4.2.1. Методы денежно-кредитной политики

При осуществлении денежно-кредитной политики используются различные методы и инструменты.

Методы денежно-кредитной политики – это совокупность приемов и операций, посредством которых Банк России и коммерческие банки воздействуют на объекты (спрос и предложение денег) для достижения поставленных целей. Методы, в зависимости от поставленной цели, могут быть прямыми и косвенными.

Прямые методы – это административные меры в форме различных директив Центрального банка РФ, касающихся объема денежного предложения и цены на финансовом рынке. Примерами количественного контроля являются лимиты роста кредитования или привлечения депозитов.

Максимальные размеры ставок по этим операциям являются примерами мер контроля в области процентных ставок. Эти меры наиболее привлекательны для государственных органов как методы перераспределения денежных ресурсов, особенно в условиях экономического кризиса. Их легче применять, они требуют меньше затрат, последствия их применения более предсказуемы.

Однако прямые методы ДКП являются грубыми, они затрагивают основы экономической деятельности субъектов денежного рынка, могут противоречить микроэкономическим интересам кредитных организаций, вести к неэффективному распределению кредитных ресурсов, к ограничению банковской конкуренции и т.д.

Косвенные методы регулирования денежно-кредитной сферы не приводят к деформации рынка, хотя они и менее предсказуемы. Они воздействуют на функционирование хозяйствующих субъектов при помощи рыночных механизмов.

Переход к косвенным методам ДКП объективно связан с повышением степени независимости Центрального банка, его функциями в экономике и общим процессом финансовой либерализации.

Методы ДКП можно классифицировать также на общие и селективные.

Общие методы – это преимущественно косвенные, оказывающие влияние на денежный рынок в целом.

Селективные методы регулируют конкретные виды кредита и носят в основном директивный характер. С их помощью решаются частные задачи (ограничение выдачи ссуд некоторым банкам, рефинансирование на льготных условиях и т.д.). Такие методы сдерживают конкуренцию, оказывают искажающее влияние на рынки. Они не свойственны для центральных банков стран с рыночной экономикой.

Воздействие субъектов ДКП на ее объекты осуществляется с помощью набора специфических инструментов.

4.2.2. Инструменты денежно-кредитной политики

Под инструментом ДКП понимают средство, способ воздействия Центрального банка как органа денежно-кредитного регулирования на объекты ДКП.

Федеральный закон «О Центральном Банке Российской Федерации (Банке России)» (ст. 35), содержит перечень основных инструментов денежно-кредитной политики Центрального банка РФ:

