49. Прогноз кассовых оборотов банка и его место в управлении наличным денежным оборотом.
Каждый банк должен организовывать внутрибанковский налично-денежный оборот рационально, т. е. в максимальной степени удовлетворять потребности по выдаче денег клиентам банка за счет собственных кассовых поступлений, не обращаясь в Центральный банк за подкреплением. Выполнение этой задачи осуществляется каждым коммерческим банком в ходе составления прогноза кассовых оборотов на каждый квартал, что является составной частью общей работы банковской системы по управлению налично-денежным оборотом.
Прогнозные расчеты кассовых оборотов составляются банком ежеквартально с разбивкой по месяцам.
Прогнозные расчеты составляются коммерческим банком на основании динамических рядов отчета банка о его кассовых оборотах, а также на основе полученных от обслуживаемой клиентуры кассовых заявок. Кассовая заявка предприятия (представляется в банк ежеквартально в срок, устанавливаемый каждым банком для своих клиентов самостоятельно (обычно за 60 дней до начала планируемого квартала) в конечном счете должна показать банку, с одной стороны, сколько наличных денег поступит от данного клиента в кассу банка, а с другой — в каком размере потребуется ему выдача наличных денег из кассы банка. Кассовая заявка имеет два раздела. В первом разделе отражаются все суммы поступления наличных денег в кассу предприятия (кроме сумм, полученных из банка) по отдельным статьям кассового прогноза банка (торговая выручка, выручка пассажирского транспорта, выручка зрелищных предприятий и др.), а также указывается, какие суммы из этой выручки будут сданы в банк. Во втором разделе кассовой заявки клиента приводится расчет ожидаемых выплат заработной платы, стипендий, выплат социального характера, пенсий, пособий соцстраха и выдач на другие цели.
Кроме собственно кассовых заявок, предприятия должны подать в банк дополнительные расчеты к ним: так, например, торговые организации — сведения о поступлении торговой выручки; транспортные организации, зрелищные, коммунальные, предприятия бытового обслуживания — сведения о поступлении денежной выручки от соответствующих услуг; финансовые органы — сведения о поступлении налогов и сборов и т. д.
Составленный на очередной квартал прогноз кассовых оборотов сообщается банком расчетно-кассовому центру, в котором ему открыт корреспондентский счет, за 14 дней до начала планируемого квартала. Расчетно-кассовые центры составляют прогнозы кассовых оборотов по приходу, расходу и эмиссионному результату в целом по обслуживаемым кредитным организациям на основе анализа оборотов наличных денег, проходящих через их кассы, и получаемых от кредитных организаций сообщений об ожидаемых оборотах наличных денег. Расчеты осуществляются ежеквартально с распределением по месяцам н за 7 дней до начала прогнозируемого квартала сообщаются территориальному учреждению Банка.
- Необходимость и сущность денег в рыночной экономике.
- Функция денег как мера стоимости. Масштаб цен. Ценообразование в условиях рынка.
- Функция денег как средство обращения, сфера применения, противоречия в условиях рынка.
- 4. Функция денег как средство платежа, сфера применения.
- 5. Функция мировых денег. Мировые платежные средства.
- 6. Деньги в функции сбережения и накопления. Источники сбережений и формы накоплений в рыночной экономике.
- 7. Закон денежного обращения и факторы, определяющие потребность денег в обращении.
- 8. Металлическая теория денег, ее достоинства и недостатки.
- 9. Количественная теория денег.
- 10. Понятие денежной системы и ее элементы.
- 11. Характеристика современных бумажно - денежных систем.
- 12. Денежные реформы и методы стабилизации валют.
- 13. Номиналистическая теория денег, ее положительные и отрицательные характеристики.
- 14. Сущность и функции кредита.
- 15. Роль кредита в рыночной экономике.
- 16. Источники ссудных капиталов в рыночной экономике.
- 17. Рынок ссудных капиталов, его структура и роль в развитии рыночной экономики.
- 18. Денежная масса и денежные агрегаты.
- 19. Законы и границы кредита.
- 20. Объекты и методы банковского кредитования.
- 21. Ссудный процент, факторы его определяющие в рыночной экономике.
- 22. Сущность безналичных расчетов и сфера их применения.
- 23. Принципы организации безналичных расчетов.
- 24. Вексельные расчеты.
- 25. Организация межбанковских расчетов.
- 26. Взаимные расчеты в хозяйстве, их эффективность.
- 27. Денежный оборот и его две формы.
- 28. Налично – денежный оборот, принцип его организации и регулирования.
- 29. Расчеты платежными поручениями.
- 30. Безналичный денежный оборот, сфера применения. Положения о безналичных расчетах рф.
- 31. Основы организации международных расчетов.
- 32. Инкассовая форма безналичных расчетов (расчеты платежными требованиями).
- 33. Очередность платежей с расчетных и текущих счетов в банке.
- 35. Расчеты аккредитивами.
- 36. Чековая форма расчетов.
- 37. Расчеты плановыми платежами.
- 38. Формы кредита и принципы их классификации.
- 39. Коммерческий банк, сущность, функции и принципы деятельности.
- 40. Организация кредитных операций коммерческих банков.
- 41. Государственный кредит, его виды и роль в финансировании бюджетного дефицита.
- 42. Потребительский кредит, его виды и роль в повышении жизненного уровня населения.
- 43. Коммерческий кредит, его развитие и место в кредитных отношениях рыночного типа.
- 44. Банковский кредит: сущность, виды, принципы банковского кредитования.
- 45. Международный кредит, сущность, функции и роль.
- 46. Кредитные деньги, сущность, виды и отличия от бумажных.
- 47. Денежная эмиссия и ее формы: денежный и банковский мультипликатор.
- 48. Резервные фонды денежных знаков рф, их функции и назначение.
- 49. Прогноз кассовых оборотов банка и его место в управлении наличным денежным оборотом.
- 50. Банковская система рф в условиях мирового финансового кризиса.
- 51. Центральный банк России, задачи, функции и операции.
- 52. Депозитные операции коммерческого банка.
- 53. Расчетно – кассовые операции коммерческих банков.
- 54. Пассивные операции коммерческих банков.
- 55. Собственный капитал банка. Источники его формирования и наращивания.
- 56. Привлеченные средства банка, их структура и роль в развитии операций коммерческих банков.
- 57. Комиссионно – доверительные операции коммерческих банков.
- 58. Активные операции коммерческих банков.
- 59. Банковская система России и ее структура.
- 60. Экономическая природа ссудных процентов и система процентных ставок.
- 61. Механизм эмиссионно - кассового регулирования денежной массы в обращении.
- 62. Стратегия развития банковской системы до 2015 года.
- 63. Контроль и надзор за деятельностью коммерческих банков.
- 64. Капитал коммерческого банка, сущность, функции и достаточность капитала.
- 65. Антиинфляционная политика Правительства России и цб рф.
- 74. Валютная система рф.
- 76. Международные финансово – кредитные организации.
- 77. Валютный курс как экономическая категория. Методы установления и регулирования.
- 78. Валютная система рф, ее характеристика и элементы.
- 79. Международные финансовые институты.
- 80. Методы стабилизации валют, их характеристика.
- 81. Инфляция, ее причины, последствия, пути преодоления.
- 82. Денежно – кредитная политика, цели, инструменты и методы.
- 83. Платежная система России, ее элементы. Закон о Национальной платежной системе.
- 84. Платежный баланс: сущность и структура. Влияние на валютный курс.