Ответы Минаков

Стандарты swift

СТАНДАРТЫ СООБЩЕНИЙ SWIFT

В SWIFT существует 9 категорий сообщений, каждая из которых охватывает определенный сегмент операций на финансовых рынках. Благодаря использованию общепринятых стандартов сообщений на финансовом рынке SWIFT представляет уникальную комбинацию: надежная и защищенная сеть и стандартные сообщения ISO.

ISO 15022

Стандарт ISO 15022 был принят в 1999 г. Международной организацией по стандартизации (ISO). SWIFT является уполномоченным органом ISO по ведению данного стандарта.

В основе ISO 15022 лежит концепция создания единой базы, так называемого «Словаря данных» (Data Field Dictionary), включающего в себя все возможные элементы информации, которые в принципе могут быть использованы в сообщениях. Принятие единого обозначения и единой трактовки для всех элементов данных означает на практике введение единого языка для использования в различных электронных системах передачи информации, т. е., возможность совместимости разнообразных технических решений.

Эта концепция предполагает также, что основной Словарь может быть дополнен новыми элементами и понятиями по требованию отдельных участников рынка, давая возможность учесть как национальные особенности операций, так и специфические потребности отдельных торговых и расчетных систем.

Вторая особенность ISO 15022 — изменение самого принципа формирования электронных сообщений. Вместо отдельных жестко структурированных сообщений, выполняющих определенные функции, этот стандарт позволяет комбинировать различные блоки и элементы данных («принцип конструктора») для передачи практически любой информации или инструкций.

Помимо того что такой подход открывает возможности расширения сфер использования и набора функций, он также существенно облегчает автоматизацию обработки информации на всех этапах проведения операций — от передачи исходного поручения на покупку или продажу до проведения расчетов и выверки отчетности.

Благодаря этим особенностям ISO 15022 может рассматриваться как единое связующее звено не только между различными сферами финансовой деятельности, но и между различными существующими видами форматов и синтаксиса.

ISO 20022

Дальнейшим развитием деятельности SWIFT в области стандартизации финансовых сообщений стал международный стандарт ISO 20022 — UNIFI (UNIversal Financial Industry message scheme — универсальная схема сообщений для финансовой сферы), который разрабатывался на основе XML и был утвержден ISO в 2004 г. Стандарт ISO 20022 описывает методологию и синтаксис XML для всех финансовых сообщений, вне зависимости от сегмента рынка, а также за рамками фондового рынка.

На фондовом рынке стандарт ISO 20022 используется при выработке новых типов сообщений для операций, которые не полностью покрываются существующими сообщениями. На сегодняшний день подготовлены и утверждены наборы сообщений ISO 20022, охватывающие следующие сегменты рынка:

деривативы (производные инструменты);
корпоративные действия;
управление ценными бумагами;
инвестиционные фонды.

Основными отличительными особенностями ISO 20022 от ISO 15022 являются:

согласованная методика описания бизнес-процессов, которая, по сути, делает стандарт независимым от какого-либо метода реализации сообщений, будь то XML или другая синтаксическая структура;
расширенный финансовый словарь, разработанный в ISO 15022, который находится в общем доступе для участников рынка

Таким образом, SWIFT является единым окном для осуществления операций с ценными бумагами, осуществления расчетов по сделкам, получения и отправки информации по корпоративным действиям для участника фондового рынка. Использование стандартов SWIFT позволяет существенно повысить уровень STP как организации, так и фондового рынка в целом, сделать его прозрачным для иностранного инвестора, а также повысить надежность совершения сделок.

ISO 9362

Стандарт, устанавливающий универсальный метод идентификации участников финансовых расчетов. Официальное название стандарта — «Банковское дело. Банковские телекоммуникационные сообщения. Идентификационные коды банков».

Стандарт создан на основе разработанного компанией SWIFT метода идентификации банков — членов сети SWIFT. При этом компания SWIFT закреплена в роли уполномоченого органа ISO по регистрации кодов BIC.

Каждый код BIC представляет собой комбинацию вида BBBB CC LL (bbb), где

BBBB - Код финансовой организации — уникальный четырехсимвольный буквенный код, однозначно идентифицирующий участника расчетов.

CC - Код страны — двухсимвольный буквенный код (см. стандарт ISO 3166)

LL - Код местонахождения — двухсимвольный буквенно-цифровой код. Состоит из Кода региона (один буквенно-цифровой символ, кроме цифр 0 и 1) и Дополнительного кода (один буквенно-цифровой символ, кроме буквы O [2]

bbb - Код филиала (необязательный реквизит) — трехсимвольный буквенно-цифровой код. По умолчанию, в случае отсутствия зарегистрированных филиалов, имеет значение XXX.

Код BIC, назначаемый пользователям сети SWIFT, называется активным (т. н. «SWIFT BIC»). При этом неактивные коды («Non-SWIFT BIC»), отличающиеся наличием единицы в поле дополнительного кода, могут быть присвоены любому участнику расчётов.

Содержание