2.Банк России ( цели деятельности, функции) Статус как мегарегулятора фин. Рынка.
ЦБ - эмиссионный банк, особый орган государственного управления и экономической политики, являющийся самостоятельной, но подконтрольный государству кредитной организацией, обеспечивающий осуществление денежно-кредитной политики и эффективное функционирование банковской системы страны.
Центральный банк РФ (Банк России) является главным банком Российской Федерации. Он создан и действует на основании ФЗ № 86 "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)" (принят 10.07.2002 г.; в ред. от 03.11.2010 № 291-ФЗ), в соответствии с которым уставный капитал и иное его имущество являются федеральной собственностью.
Цели деятельности:
1)защита и обеспечение устойчивости рубля;
2)развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;
3)обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;
4)развитие финансового рынка Российской Федерации;
5)обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.
Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.
Функции БР:
1) Монопольная эмиссия банкнот;
2) Регулирование денежной массы;
3) Организует налично-денежное обращение;
4) ЦБ является банком банков! То есть обслуживает только ком.банки, хранит обязательные резервы ком.банков, предоставляет кредиты, осуществляет надзор, является посредником межбанковских расчетов, организует деятельность ком. Банков( регистрирование и лицензирование д-ти ком. Банков, установление нормативов по функц-ию ком.банков, установление минимальной величины УК для ком. банков и осуществление надзора за ними). Регулятор банковской системы.
5) Кредитор последней инстанции;
6) Является банкиром правительства, осуществляет управление гос. долгом, поддерживает эк. программы, хранит золото-валютный резервы., размещает гос. ценные бумагиö+;
7) Внешнеэкономическая- операции по осуществлению международ. расчетов, заключение междунар. контрактов, продажа и размещение золото-валютных резервов, участвует в междунар. aин-кредитных организациях ( МВФ). Является регулятором валютного рынка;
8) Лецензирует негос. пенсионные фонды.
Основной функцией является денежно-кредитное регулирование экономики( осуществляется через реализацию ДКП)
Статус БР как мегарегулятор ( в лекции предпосылки и принципы)
Предпосылки становления ЦБ мегарегулятором:
Существовала фрагментарность регулирования фин.рынка.
Раздутые гос.бюджеты на содержание многочисленных органов фин.рынка.
Противоречия НПА и недостаточность правового обеспечения дея-ти фин. Р.
Дублирований функций регулирующих органов
Формальный подход к регул-ю фин.рынка.
Отсутствие единого центра контроляи мониторинга фин.рынка.
Принципы деят-ти мегарегулятора фин.рынка:
Независимость в принятие решений в разработке стратегий о развитии и правовом обеспечении фин.рынка.
Единство принципов и методов регулирвоания
Тесная интеграция с проф-м сообществом.
Общественный контроль
Наличие эф-ой организационной структуры с проф. Штатом сотрудников.
Одновременное выполнение фун-ий надзор, регулиров-ия и инф-ого обеспечения.
- Оглавление
- 1.Банковская система рф: законодательная основа, структура, участники.
- 1.Банковская система рф( законодательная основа, структура, участники)
- 2.Банк России ( цели деятельности, функции) Статус как мегарегулятора фин. Рынка.
- 3. Организационное устройство цб рф: структура и управление.
- 4. Операции цб
- 5. Основные инструменты и методы реализации денежно-кредитной политики Банка России. Понятие ключевой ставки.
- 6. Организационно-правовые формы банков, органы управления и их функции. Структурные подразделения банков.
- Органы управления банком
- Структурные подразделения банка
- 7. Порядок государственной регистрации банков и лицензирования банковской деятельности. (ст. 12-15 фз 395-1)
- 8. Виды банковских лицензий.
- 9.Основания для отзыва лицензии кредитной организации
- 12.Банковские группы и холдинги, союзы и ассоциации: понятие, цели создания (в новой ред. Закона «о банках и банковской деятельности»)
- 13.Собственный капитал банка: назначение, функции, источники формирования, структура. Требования к достаточности собственного капитала банка.
- 14. Уставный капитал кредитной организации: способы формирования и увеличения, минимальные требования к величине.
- 15. Ресурсы (пассивы) банка: понятие, структура и общая характеристика
- 16. Виды банковских вкладов (депозитов). Особенности договора банковского вклада с физическим и юридическим лицом.
- 17. Банковские сертификаты: виды, порядок выпуска, обращения и погашения.
- 18. Система страхования вкладов физических лиц в банках рф. Функции агентства по страхованию вкладов
- 19.Выпуск банком векселей. Виды банковских векселей.
- 20. Облигации банков, особенности их выпуска и размещения с учетом требований Инструкции цб рф № 148-и.
- 21. Кредиты Банка России: виды, назначение
- 22. Сущность и виды межбанковских кредитов. Способы их предоставления и оформления. Индикаторы рынка мбк.
- Классификация мбк:
- 23.Активы банка: понятие и структура. Классификация активов по уровню: ликвидности, доходности, риска
- 24. Виды банковских кредитов. Принципы банковского кредитования.
- Принципы кредитования
- 25. Субъекты и объекты банковского кредитования.
- 26. Методы банковского кредитования. Способы регулирования ссудной задолженности
- 27. Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
- 1. Сравнение заявки с кредитной политикой банка:
- 2. Рассмотрение заявки и документов клиента;
- 3. Формирование кредитного договора;
- 4. Кредитный мониторинг.
- 28. Кредитная политика: сущность; факторы, учитывающиеся при формировании кп
- 29. Факторинг: сущность, характеристика.
- 30. Кредит-аренда (лизинг): сущность; виды лизинга: оперативный и финансовый. Договор лизинга.
- 31.Потребительский кредит: сущность; разновидности и особенности. Федеральный закон «о потребительском кредите (займе) № 353 фз
- 32. Ипотечный кредит и его разновидности для корпоративных клиентов и для частных лиц.
- 33. Залог как способ обеспечения возвратности банковского кредита: виды, требования к качеству, порядок оформления.
- 34. Поручительство и банковская гарантия: сущность, субъектный состав и порядок их оформления.
- 35. Порядок определения качества кредита и формирования резерва на возможные потери по ссудам (Положение цб рф № 254п).
- 36.Национальная платежная система рф: понятие, субъекты. Понятие и примеры платежных систем.
- 41.Прямое дебетование: сущность, сфера применения, схема расчетов.
- 42. Расчеты с помощью инкассовых поручений: сущность, сфера применения, схема расчетов.
- 43. Расчеты по аккредитивам: сущность, виды, схема расчетов.
- 44. Расчеты чеками: сущность, схема расчетов.
- 45. Расчеты с помощью электронных денежных средств: сущность, сфера применения, схема расчетов
- 46. Расчеты векселями: сущность, виды векселей, схема расчетов.
- 47.Виды профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг
- 48. Инвестиционная деятельность банков на рынке ценных бумаг.