Тема 7. Банківський нагляд

Банківський нагляд: сутність, завдання, мета. Історія банківського нагляду в Україні. Принципи, форми та об’єкти, методи банківського нагляду. Порівняльна характеристика дистанційного моніторингу ді­яльності банків та їх інспектування.

Порядок проведення НБУ дистанційного моніторингу діяльності банків. Нагляд за дотриманням банками економічних нормативів, фор­муванням і використанням резервів на покриття ризиків від проведення активних операцій. Аналіз фінансових коефіцієнтів, що характеризують діяльність банків. Груповий порівняльний аналіз банків.

Інспектування банків: планування інспекційних перевірок, підго­товка до них. Етапи проведення інспекційної перевірки. Відображення результатів проведеного інспектування.

Оцінка результатів діяльності банків і визначення їх рейтингу. Сутність рейтингової оцінки діяльності комерційних банків. Критерії оцінки компонентів рейтингової системи CAMELS. Процедура затвер­дження рейтингу банку.

Заходи впливу до комерційних банків за порушення банківського законодавства. Загальна характеристика заходів впли­ву, що застосовуються НБУ. Письмове застереження та письмова угода з банком як захід попереднього реагування. Розроблення та реалізація банками програми фінансового оздоровлення. Примусові заходи впливу на комерційні банки. Установлення особливого режиму контролю за діяльністю банків. Призначення в банк тимчасової адміністрації: підстави для призначення, права та обов’язки тимчасового адміністратора. Зміст і порядок примусової реорганізації банків. Ліквідація банків: підстави для ліквідації, порядок призначення ліквідатора, зміст ліквідаційної процедури.