної інноваційної фінансово-кредитної установи у фінансуванні інноваційних проектів.
   • 62. Охарактеризуйте сутність та особливості державного кредитування інноваційних проектів.
   • 63. Охарактеризуйте основні форми (схеми) державного кредитування інноваційних проектів.
   • 64. Охарактеризуйте порядок конкурсного відбору інноваційних проектів для їх фінансової підтримки Державним агентством України з інвестицій та інновацій.
   • 65. Охарактеризуйте порядок надання фінансової підтримки суб'єктам інноваційної діяльності за рахунок коштів державного бюджету шляхом здешевлення довгострокових кредитів.
   • 68Охарактеризуйте порядок використання коштів державного бюджету для надання підтримки фермерським господарствам
   • 70.Розкрийте зміст державного інвестиційного кредитування фізичних осіб.
   • 71. Назвіть проблеми та основні напрями подальшого розвитку інвестиційного кредитування фізичних осіб в Україні.
   • 72.Розкрийте зміст іпотеки та її роль у системі іпотечного кредитування.
   • 73. Назвіть та охарактеризуйте основні види іпотеки.
   • 74. Визначте основні засади Концепції створення національної системи іпотечного кредитування.
   • 75. Визначте основні складові ринку іпотеки в Україні.
   • 76. Визначте та охарактеризуйте структуру іпотечного ринку.
   • 77. Визначте напрями діяльності Державної іпотечної установи в Україні.
   • 78.Охарактеризуйте процедуру рефінансування іпотечних кредитів Державною іпотечною установою.
   • 79.Визначте сутність та характерні ознаки іпотечного кредиту.
   • 80.Охарактеризуйте зміст, структуру та основні компоненти механізму іпотечного кредитування.
   • 81.Охарактеризуйте основні фінансово-кредитні механізми управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю.
   • 86. Охарактеризуйте основні методи оцінки об’єктів нерухомості, що використовуються при іпотечному кредитуванні.
   • 82. Охарактеризуйте напрямки діяльності в Україні Фонду фінансування будівництва
   • 83. Охарактеризуйте напрямки діяльності в Україні Фонду операцій з нерухомістю.
   • 84. Охарактеризуйте основні види вартості об’єктів власності, що використовуються при оцінці нерухомості.
   • 85. Охарактеризуйте основні принципи оцінки майна та майнових прав в Україні.
   • 87. Охарактеризуйте зміст доходного підходу в оцінці заставного майна.
   • 88. Охарактеризуйте зміст витратного підходу в оцінці заставного майна.
   • 89. Охарактеризуйте зміст ринкового підходу в оцінці заставного майна.
   • 90. Охарактеризуйте зміст техніки іпотечно-інвестиційного аналізу як методу оцінки нерухомості.
   • 91. Визначте особливості оцінки земельних ділянок при іпотечному кредитуванні.
   • 92. Охарактеризуйте напрями реформування та обслуговування іпотечних активів.
   • 93. Охарактеризуйте види іпотечних цінних паперів.
   • 94. Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу заставних.
   • 95. Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу іпотечних сертифікатів.
   • 96. Охарактеризуйте процедуру емісії та обігу іпотечних облігацій.
   • 97. Визначте напрями управління ризиками іпотечного кредитування.
   • 98. Проаналізуйте проблеми та перспективи розвитку іпотечного кредиту в Україні.
   • 99. Охарактеризуйте сутність, види та форми лізингу
   • 100. Охарактеризуйте сутність та характерні ознаки фінансового лізингову
   • 101. Визначте сутність, об’єкти та суб’єктів фінансового лізингу
   • 102. Охарактеризуйте етапи організації лізингового процесу
   • 103. Охарактеризуйте зміст методик розрахунку лізингових платежів
   • 104.Визначте роль амортизації у розрахунку лізингового платежу
   • 105.Визначте основні переваги та недоліки лізингу як джерела фінансування інвес проектів
   • 106. Охарактеризуйте лізингові операції комерційних банків
   • 107. Окресліть перспективи розвитку лізингових відносин
   • 108. Охарактеризуйте основні джерела залучення Україною іноземних позичкових коштів
   • 109. Визначте роль іноземного інвестиційного кредиту у розвитку економіки України.
   • 110. Визначте напрямки та умови інвестиційного кредитування в Україні міжнародними фінансово-кредитними установами.
   • 111. Визначте особл інвест кредитування мбрр.
   • 112. Визначте основні напрямки діяльності єбрр в Україні.
   • 113. Визначте критерії, за якими мають відбиратися вітчизняні банки для участі в обслуговуванні кредитної лінії єбрр.
   • 114. Визначте критерії, яким мають відповідати малі та середні підприємства, їх проекти та позики, щоб отримати кредит по лінії єбрр.
   • 115. Визначте роль єврооблігацій у залученні іноземних інвестицій.
   • 116. Визначте особливості емісії та обігу єврооблігацій.
   • 117. Визначте основні проектні ризики, притаманні інвестиційному кредитуванні.
   • 118. Охарактеризуйте процедуру вивчення та оцінки проектних ризиків.
   • 119. Визначте причини виникнення ризиків при інвестиційному кредитуванні.
   • 120. Охарактеризуйте процедуру управління кредитними ризиками при інвестиційному кредитуванні.
   • 122. Охарактеризуйте заходи щодо зниження ризиків при інвестиційному кредитуванні.
   • 123. Охарактеризуйте методи мінімізації кредитних ризиків при інвестиційному кредитуванні.
   • 124. Визначте роль страхування при інвестиційному кредитуванні.
   • 125. Визначте роль ризик-менеджменту в управлінні ризиками інвестиційного кредитування.
   • Охарактеризуйте сутність та економічну природу інвестиційного кредиту.