2. Правила документообігу при здійсненні безготівкових розрахунків:

• Розрахункові документи складаються на бланках, форми яких визначені Інструкцією про безготівкові розрахунки в Україні і національній валюті (окрім платіжного доручення):

• Якщо закінчення строку пред’явлення платіжного документа в банк припадає на неробочий день, то останнім днем, то останнім днем вважається наступний робочий день.

• Розрахункові документи, що надійшли до банку протягом операційного часу, виконуються в день їх надходження (з 9-16 год);

• Розрахункові документи які надійшли після операційного дні виконуються на наступний день.

• На всіх примірниках паперових розрахункових документів банк в обов’язковому порядку в правому верхньому куті проставляється дата надходження.

• Якщо платіжні вимоги надійшли протягом операційного часу, але на час надходження на рахунку платника виявилось недостаньо коштів для їх виконання, то в день надходження такі документи повертаються без виконання.

• Порядок виконання розрахункових документів при їх одночасному надходженні: платіжні вимоги на підставі рішення суду; на сплату платежів до бюджету; платежі вимоги, оформлені на підставі інших виконавчих документів; всі інші.

• Списання коштів з рахунку платника здійснюється на підставі першого примірника розрахункового документа, який залишається на зберіганні в банку (інші – одержує платник),

• Платежі з рахунка клієнтів банку здійснює в межах залишків коштів на цих рахунках на початок операційного дня.

• Банк одержувача зобов’язаний зарахувати кошти на рахунки своїх клієнтів за електронними розрахунковими документами в день отримання їх.

• Банк, що обслуговує отримувача повинен перевірити відповідність номера рахунку отримувача і його код, зазначені на документі.

• Кошти, що помилково зараховані на рахунок неналежного одержувача, мають повертатися ним у строк (не пізніше наступного робочого дня після надходження з рахунку «»Кредитові суми до з’ясування»),

• Якщо з вини банку кошти зараховані на рахунок неналежного одержувача, то він зобов’язаний одразу після виявлення помилки перерахувати ці кошти на рахунок одержувача, якому вони призначені,

• Банк, з вини якого кошти списано з рахунку неналежного платника, зобов’язаний повернути на рахунок цього платника. Помилково списану суму, списавши її з рахунку того платника з якого ці кошти підлягали списанню.