Экономическое содержание и формы пассивных оп-ий. Ресурсы банка: структура и характеристика.

Пассивные оп-ии – совокупность оп-ий с помощью которых банк формирует необходимые ресурсы (собственные и привлеченные), необходимые для проведения активных оп-ий, в т.ч. кредитных. Пассивные оп-ии позволяют банку получить пользование свободные ден. ср-ва физ. и юр. лиц, и таким образом накопить необходимые ресурсы для предоставления банковских услуг. Банковские ресурсы включают: 1)Собственные средства- это совокупность различных по назначению фондов и не распределённой прибыли. 2)Привлечённые ср. (заёмные) – это ср. не принадлежащие банку, а временно участвуют в обороте как источник активных операций. Структура привлеченных ср-в. К ним относятся: 1. депозиты физ. лиц (срочные и до востребования – это ср-ва населения на счетах и во вкладах). 2. депозиты юр. лиц, в т.ч. банков ( срочные и до востребования). – в банке открываются различные счета юр. лицам в любой форме собственности. – относятся ср-ва на: расчетных счетах, корреспондентских, текущих, бюджетных счетах пред-ий, орг-ий и учреждений, а так же собственные ср-ва пред-ий предназначенные для капитальных вложений, ср-ва местных бюджетов и т.д. 3. Ср-ва полученные банком от выпуска и размещения долговых ц/б. 4. Кредиты, полученные на межбанковском рынке. 5. Кредиторская задолженность – ср-ва временно привлеченные данным банком и подлежащие возврату соотв. юр. лицам. Формы пассивных оп-ий: 1) отчисление от прибыли банка на формирование или увеличение фондов (уставного, резервного и др.). 2) получение кредитов у ЦБ и др. ком. банков (привлеченные ресурсы). 3) эмиссия ц/б: а)первичная эмиссия акций (для формирования уст. кап.). б) выпуск и размещение долговых ц/б (облигации, депозитные и сберегательные сертификаты, банковских векселей). 4) депозитные оп-ии.

6. Содержание

   • Правовые основы осущ-ия бо. Основные принципы деят. Банка.
   • Основные правила проведения и классификация бо. Св-ва банковских услуг. Понятие банковского продукта.
   • Банковские оп-ии и банковские сделки в соответствии с фз «о банках и банк. Деят.».
   • Экономическое содержание активных банковских оп-ий. Виды, общая характеристика.
   • Экономическое содержание и формы пассивных оп-ий. Ресурсы банка: структура и характеристика.
   • Характеристика источников формирования доходов ко.
   • Характеристика расходов ко. Прибыль: значение, порядок образования и распределения.
   • Понятие банковского риска. Классификация банковских рисков и методы их страхования.
   • Собственные ср-ва ко: структура, ф-ии, источники и механизм пополнения.
   • Уставный капитал ко, порядок формирования и изменения.
   • Назначение и условия выпуска акций. Процедура эмиссии акций.
   • Депозитные оп-ии банков. Основные принципы их орг-ии. Инструменты депозитной политики.
   • Виды депозитных счетов, открываемых клиентам в банке, их характеристика.
   • Процентная ставка по вкладам: виды, порядок начисления и уплаты; факторы, влияющие на ее изменение.
   • Условия выпуска и орг-ия обращения депозитных и сберегательных сертификатов.
   • Характеристика основных видов недепозитных источников привлечения ресурсов.
   • Общая характеристика форм безналичных расчетов. Нормативно – правовое регулирование безналичных расчетов.
   • Основные принципы безналичных расчетов.
   • Платежные поручения и виды расчетов, производимых платежными поручениями.
   • Расчеты платежными требованиями и инкассовыми поручениями.
   • Расчеты по аккредитиву. Виды аккредитивов
   • Налично-денежные операции (кассовые) : нормативно-правовое регулирование, содержание, организация, порядок совершения
   • Кредитная политика банка, её составные элементы. Факторы, оказывающие влияние на кредитную политик банка.
   • 25. Классификация банковских кредитов. Характеристика объектов кредитования
   • 26. Этапы экономической работы с клиентом при осуществлении кредитования.
   • 1 Этап: Рассмотрение кредитных заявок и представленных документов.
   • 27. Понятие кредитоспособности заемщика и способы её оценки.
   • 28. Кредитные правоотношения. Содержание и оформление кредитного дог-ра.
   • 29. Содержание и цели кредитного мониторинга. Меры, принимаемые банком при нарушении условий кредитного договора.
   • 30. Формы банковского кредитования. Порядок предоставления и погашения кредита
   • 31. Современные способы обеспечения возвратности кредита.
   • 32.Сущность и правовая основа залоговых операций. Предметы и виды залога.
   • 33.Поручительство как форма обеспечения возвратности кредита.
   • 34.Гарантия как форма обеспечения возвратности кредита.
   • 35.Страхование кредитов как метод снижения кредитного риска.
   • 36.Долгосрочные кредиты:экономическое значение, порядок выдачи и погашения.
   • 37.Консорциальный кредит:экономическое значение,особенности,порядок предоставления.
   • 38.Формы и виды потребительских кредитов.Порядок выдачи и погашения.
   • 39.Межбанковские кредиты.
   • 40. Ипотечные операции банков. Особенности оформления импотеки.
   • 42. Основные этапы осуществления лизинговой сделки.
   • 43. Виды лизинговых сделок, отличительные особенности.
   • 44. Содержание и виды факторинговых операций.
   • 45. Организация факторинговых операций. Доходы банков, получаемые от факторнговых операций.
   • 46.Выдача банками поручительств и гарантий.
   • 47.Сущность и виды векселей. Значение вексельного обращения.
   • 48.Виды операций, совершаемых ко с векселями.
   • 49.Комиссионные операции банков с векселями.
   • 50.Оформление векселей.Процедуры, повышающие надежность векселя.
   • 51(53,54).Виды деятельности ко на рцб.
   • 52.Виды проф деятельности ко на рцб.
   • 53. Эмиссионная дея-ть банков. Виды ценных бумаг, выпускаемых банком.
   • Эмиссионные ценные бумаги на предъявителя, переход прав на которые и осуществление закрепленных ими прав не требуют идентификации владельца.
   • 54. Сущность и назначение инвестиционных операций банков. Классификация банковских инвестиций.
   • 55.Типы банковских инвестиционных портфелей,их характеристика.
   • 56. Портфель цб:понятие,типы.Факторы,определяющие стуктуру портфеля цб
   • 57.Виды инвестиционных рисков и методы управления инвестиционными рисками.
   • 58.Брокерские операции ко на первичном и вторичном рцб.
   • 59.Операции доверительного управления.Сущность и виду общего фонда банковского управления.
   • 60.Депозитарная деятельность ко.