УМК ОДЦБ
4.1.3. Денежно-кредитная политика как составляющая часть экономической политики государства
Денежно-кредитная политика, является составной частью единой государственной экономической политики, которая включает также институциональную, социальную, внешнеэкономическую, научно-техническую, налоговую, бюджетную политику и должна предусматривать меры по решению проблем в каждом из вышеперечисленных блоков. Денежно-кредитная политика будет эффективной только в том случае, если согласованно будут работать все составные части единой государственной экономической политики. Основным проводником денежно-кредитной политики и органом, осуществляющим денежно-кредитное регулирование, является Банк России. Денежно-кредитное регулирование – совокупность конкретных мероприятий Центрального банка, направленных на изменение денежной массы в обращении, объема кредитов, уровня процентных ставок и других показателей денежного обращения. Банк России вынужден изменять, корректировать денежно-кредитную политику, чтобы сгладить неблагоприятное воздействие других блоков экономической политики.
Все виды экономической политики взаимосвязаны, дополняют друг друга в достижении поставленных перед ними целей и осуществляются в общей экономической среде.
В общем виде в основе денежно-кредитной политики лежит теория денег, изучающая, в частности, процесс воздействия денег и денежно-кредитной политики на состояние экономики в целом. В современных условиях государства с рыночными моделями экономики используют одну из двух концепций денежно-кредитной политики:
-
политика кредитной экспансии, или «дешевых» денег;
-
политика кредитной рестрикции, или «дорогих» денег.
Кредитная экспансия Центрального банка увеличивает ресурсы коммерческих банков, которые в результате выдаваемых кредитов увеличивают общую массу денег в обороте. Кредитная рестрикция влечет за собой ограничение возможностей коммерческих банков по выдаче кредитов и тем самым по насыщению экономики денежными ресурсами.
Содержание
- Организация деятельности центрального банка
- Организация деятельности центрального банка
- Утверждено редакционно-издательским советом университета
- 1. Информация о дисциплине
- 1.1. Предисловие
- 1.2. Содержание дисциплины и виды учебной работы
- 1.2.1. Объем дисциплины и виды учебной работы
- Раздел 1
- 1.2. История развития Центрального банка рф (8 часов)
- 1.3. Правовые основы деятельности Центрального банка (11 часов)
- Раздел 2 основы деятельности Центрального банка (26 часов)
- 2.1. Цели и функции Центрального банка рф (8 часов)
- 2.2. Операции Центрального банка (18 часов)
- Раздел 3
- Раздел 4 общие положения о денежно-кредитной политике (25 часов)
- 4.1. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России (7 часов)
- 4.2. Методы и инструменты денежно-кредитной политики Банка России (18 часов)
- Раздел 5 организация расчетов и платежей (24 часа)
- 5.1. Организация и регулирование системы безналичных
- Расчетов и платежей (14 часов)
- 5.2. Организация эмиссионно-кассовых операций (10 часов)
- Раздел 6 инструменты денежно-кредитной политики (37 часов)
- 6.1. Политика резервных требований (10 часов)
- 6.2. Процентная политика (13 часов)
- 6.3. Рефинансирование коммерческих банков (7 часов)
- Раздел 7
- Раздел 8 Взаимодействие Центрального банка рф с международными организациями (16 часов)
- Раздел 9
- Раздел 10
- 2.2.1. Тематический план дисциплины
- 2.2.2. Тематический план дисциплины
- 2.2.3. Тематический план дисциплины
- 2.3. Структурно-логическая схема дисциплины «Организация деятельности Центрального банка» Организация деятельности центрального банка
- Раздел 4. Общие положения о денежно-кредитной политике
- Раздел 1. Возникновение Центрального банка
- Раздел 9. Банковский
- Раздел 5. Организация расчетов и платежей
- Раздел 8. Взаимодействие Центрального банка рф с международными организациями
- Раздел 3. Организа-ционное построение Центрального банка рф
- Раздел 10. Банковское
- 2.4. Временной график изучения дисциплины при использовании информационно-коммуникационных технологий
- 2.5. Практический блок
- 2.5.1. Практические занятия
- 2.5.1.1. Практические занятия (очная форма обучения)
- 2.5.1.2. Практические занятия (очно-заочная форма обучения)
- 2.5.1.3. Практические занятия (заочная форма обучения)
- 2.5.2. Лабораторный практикум
- 2.6. Балльно-рейтинговая система оценки знаний
- 3. Информационные ресурсы дисциплины
- 3.1. Библиографический список
- Федеральный закон «Об информации, информационных технологиях и о защите информации» от 27.07.2006 № 149-фз (с изм. И доп.) // www.Consultant.Ru
- Средства обеспечения освоения дисциплины (ресурсы Internet)
- 3.2. Опорный конспект вВедение
- Раздел 1 возникновение Центрального банка
- СУщность Центрального банка и его происхождение
- 1.1.1. Сущность Центрального банка
- 1.1.2. Происхождение центральных банков
- 1.2. История развития Центрального банка рф
- 1.2.1. Формирование банковской системы России
- 1.2.2. Государственный банк Российской Империи
- 1.2.3. Народный банк рсфср
- 1.2.4. Государственный банк ссср
- 1.3. Правовые основы деятельности центрального банка
- 1.3.1. Система законодательства, регулирующего деятельность
- 1.3.2. Специфика юридического статуса Центрального банка
- 1.3.3. Подотчетность Банка России
- 1.3.4. Взаимоотношения Банка России с органами государственной власти
- 1.3.5. Нормотворческая деятельность Банка России
- Раздел 2 основы деятельности центрального банка
- 2.1. Цели и функции Центрального банка рф
- 2.1.1. Цели и задачи Банка России
- 2.1.2. Функции Банка России
- 2.1.3. Принципы деятельности Банка России
- Вопросы для самопроверки:
- 2.2. Операции Центрального банка
- 2.2.1. Банковские операции, осуществляемые Банком России, и их особенности
- 6. Операции, выполняемые банком россии, носят договорной характер.
