9. Общие основы деятельности коммерческого банка на финансовом рынке. Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
Финансовый рынок – это механизм, инструменты, субъекты и экономические отношения, связанные с перераспределением капитала и выступающие в трех формах:
а) кредитного рынка;
б) валютного рынка;
в) рынка ценных бумаг.
Рынок ценных бумаг (фондовый рынок) – часть финансового рынка.
Понятие "рыночность" предполагает свободу экономического выбора как условие принятие решений и заключение сделок. Эффективный рынок – рынок с большим числом конкурирующих между собой покупателей и продавцов активов, свободным доступом к информации о ценах, свободой экономического поведения участников рынка.
Рынок ценных бумаг обслуживает отношения займа и владения, возникающие через эмиссию и обращение бумаг. Соответственно этим отношениям на рынке ценных бумаг присутствуют всего три субъекта: эмитент ценных бумаг, инвестор и профессиональный участник, обслуживающий рынок. Соответственно этапам обращения бумаг рынок ценных бумаг делят на первичный, на котором бумаги впервые размещаются и их продавцом является эмитент, и вторичный, где в результате операций с бумагами осуществляется переход прав собственности на них.
Фондовая биржа (биржевой рынок) представляет собой научно, информационно и технически организованный рынок ценных бумаг.
Биржа регистрирует договор, заключаемый участниками биржевой торговли в отношении ценных бумаг в ходе биржевых торгов. Порядок регистрации и оформления биржевых сделок устанавливается биржей.
Законодательство допускает совершение операций покупки и продажи ценных бумаг вне биржи.
Внебиржевой рынок может быть организованным (через специализированные компьютеризированные торговые системы) и неорганизованным.
В России зарегистрировано около десяти организаторов торгов, крупнейшими из которых, охватывающих более 90% оборота ценных бумаг, являются Московская межбанковская валютная биржа (ММВБ) и Российская торговая система (РТС).
Существует практика предоставления услуг профессиональными участниками рынка по организации интернет-торговли ценными бумагами, доступная практически всем желающим.
Законодательством РФ российским банкам предоставлено право осуществлять фондовые и доверительные операции с ценными бумагами.
Основными фондовыми операциями КБ являются:
1) брокерские операции (заключает сделку от имени клиента (своего имени), и за счёт клиента);
2) эмиссия (позволяют формировать собственный капитал – выпуск акций и заемный капитал – выпуск облигаций);
3) депозитарная деятельность (оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг учёту и переходу прав на ценные бумаги);
4) учет векселей (передает/принимает векселя до наступления срока платежа и получает/платит за это вексельную сумму);
5) гарантийная деятельность (банки могут давать гарантию по размещению
ценных бумаг в пользу третьих лиц);
6) кредитование под залог ценных бумаг;
7) дилерская деятельность (совершение сделок купли-продажи ценных бумаг от своего имени и за свой счёт).
Деятельность по доверительному управлению - осуществляется от своего имени за вознаграждение в течении определённого срока доверительного управления переданными во владение, но принадлежащим другому лицу, в интересах этого лица (или указанных этим лицом 3-их лиц).
Клиринговая деятельность по определению взаимных обязательств, корректировка информации, сверка, подготовка бухгалтерских документов.
- 1 Вопрос Коммерческие банки и их операционная деятельность
- 3 Вопрос. Формирование собственного капитала коммерческого банка.
- 4 Вопрос. Организация внутреннего контроля деятельности кб на финансовом рынке. Управление портфелем ценных бумаг кб.
- 5 Вопрос. Банковские операции с драгоценными
- 7. Управление активами кредитной организации
- 8. Управление пассивами кредитной организации.
- 9. Общие основы деятельности коммерческого банка на финансовом рынке. Виды деятельности коммерческих банков на рынке ценных бумаг.
- 10. Управление рентабельностью основных направлений деятельности банка.
- 11. Система централизованного и децентрализованного управления ликвидностью кб
- 12. Нормативы рисков по пассивным и активным операциям. Ответственность кб за нарушение пруденциальных норм деятельности.
- 13. Облигации кб, формирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России.
- Формирование обязательных резервов, депонируемых в Банке России
- 14.Межбанковские расчеты, кредиты и депозиты. Корреспондентские счета, открываемые банками.
- 15.Деятельность кб на вексельном рынке
- 16.Организация валютных операций в кб, виды счетов для нерезидентов и их режим.
- 17.Банковская срочная валютная сделка на условиях «опцион» и ее применение во внешнеэкономической деятельности предприятия
- 18. Банковская отчетность и анализ баланса банка
- 19.Кредитоспособность заемщиков кредитов и методика ее определения
- 20. Трастовые (доверительные) операции банка
- 21.Комерческий банк как агент налогового контроля. Организация денежного оборота в коммерческом банке. Режим кассовой дисциплины для предприятий и организаций.
- 22. Рефинансирование кредитных организаций как инструмент денежно- кредитной политики.
- 23.Формы предупреждения банкротства и меры оздоровления кредитных организаций
- 24.Срочные сделки и их основные виды. Использование срочных сделок с иностранной валютой для хеджирования валютного риска во внешней торговли.
- 25. Порядок формирования и использования резерва на возможные потери по ссудам и ответственности банков за правильность его формирования.
- 26. Долгосрочный кредит и инвестиционный налоговый кредит
- 27. Банковские риски и их классификация. Управление банковским рисками. Депозитные банковские риски.
- 1.2Управление банковскими рисками.
- 28. Учет рисков, ликвидности и доходности активов при размещении средств.
- 29. Управление рисками и доходностью расчетных технологий при безналичных расчетах.
- 30. Платежный и расчетный баланс страны в системе валютного регулирования.