3. Анализ кредитной заявки и принятие решения о кредитовании

Для получения кредита Заемщик предоставляет Банку следующие документы:

4.1.1. Заявление на получение кредита в произвольной форме (с указанием суммы, цели кредита, срока и формы обеспечения, а также местонахождения и почтового адреса Заемщика; телефонов, фамилии и должности руководителей Заемщика, которым в соответствии с законом или доверенностью предоставлено право представления документов и ведения переговоров по вопросам предоставления кредита).

4.1.2. Анкета Заемщика.

4.1.3. Документы, подтверждающие правоспособность Заемщика:

0. нотариально удостоверенную копию Устава (Положения), зарегистрированного в установленном законодательством порядке;

1. нотариально удостоверенную копию учредительного договора (если законодательством предусмотрено его составление);

2. карточку с образцами подписей распорядителей счета и оттиском печати, удостоверенную нотариально;

3. заверенные печатью Заемщика копии протоколов заседаний уполномоченных Уставом организаций органов (приказов) о назначении на соответствующую должность лиц, указанных в карточке с образцами подписей;

4. свидетельство о регистрации или нотариально удостоверенную копию его;

5. разрешение на занятие предпринимательской деятельностью с указанием срока функционирования (для предпринимателей, осуществляющих свою деятельность без образования юридического лица);

6. нотариально удостоверенную копию разрешения на занятие отдельными видами деятельности (лицензию);

• состав акционеров/участников/членов/пайщиков (свыше 1% акций/долей/паев) в настоящее время, а также данные об изменениях в составе за последний год (с долей участия более 5%), в т.ч. сведения об акционерах, от имени которых номинальными держателями выступают другие лица, по состоянию на момент проведения годового собрания акционеров или более позднюю дату;

• персональный состав высшего руководства корпоративного клиента;

• перечень дочерних и зависимых организаций с указанием долей участия.

4.1.4. Нотариально удостоверенную копию Свидетельства о постановке на учет в налоговом органе юридического лица.

4.1.5. Финансовые документы²:

0. годовой отчет за последний финансовый год, включающие:

- бухгалтерский баланс;

- отчет о прибылях и убытках - форма № 2;

- пояснения к бухгалтерскому балансу и отчету о прибылях и убытках - формы №№ 3,4,5, пояснительную записку;

- специализированные формы, установленные министерствами и ведомствами Российской Федерации или республик, входящих в состав Российской Федерации;

- формы отчетной информации об использовании бюджетных средств, установленные Минфином России для бюджетных организаций (отчет об использовании бюджетных ассигнований, справка об остатках средств, полученных из федерального бюджета) - представляют организации, получающие бюджетные ассигнования;

0. аудиторское заключение (или его итоговую часть) по результатам обязательного по законодательству Российской Федерации аудита годовой бухгалтерской отчетности за последний финансовый год (при его отсутствии - за предшествующий год)³;

1. аудиторское заключение по результатам аудита бухгалтерской отчетности, подготовленной в соответствии с Международными стандартами финансовой отчетности (при его наличии);

2. бухгалтерские отчеты за 4 предшествующих квартала

Кредитный работник имеет право запросить у Заемщика другие необходимые для рассмотрения заявки финансовые документы.

Рекомендуется снимать ксерокопии паспортов руководителей или уполномоченного представителя Заемщика со страниц, содержащих информацию. Для предпринимателей и руководителей малых предприятий или учредителей этих предприятий (физических лиц) предъявление паспортов для снятия ксерокопий обязательно.