- 2.2.2. Классификация операций Банка России
- 2.2.3. Пассивные и активные операции банка России
- 2.2.4. Годовая финансовая отчетность Банка России
- Раздел 3 Организационное построение центрального банка рф
- 3.1. Принципы организационного построения Банка России
- 3.1.1. Система организационного построения банка
- 3.1.2. Принципы организационного построения Банка России
- 3.2. Национальный банковский совет
- 3.2.1. Состав Национального банковского совета
- 3.2.2. Компетенции Национального банковского совета
- 3.3. Органы управления Центрального банка ф
- 3.3.1. Председатель Банка России: полномочия, порядок назначения и освобождения от должности
- 3.3.2. Совет директоров Банка России: состав и функции
- 3.4. Структура Центрального банка рф
- 3.4.1. Организационная структура Банка России. Принцип вертикальной структуры управления Банком России
- 3.4.2. Центральный аппарат Банка России
- 3.4.3. Территориальные учреждения Банка России
- 3.4.4. Расчетно-кассовые центры Банка России
- 3.4.5. Полевые учреждения Центрального банка рф
- 3.4.6. Учреждения инфраструктуры Банка России
- 3.4.7. Основы правового положения служащих Банка России
- Раздел 4 общие положения о денежно-кредитной политике
- 4.1. Экономические и организационные основы денежно-кредитной политики Банка России
- 4.1.1. Понятие и цели денежно-кредитной политики
- 4.1.2. Задачи денежно-кредитной политики Банка России на современном этапе
- 4.1.3. Денежно-кредитная политика как составляющая часть экономической политики государства
- 4.1.4. Особенности формирования единой государственной денежно-кредитной политики
- 4.2. Методы и инструменты денежно-кредитной политики Банка России
- 4.2.1. Методы денежно-кредитной политики
- Процентные ставки по операциям Центрального банка рф (Дисконтная политика Центрального банка рф).
- 4.2.3. Факторы, определяющие эффективность использования инструментов денежно-кредитной политики
- Раздел 5 организация расчетов и платежей
- 5.1. Организация и регулирование системы
- 5.1.1. Платежная система России: понятие и структура
- 5.1.2. Правовая основа безналичных расчетов
- 5.1.3. Управление расчетными рисками
- 5.1.4. Регулирование системы электронных платежей
- 5.1.5. Надзор за участниками платежной системы
- 5.1.6. Обеспечение безопасности и защита информации в платежной системе
- 5.2.1. Понятие эмиссионно-кассовых операций
- 5.2.2. Функции по регулированию наличного денежного обращения
- 5.2.3. Организация регулирования эмиссионно-кассовых операций Банком России
- 5.2.4. Регулирование порядка ведения кассовых операций в коммерческих банках
- Раздел 6 инструменты денежно-кредитной политики
- 6.1. Политика резервных требований
- 6.1.1. Понятие и назначение системы резервных требований
- 6.1.2. Правовая основа обязательного резервирования
- 6.1.3. Состав резервируемых обязательств
- 6.1.4. Определение нормативной величины обязательных резервов
- 6.1.5. Механизм усреднения обязательных резервов
- 6.1.6. Развитие зарубежных систем обязательного резервирования
- 6.2. Процентная политика
- 6.2.1. Назначение процентной политики
- 6.2.2. Процентная политика Банка России
- 6.2.3. Особенности процентной политики в зарубежных странах
- 6.3. Рефинансирование коммерческих банков
- 6.3.1. Сущность и назначение рефинансирования
- 6.3.2. Классификация кредитов, предоставляемых коммерческим банкам в порядке рефинансирования
- 6.3.3. Рефинансирование кредитных организаций Банком России
- 6.3.4. Зарубежный опыт использования рефинансирования банками
- 6.4. Операции Центрального банка рф
- 6.4.2. Особенности операций на открытом рынке в зарубежных странах
- Раздел 7 Взаимодействие центрального банка рф с органами государственной власти
- 7.1. Центральный банк рф как финансовый агент Правительства рф
- 7.1.1. Банк России как государственный орган регулирования экономики