1. Содержание

   • Организация деятельности центрального банка
   • Организация деятельности центрального банка
   • Утверждено редакционно-издательским советом университета
   • 1. Информация о дисциплине
   • 1.1. Предисловие
   • 1.2. Содержание дисциплины и виды учебной работы
   • 1.2.1. Объем дисциплины и виды учебной работы
   • Раздел 1
   • 1.2. История развития Центрального банка рф (8 часов)
   • 1.3. Правовые основы деятельности Центрального банка (11 часов)
   • Раздел 2 основы деятельности Центрального банка (26 часов)
   • 2.1. Цели и функции Центрального банка рф (8 часов)
   • 2.2. Операции Центрального банка (18 часов)
   • Раздел 3
   • Раздел 4 общие положения о денежно-кредитной политике (25 часов)
   • 4.1. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России (7 часов)
   • 4.2. Методы и инструменты денежно-кредитной политики Банка России (18 часов)
   • Раздел 5 организация расчетов и платежей (24 часа)
   • 5.1. Организация и регулирование системы безналичных
   • Расчетов и платежей (14 часов)
   • 5.2. Организация эмиссионно-кассовых операций (10 часов)
   • Раздел 6 инструменты денежно-кредитной политики (37 часов)
   • 6.1. Политика резервных требований (10 часов)
   • 6.2. Процентная политика (13 часов)
   • 6.3. Рефинансирование коммерческих банков (7 часов)
   • Раздел 7
   • Раздел 8 Взаимодействие Центрального банка рф с международными организациями (16 часов)
   • Раздел 9
   • Раздел 10
   • 2.2.1. Тематический план дисциплины
   • 2.2.2. Тематический план дисциплины
   • 2.2.3. Тематический план дисциплины
   • 2.3. Структурно-логическая схема дисциплины «Организация деятельности Центрального банка» Организация деятельности центрального банка
   • Раздел 4. Общие положения о денежно-кредитной политике
   • Раздел 1. Возникновение Центрального банка
   • Раздел 9. Банковский
   • Раздел 5. Организация расчетов и платежей
   • Раздел 8. Взаимодействие Центрального банка рф с международными организациями
   • Раздел 3. Организа-ционное построение Центрального банка рф
   • Раздел 10. Банковское
   • 2.4. Временной график изучения дисциплины при использовании информационно-коммуникационных технологий
   • 2.5. Практический блок
   • 2.5.1. Практические занятия
   • 2.5.1.1. Практические занятия (очная форма обучения)
   • 2.5.1.2. Практические занятия (очно-заочная форма обучения)
   • 2.5.1.3. Практические занятия (заочная форма обучения)
   • 2.5.2. Лабораторный практикум
   • 2.6. Балльно-рейтинговая система оценки знаний
   • 3. Информационные ресурсы дисциплины
   • 3.1. Библиографический список
   • Федеральный закон «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-фз (с изм. И доп.) // www.Consultant.Ru
   • Средства обеспечения освоения дисциплины (ресурсы Internet)
   • 3.2. Опорный конспект вВедение
   • Раздел 1 возникновение Центрального банка
   • СУщность Центрального банка и его происхождение
   • 1.1.1. Сущность Центрального банка
   • 1.1.2. Происхождение центральных банков
   • 1.2. История развития Центрального банка рф
   • 1.2.1. Формирование банковской системы России
   • 1.2.2. Государственный банк Российской Империи
   • 1.2.3. Народный банк рсфср
   • 1.2.4. Государственный банк ссср
   • 1.3. Правовые основы деятельности центрального банка
   • 1.3.1. Система законодательства, регулирующего деятельность
   • 1.3.2. Специфика юридического статуса Центрального банка
   • 1.3.3. Подотчетность Банка России
   • 1.3.4. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти
   • 1.3.5. Нормотворческая деятельность Банка России
   • Раздел 2 основы деятельности центрального банка
   • 2.1. Цели и функции Центрального банка рф
   • 2.1.1. Цели и задачи Банка России
   • 2.1.2. Функции Банка России
   • 2.1.3. Принципы деятельности Банка России
   • Вопросы для самопроверки:
   • 2.2. Операции Центрального банка
   • 2.2.1. Банковские операции, осуществляемые Банком России, и их особенности
   • 6. Операции, выполняемые банком россии, носят договорной характер.
   • 2.2.2. Классификация операций Банка России
   • 2.2.3. Пассивные и активные операции банка России
   • 2.2.4. Годовая финансовая отчетность Банка России
   • Раздел 3 Организационное построение центрального банка рф
   • 3.1. Принципы организационного построения Банка России
   • 3.1.1. Система организационного построения банка
   • 3.1.2. Принципы организационного построения Банка России
   • 3.2. Национальный банковский совет
   • 3.2.1. Состав Национального банковского совета
   • 3.2.2. Компетенции Национального банковского совета
   • 3.3. Органы управления Центрального банка ф
   • 3.3.1. Председатель Банка России: полномочия, порядок назначения и освобождения от должности
   • 3.3.2. Совет директоров Банка России: состав и функции
   • 3.4. Структура Центрального банка рф
   • 3.4.1. Организационная структура Банка России. Принцип вертикальной структуры управления Банком России
   • 3.4.2. Центральный аппарат Банка России
   • 3.4.3. Территориальные учреждения Банка России
   • 3.4.4. Расчетно-кассовые центры Банка России
   • 3.4.5. Полевые учреждения Центрального банка рф
   • 3.4.6. Учреждения инфраструктуры Банка России
   • 3.4.7. Основы правового положения служащих Банка России
   • Раздел 4 общие положения о денежно-кредитной политике
   • 4.1. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России
   • 4.1.1. Понятие и цели денежно-кредитной политики
   • 4.1.2. Задачи денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе
   • 4.1.3. Денежно-кредитная политика как составляющая часть экономической политики государства
   • 4.1.4. Особенности формирования единой государственной денежно-кредитной политики
   • 4.2. Методы и инструменты денежно-кредитной политики Банка России
   • 4.2.1. Методы денежно-кредитной политики
   • Процентные ставки по операциям Центрального банка рф (Дисконтная политика Центрального банка рф).
   • 4.2.3. Факторы, определяющие эффективность использования инструментов денежно-­кредитной политики
