55. Центральный банк (Банк России): цели деят-ти, функции и операции.

Главным звеном банковской системы любого государства является центральный банк страны. Уставный капитал и иное имущество Банка России является федеральной собственностью, при этом Банк наделен имущественной и финансовой самостоятельностью.

Сейчас он МЕГАРЕГЛЯТОР, рег-т страховой, финансовый рынок и банковскую деятельность.

Статус, цели деятельности, функции и полномочия России регламентируется Конституцией Российской Федерации, Федеральным законом «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (с изменениями и дополнениями) и другими федеральными законами.

Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией РФ и настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов РФ и органов местного самоуправления.

Банк России является юридическим лицом.

Целями деятельности Банка России являются:

защита и обеспечение устойчивости рубля;

развитие и укрепление банковской системы РФ;

обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;

развитие финансового рынка РФ(введена с 23.07.13, т.к. ФСФР вошел в состав органов БР)

обеспечение стабильности финансового рынка РФ (введена с 23.07.13, т.к. ФСФР вошел в состав органов БР)

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Банк России выполняет следующие функции:

1) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;

11) во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка РФ; (с 23.07.2013 № 251-ФЗ)

2) монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;

21) утверждает графическое обозначение рубля в виде знака;

3) является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;

4) устанавливает правила осуществления расчетов в РФ;

41) осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;

5) устанавливает правила проведения банковских операций;

6) осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюдж. Сист. РФ, если иное не уст. Фед.Зак-ми, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;

7) осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами Банка России; 8) принимает решение о гос. Регистр.и кредитных организаций(далее-КО), выдает КО лицензии на осуществление банковских операций, приостанавливает их действие и отзывает их;

9) осуществляет надзор за деятельностью КО и банковских групп (далее - банковский надзор);

91) осуществляет регулирование, контроль и надзор за деятельностью некредитных финансовых организаций в соответствии с федеральными законами; (с 23.07.2013 № 251-ФЗ)

10) осуществляет регистрацию выпусков эмиссионных ценных бумаг и проспектов ценных бумаг, регистрацию отчетов об итогах выпусков эмиссионных ценных бумаг; (с 23.07.2013 № 251-ФЗ)

101) осуществляет контроль и надзор за соблюдением эмитентами требований законодательства РФ об акционерных обществах и ценных бумагах; (с 23.07.2013 № 251-ФЗ)

102) осуществляет регулирование, контроль и надзор в сфере корпоративных отношений в акционерных обществах; (с 23.07.2013 № 251-ФЗ)

11) осуществляет самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения функций Банка России;

12) организует и осуществляет валютное регулирование и валютный контроль в соответствии с законодательством РФ;

13) опред. порядок осуществления расчетов с международными организациями, иностранными государствами, а также с юридическими и физическими лицами;

14) утв. отраслевые стандарты бухг. учета для КО, Банка России и некредитных финансовых организаций, план счетов бухг. учета для КО и порядок его применения, план счетов для Банка России и порядок его применения;

15) устан. и публикует офиц. курсы ин. валют по отношению к руб.;

16) принимает участие в разработке прогноза платежного баланса РФ и организует составление платежного баланса РФ;

161) принимает участие в разработке методологии составления финансового счета РФ в системе национальных счетов и организует составление финансового счета РФ;

162) осущ. Офиц. статистический учет прямых инвестиций в РФ и прямых инвестиций из РФ за рубеж в соответствии с закон-вом РФ;

163) самос-ьно формирует статис-кую методологию прямых инвестиций в РФ и прямых инвестиций из РФ за рубеж, перечень респондентов, утв. порядок предоставления ими первичных статист-х данных о прямых инвестициях, включая формы федерального статистического наблюдения; (с 23.07.2013 № 251-ФЗ)

17) проводит анализ и прогноз-е состояния экономики РФ, публикует соответствующие материалы и статистические данные;

(п. 18 в ред. Федерального закона от 23.07.2013 № 251-ФЗ)

181) осущ. выплаты Банка России по вкладам физ. лиц в признанных банкротами банках, не участв. в системе обяз-го страхования вкладов физ. лиц в банках РФ, в случаях и порядке, которые предус-ны ФЗ;

182) является депозитарием средств МВФ в валюте РФ, осущ. операции и сделки, предусм. статьями Соглашения МВФ и договорами с МВФ;

183) осуществляет контроль за соблюдением требований зак-ва РФ о противодействии неправомерному использованию инсайдерской информации и манипулированию рынком;

184) осуществляет защиту прав и законных интересов акционеров и инвесторов на финансовых рынках, страхователей, застрахованных лиц и выгодоприобретателей, признаваемых таковыми в соответствии со страховым законодательством, а также застрахованных лиц по обязательному пенсионному страхованию, вкладчиков и участников негосударственного пенсионного фонда по негосударственному пенсионному обеспечению;

19) осуществляет иные функции в соответствии с федеральными законами.

Банк России при осуществлении функций, предусмотренных федеральными законами, обязан разрабатывать и реализовывать политику по предотвращению, выявлению и управлению конфликтами интересов.

Операции ЦБ РФ делятся на две группы: пассивные и активные. К пассивнымотносятся операции, с помощью которых образуются ресурсы ЦБ, к активным— операции по размещению ресурсов. Пассивные операции центральных банков. К основным пассивным операциям центральных банков относятся: эмиссия банкнот, прием вкладов коммерческих банков и казначейства, операции по образованию собственного капитала.

Современный механизм эмиссии банкнот основан на кредитовании коммерческих банков, покупке государственных ценных бумаг и увеличении золотовалютных резервов.

Активные операции центрального банка состоят из учетно-ссудных операций, включающих покупку казначейских векселей и обязательств; переучет коммерческих векселей; ломбардный кредит, т.е. кредит под залог ценных бумаг; инвестиции в государственные ценные бумаги.

Проводит операции по: Выпуску денег в обращ

Осущ кредит-е, расчетные кассовые и депозитные опер.

Покуп и продает гос-е цен.бум. на открытом рынке

Пок-т и прод-т облигации,эмитируемые им, и депозитные сертификаты

Пок-т и про-т ин. Валюту, а также плат-е док-ты и обяз-ва, номинированные в ин.вал.

Поку-т хранит и продает драг. Металы и иные виды вал. Ценностец

Принимает на хранение и управление цен.бум. и др. активы

Выдает поручительства, банк-е гарантии

Совершает опер с фин инструментами, исп. Для управления фин. Рисками

Открывает счета в российских и инсотр. КО на территории РФ и территориях иностр. Гос-в

Выставляет чеки и векселя в любой валюте

Проводит др. банк-е опер-ии