- 7.1.2. Банк России как банк Правительства Российской Федерации
- 7.2. Центральный банк рф как орган валютного регулирования и валютного контроля
- 7.2.1. Валютная политика
- 7.2.2. Регулирование валютных операций
- 7.2.3. Организация валютного контроля и мониторинга
- Раздел 8 Взаимодействие центрального банка рф с международными организациями
- Правовая основа международной деятельности Банка России
- Содержание и сферы международной деятельности Банка России
- Раздел 9 банковсКий надзор
- 9.1. Сущность и назначение банковского надзора
- 9.1.1. Понятие банковского регулирования и банковского надзора
- 9.1.2. Функции и содержание банковского надзора
- 9.1.3. Международная практика организации банковского надзора
- 9.2. Становление и развитие системы банковского надзора в России
- 9.2.1. Развитие банковского законодательства, регулирующего надзорную деятельность
- 9.2.2.Развитие пруденциальных норм
- 9.2.3. Современная практика текyщeгo банковского надзора, осуществляемого Банком России
- 9.2.4. Практика инспекционной деятельности Банка России
- Раздел 10 банковское регулирование
- 10.1. Содержание и организация лицензионной деятельности Центрального банка рф
- 10.1.1.Назначение лицензионной деятельности Банка России
- 10.1.2. Государственная регистрация кредитных организаций
- 10.1.3. Выдача лицензий на осуществление банковской деятельности
- 10.1.4. Мероприятия Банка России по повышению лицензионной деятельности
- 10.2. Деятельность центрального Банка рф по выявлению проблемных банков и Предотвращению их банкротств
- 10.2.1. Инструментарий выявления проблемных банков
- 10.2.2. Критерии классификации банков по степени проблемности
- Критерии классификации банков по степени проблемности изложены в Указании от 30 апреля 2008 г. № 2005-у «Об оценке экономического положения банков».
- 10.2.3. Функции и полномочия Банка России по финансовому оздоровлению проблемных кредитных организаций
- Заключение
- 3.3. Глоссарий
- 3.4. Методические указания к проведению практических занятий
- 3.4. Методические указания к проведению практических занятий
- Практическое задание № 1 «Правовые основы деятельности Центрального банка»
- Практическое задание № 2 «Операции Банка России»
- Практическое задание № 3 «Практическое применение методов и инструментов денежно-кредитной политики»
- Практическое задание № 4 «Изучение политики резервных требований Центрального банка рф»
- Практическое задание № 5 «Вопросы рефинансирования коммерческих банков»
- Практическое задание № 6 «Политика учетной ставки»
- Практическое задание № 7 «Валютное регулирование и валютный контроль»
- Практическое задание № 8 «Механизмы взаимодействия Центрального банка рф валютными организациями»
- Практическое задание № 9 «Основы банковского надзора»
- Практическое задание № 10 «Выявление проблемных банков и предотвращение их банкротств»
- 4. Блок контроля освоения дисциплины
- 4.1. Общие указания
- Блок тестов текущего контроля.
- Блок итогового контроля за первый семестр
- Блок итогового контроля за второй семестр
- 4.2. Задание на контрольную работу и методические указания к ее выполнению
- 4.2.1. Задание на контрольную работу
- 4.2.2. Методические указания к выполнению контрольной работы
- Тест № 2 (по разделу 2)
- Тест № 3 (по разделу 3)
- Тест № 4 (по разделу 4)
- Тест № 5 (по разделу 5)
- Тест № 6 (по разделу 6)
- Тест № 7 (по разделу 7)
- Тест № 8 (по разделу 8)
- Тест № 9 (по разделу 9)
- Тест № 10 (по разделу 10)
- Правильные ответы на тренировочные тесты
- 4.4. Блок итогового контроля за первый семестр вопросы для подготовки к зачету
- 4.5. Блок итогового контроля за второй семестр вопросы для подготовки к экзамену
- Содержание
- Организация деятельности центрального банка
- 191186, Санкт-Петербург, ул. Миллионная, д. 5