   • Раздел 5 организация расчетов и платежей
   • 5.1. Организация и регулирование системы
   • 5.1.1. Платежная система России: понятие и структура
   • 5.1.2. Правовая основа безналичных расчетов
   • 5.1.3. Управление расчетными рисками
   • 5.1.4. Регулирование системы электронных платежей
   • 5.1.5. Надзор за участниками платежной системы
   • 5.1.6. Обеспечение безопасности и защита информации в платежной системе
   • 5.2.1. Понятие эмиссионно-кассовых операций
   • 5.2.2. Функции по регулированию наличного денежного обраще­ния
   • 5.2.3. Организация регулирования эмиссионно-­кассовых операций Банком России
   • 5.2.4. Регулирование порядка ведения кассовых операций в коммерческих банках
   • Раздел 6 инструменты денежно-кредитной политики
   • 6.1. Политика резервных требований
   • 6.1.1. Понятие и назначение системы резервных требований
   • 6.1.2. Правовая основа обязательного резервирования
   • 6.1.3. Состав резервируемых обязательств
   • 6.1.4. Определение нормативной величины обязательных резервов
   • 6.1.5. Механизм усреднения обязательных резервов
   • 6.1.6. Развитие зарубежных систем обязательного резервирования
   • 6.2. Процентная политика
   • 6.2.1. Назначение процентной политики
   • 6.2.2. Процентная политика Банка России
   • 6.2.3. Особенности процентной политики в зарубежных странах
   • 6.3. Рефинансирование коммерческих банков
   • 6.3.1. Сущность и назначение рефинансирования
   • 6.3.2. Классификация кредитов, предоставляемых коммерческим банкам в порядке рефинансирования
   • 6.3.3. Рефинансирование кредитных организаций Банком России
   • 6.3.4. Зарубежный опыт использования рефинансирования банками
   • 6.4. Операции Центрального банка рф
   • 6.4.2. Особенности операций на открытом рынке в зарубежных странах
   • Раздел 7 Взаимодействие центрального банка рф с органами государственной власти
   • 7.1. Центральный банк рф как финансовый агент Правительства рф
   • 7.1.1. Банк России как государственный орган регулирования экономики
   • 7.1.2. Банк России как банк Правительства Российской Федерации
   • 7.2. Центральный банк рф как орган валютного регулирования и валютного контроля
   • 7.2.1. Валютная политика
   • 7.2.2. Регулирование валютных операций
   • 7.2.3. Организация валютного контроля и мониторинга
   • Раздел 8 Взаимодействие центрального банка рф с международными организациями
   • Правовая основа международной деятельности Банка России
   • Содержание и сферы международной деятельности Банка России
   • Раздел 9 банковсКий надзор
   • 9.1. Сущность и назначение банковского надзора
   • 9.1.1. Понятие банковского регулирования и банковского надзора
   • 9.1.2. Функции и содержание банковского надзора
   • 9.1.3. Международная практика организации банковского надзора
   • 9.2. Становление и развитие системы банковского надзора в России
   • 9.2.1. Развитие банковского законодательства, регулирующего надзорную деятельность
   • 9.2.2.Развитие пруденциальных норм
   • 9.2.3. Современная практика текyщeгo банковского надзора, осуществляемого Банком России
   • 9.2.4. Практика инспекционной деятельности Банка России
   • Раздел 10 банковское регулирование
   • 10.1. Содержание и организация лицензионной деятельности Центрального банка рф
   • 10.1.1.Назначение лицензионной деятельности Банка России
   • 10.1.2. Государственная регистрация кредитных организаций
   • 10.1.3. Выдача лицензий на осуществление банковской деятельности
   • 10.1.4. Мероприятия Банка России по повышению лицензионной деятельности
   • 10.2. Деятельность центрального Банка рф по выявлению проблемных банков и Предотвращению их банкротств
   • 10.2.1. Инструментарий выявления проблемных банков
   • 10.2.2. Критерии классификации банков по степени проблем­ности
   • Критерии классификации банков по степени проблем­ности изложены в Указании от 30 апреля 2008 г. № 2005-у «Об оценке экономического положения банков».
   • 10.2.3. Функции и полномочия Банка России по финансовому оздоровлению проблемных кредитных организаций
   • Заключение
   • 3.3. Глоссарий
   • 3.4. Методические указания к проведению практических занятий
   • 3.4. Методические указания к проведению практических занятий
   • Практическое задание № 1 «Правовые основы деятельности Центрального банка»
   • Практическое задание № 2 «Операции Банка России»
   • Практическое задание № 3 «Практическое применение методов и инструментов денежно-кредитной политики»
   • Практическое задание № 4 «Изучение политики резервных требований Центрального банка рф»
   • Практическое задание № 5 «Вопросы рефинансирования коммерческих банков»
   • Практическое задание № 6 «Политика учетной ставки»
   • Практическое задание № 7 «Валютное регулирование и валютный контроль»
   • Практическое задание № 8 «Механизмы взаимодействия Центрального банка рф валютными организациями»
   • Практическое задание № 9 «Основы банковского надзора»
   • Практическое задание № 10 «Выявление проблемных банков и предотвращение их банкротств»
   • 4. Блок контроля освоения дисциплины
   • 4.1. Общие указания
   • Блок тестов текущего контроля.
   • Блок итогового контроля за первый семестр
   • Блок итогового контроля за второй семестр
   • 4.2. Задание на контрольную работу и методические указания к ее выполнению
   • 4.2.1. Задание на контрольную работу
   • 4.2.2. Методические указания к выполнению контрольной работы
   • Тест № 2 (по разделу 2)
   • Тест № 3 (по разделу 3)
   • Тест № 4 (по разделу 4)
   • Тест № 5 (по разделу 5)
   • Тест № 6 (по разделу 6)
   • Тест № 7 (по разделу 7)
   • Тест № 8 (по разделу 8)
   • Тест № 9 (по разделу 9)
   • Тест № 10 (по разделу 10)
   • Правильные ответы на тренировочные тесты
   • 4.4. Блок итогового контроля за первый семестр вопросы для подготовки к зачету
   • 4.5. Блок итогового контроля за второй семестр вопросы для подготовки к экзамену
   • Содержание
   • Организация деятельности центрального банка
   • 191186, Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д. 5