14. Организация кассовой работы в коммерческом банке

Кассовые операции – это операции, связанные с приемом, выдачей, обменом, разменом денежной наличности.

В каждом банке имеется хранилище, в котором хранятся банковские ценности, банковские ценности – это валюта как рубли так и иностранная и ценности. На рабочем месте опер-кассового работника должны находится док-ты и средства для обслуживания 1 клиента, при этом до окончания операции опер-кассовый работник не имеет права принимать док-ты и деньги от др клиента

Прием и выдача ден наличности по операциям с физ лицами производится полистно на основании приходных и расходных кассовых документов. Клиент обязан пересчитать деньги, полученные от опер-кассового работника не отходя от кассы, если сумма не пересчитана, то претензия от клиента не принимается ( в случае недостачи)

В случае расхождения вносимой суммы и суммы, указанной в приходном кассовом документе, а так же при обнаружении неплатежеспособных или сомнительных денежных знаков кассовый работник предлагает клиенту довнести недостающую сумму или переоформить кассовый документ (на фактически вносимую сумму)

Если оформляется доп взнос по вкладу, то касс работник возвращает сберкнижку операционисту для сторнирования операции и проведения ее в сберкнижке и базе данных. Кассовый работник пересчитывает таким образом, чтобы клиент мог видеть его действия. Если клиент пересчитал деньги и предъявляет претензии по результатам пересчета то кассовый работник осуществляет повторный пересчет в присутствии старшего по смене. В случае расхождения суммы она должна быть возвращена клиенту (без оформения документов)

При обслуживании юр лиц касс работник предлагают клиенту пересчитать полученную сумму в специально отведенной комнате, где находятся технические средства по пересчету и проверке подлинности банкнот. В случае отказа от пересчета претензии от юр лица не принимаются

Выдача ден средств юр лицу осуществляется на основании чека из чековой книжки или выдаются рубли и на основании рассходного кассового ордера оформленного в трех экземплярах, если выдается валюта

Прием нал денег от юр лица осуществляется на основании объявления на взнос наличных (в 3 экземплярах) Если принимаются средства в ин валюте, то оформляется ПКО в трех экземплярах. Проверить подписи должностных лиц имеющих право распоряжаться расчетным счетом клиента. Запрещается в момент выдачи денег вести обмен по требованию одних достоинств на другие.