18. Система страхования вкладов физических лиц в банках рф. Функции агентства по страхованию вкладов
Государственной Думой 28.11. 2003 принят ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
Основными целями данного закона являются:
Защита прав и законных интересов вкладчиков банков РФ;
Укрепление доверия к банковской системе РФ;
Стимулирование привлечения сбережений населения в банковскую систему РФ.
Система страхования вкладов физических лиц согласно ФЗ стоится на следующих принципах:
Обязательность участия банков в системе страхования вкладов;
Сокращение рисков наступления неблагоприятных последствий для вкладчиков в случае неисполнения банками своих обязательств;
Прозрачность деятельности системы страхования вкладов;
Накопительный характер формирования фонда обязательного страхования вкладов за счет регулярных страховых взносов банков-участников системы страхования вкладов.
Участниками системы страхования вкладов являются:
Вкладчики банков;
Банки, внесенные в реестр банков;
Агентство по страхованию вкладов;
Банк России
В соответствии с ФЗ участие в системе страхования вкладов является обязательным для всех банков.
Страховые случаи:
Отзыв (аннулирование) у банка лицензии Банка России на осуществление банковских операций;
Введение Банком России в соответствии с законодательством РФ моратория на удовлетворение требований кредиторов банка;
Страховой случай считается наступившим со дня отзыва у банка лицензии Банка России либо со дня введения моратория. Возмещение по вкладам в банке, в отношении которого наступил страховой случай, выплачивается вкладчику в размере 100% суммы вкладов в банке, но не более 1 400 000 рублей.
Агентство по страхованию вкладов
Данное агентство создается в целях осуществления функций по обязательному страхованию вкладов.
Целью деятельности Агентства является обеспечение функционирования системы страхования вкладов.
Основные функции Агентства по страхованию вкладов:
Организация учета банков (ведение реестра банков);
Осуществление сбора страховых взносов и контроль за их поступлением в фонд обязательного страхования;
Осуществление мероприятий по учету требований вкладчиков к банку и выплате им возмещения по вкладам;
В случае необходимости имеет право на обращение в Банк России с предложением о применении к банкам мер ответственности за нарушение требований ФЗ;
Инвестирование временно свободных средств фонда обязательного страхования вкладов в депозиты Банка России и иные активы;
Требует от банков размещения информации о системе страхования вкладов и об участии в ней банка в доступных для вкладчиков помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков;
Определение порядка расчета страховых взносов;
Иные полномочия, направленные на достижение поставленных перед Агентством целей.
- Оглавление
- 1.Банковская система рф: законодательная основа, структура, участники.
- 1.Банковская система рф( законодательная основа, структура, участники)
- 2.Банк России ( цели деятельности, функции) Статус как мегарегулятора фин. Рынка.
- 3. Организационное устройство цб рф: структура и управление.
- 4. Операции цб
- 5. Основные инструменты и методы реализации денежно-кредитной политики Банка России. Понятие ключевой ставки.
- 6. Организационно-правовые формы банков, органы управления и их функции. Структурные подразделения банков.
- Органы управления банком
- Структурные подразделения банка
- 7. Порядок государственной регистрации банков и лицензирования банковской деятельности. (ст. 12-15 фз 395-1)
- 8. Виды банковских лицензий.
- 9.Основания для отзыва лицензии кредитной организации
- 12.Банковские группы и холдинги, союзы и ассоциации: понятие, цели создания (в новой ред. Закона «о банках и банковской деятельности»)
- 13.Собственный капитал банка: назначение, функции, источники формирования, структура. Требования к достаточности собственного капитала банка.
- 14. Уставный капитал кредитной организации: способы формирования и увеличения, минимальные требования к величине.
- 15. Ресурсы (пассивы) банка: понятие, структура и общая характеристика
- 16. Виды банковских вкладов (депозитов). Особенности договора банковского вклада с физическим и юридическим лицом.
- 17. Банковские сертификаты: виды, порядок выпуска, обращения и погашения.
- 18. Система страхования вкладов физических лиц в банках рф. Функции агентства по страхованию вкладов
- 19.Выпуск банком векселей. Виды банковских векселей.
- 20. Облигации банков, особенности их выпуска и размещения с учетом требований Инструкции цб рф № 148-и.
- 21. Кредиты Банка России: виды, назначение
- 22. Сущность и виды межбанковских кредитов. Способы их предоставления и оформления. Индикаторы рынка мбк.
- Классификация мбк:
- 23.Активы банка: понятие и структура. Классификация активов по уровню: ликвидности, доходности, риска
- 24. Виды банковских кредитов. Принципы банковского кредитования.
- Принципы кредитования
- 25. Субъекты и объекты банковского кредитования.
- 26. Методы банковского кредитования. Способы регулирования ссудной задолженности
- 27. Организация кредитного процесса в коммерческом банке.
- 1. Сравнение заявки с кредитной политикой банка:
- 2. Рассмотрение заявки и документов клиента;
- 3. Формирование кредитного договора;
- 4. Кредитный мониторинг.
- 28. Кредитная политика: сущность; факторы, учитывающиеся при формировании кп
- 29. Факторинг: сущность, характеристика.
- 30. Кредит-аренда (лизинг): сущность; виды лизинга: оперативный и финансовый. Договор лизинга.
- 31.Потребительский кредит: сущность; разновидности и особенности. Федеральный закон «о потребительском кредите (займе) № 353 фз
- 32. Ипотечный кредит и его разновидности для корпоративных клиентов и для частных лиц.
- 33. Залог как способ обеспечения возвратности банковского кредита: виды, требования к качеству, порядок оформления.
- 34. Поручительство и банковская гарантия: сущность, субъектный состав и порядок их оформления.
- 35. Порядок определения качества кредита и формирования резерва на возможные потери по ссудам (Положение цб рф № 254п).
- 36.Национальная платежная система рф: понятие, субъекты. Понятие и примеры платежных систем.
- 41.Прямое дебетование: сущность, сфера применения, схема расчетов.
- 42. Расчеты с помощью инкассовых поручений: сущность, сфера применения, схема расчетов.
- 43. Расчеты по аккредитивам: сущность, виды, схема расчетов.
- 44. Расчеты чеками: сущность, схема расчетов.
- 45. Расчеты с помощью электронных денежных средств: сущность, сфера применения, схема расчетов
- 46. Расчеты векселями: сущность, виды векселей, схема расчетов.
- 47.Виды профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг
- 48. Инвестиционная деятельность банков на рынке ценных бумаг.