2. Текущие валютные операции

Валютные операции – банковские и финансовые операции, связанные с переходом права собственности на валютные ценности.

Валютные операции делят на текущие и срочные.

Срочные операции являются основными на валютном рынке. Они могут осуществляться в двух видах: в наличном (осуществляются обменными пунктами банков) и безналичном (осуществляются банками, валютными биржами и др. участниками валютного рынка). К текущим операциям относят операции с коротким сроком валютирования – в пределах трех рабочих дней. Различают следующие текущие операции:

-тод (поставка валюты сегодня – «сегодня на сегодня», овернайт);

-том (поставка валюты на следующий рабочий день – «сегодня на завтра»);

-спот (поставка валюты на второй рабочий день – «сегодня на послезавтра»);

Эти операции используются в основном для обслуживания внешнеторговых расчетов, а также для получения дополнительной прибыли в случае колебания валютных курсов.

Валютные операции спот составляют около 60% общего объема межбанковского рынка, поэтому они наиболее важны. Основная цель их совершения – 1)обеспечение потребностей клиентов банков в иностранной валюте, 2)получение прибыли за счет разницы в курсах валют. Банки могут использовать эти операции для 3)поддержания минимально необходимых остатков в иностранных банках на счетах «ностро» (счет банка в иностранном банке) для уменьшения остатков в одной валюте и покрытия в другой.

Условия спот означают, что курс валют фиксируется на день купли-продажи, а поставка осуществляется на второй раб. день без учета дня продажи. Например: продали во вторник, поступит в четверг. Разница между заключением договора и поставкой связана с необходимостью документального оформления.

Заключаться сделка может по телефону, факсу или непосредственно на валютной бирже, расчеты осуществляются банк. переводом электронной почтой (СВИФТ).

Срок поставки валюты называют датой валютирования.

За основу вал. курса спот может браться курс ведущих вал. бирж. Но на практике определяется маркет-мейкерами (крупные банки и фин учреждения с существенным объемом операций на вал. рынке, есть маркет-юзеры). Маркет-мейкеры находятся в странах-эмитентах валют. Кроме резервных валют, так как они везде продаются. Маркет-мейкеры определяют также кросс-курсы.