6. Банковское регулирование и надзор.
Главными целями банковского регулирования и банковского надзора являются поддержание стабильности банковской системы Российской Федерации и защита интересов вкладчиков и кредиторов. Банк России не вмешивается в оперативную деятельность кредитных организаций, за исключением случаев, предусмотренных федеральными законами.
Регулирование банковской деятельности посредством установления законодательных норм и регулятивных требований к кредитным инст-там, определяется как банковское регулирование.
Банковский надзор - установление определенных регулятивных рамок функционирования кредитных институтов. сопровождаемое системой мер по обеспечению соблюдения этих рамок.
Банк. надзор выполняет следующие функции:
1. превентивная
2. сигнализирующая
3. контрольная
К правовой основе банковского регулирования и надзора относят:
1. Конституция
2. ФЗ "О банках и банк. деятельности"
3. Инструкция ЦБ от 25.08.2003 №105-И "О порядке проведения проверок кредитных организаций (их филиалов), уполномоченными представителями ЦБ РФ"
4. Инструкция БР от 14.01.2004 № 109-И "О порядке принятия Банком России решения о гос. регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций"
5. ФЗ «О ЦБ РФ»
Организацией и осуществлением текущего банковского надзора в БР занимаются:
1. Департамент банковского регулирования и надзора
2. Главная инспекция кредитных организаций
Банковский надзор касается оценки выполнения следующих требований:
1. выполнение требований, связанных с регулированием предельных величин рисков, принимаемых кредитными организациями
2. нормативные требования по созданию резервов, обеспечивающих ликвидность КО и покрытие возможных потерь
3. требование БР, невыполнение которого может отрицательно повлиять на фин. положение КО или на возможность реальной оценки их фин. устойчивости, включая требования по ведению БУ и предоставлению отчетности и ее опубликованию в открытую печать
Результатом проведения надзорных операций могут являться предупредительные и принудительные меры воздействия.
Принудительные меры:
1. штрафы
2. требование об осуществлении кред. организацией мероприятий по ее фин. оздоровлению
3. требования о приведении величины собственного капитала и размера уставного капитала в соответствие необходимым величинам
4. требование о реорганизации КО
5. ограничения проведения КО отдельных операций на срок до 6 мес.
6. ограничение затрат на осуществление КО банковских операций, предусмотренных выданной лицензией на срок до 1 года
7. ограничение затрат на открытие филиалов на срок до 1 года
8. требование о замене руководителей КО
9. назначение временной администрации по управлению КО
10. отзыв лицензии на осуществление банковских операций
- 1.Понятие, функции и роль банковской системы. (лекция)
- 2.Основные характеристики современной банковской системы России. (лекция)
- 3.Мировые тенденции развития национальных банковских систем.
- 4.Цели, задачи, функции и операции центрального банка
- 5. Организационное построение цб рф.
- 6. Банковское регулирование и надзор.
- 7. Направления взаимодействия Банка России с Правительством рф и международными кредитно-финансовыми институтами.
- 8. Организационно-экономические основы денежно-кредитной политики цб.
- Методы и инструменты денежно-кредитной политики центральных банков
- Система резервных требований Банка России
- Процентная политика Банка России
- 12.Рефинансирование коммерческих банков Банком России
- Политика открытого рынка Банка России
- Понятие коммерческого банка и правовые основы его функционирования
- Порядок учреждения и лицензирования деятельности кредитных организаций
- Организация управления коммерческим банком
- 17. Организация внутреннего контроля в банке
- Структура и общая характеристика пассивных операций банков
- Формирование собственных ресурсов банка: российская практика и международные стандарты
- Депозитные и недепозитные операции банков
- 25 . Формирование условий для кредитной деятельности банков.
- 26. Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка.
- 1 Этап. Подача заявки и ее рассмотрение
- 2 Этап. Детальный анализ кредитной заявки
- 27. Организационное и юридическое обеспечение кредитного процесса.
- 28. Цена банковского кредита: природа, расчет, получение.
- 29. Специфика организации отдельных видов кредитования корпоративных заемщиков и физических лиц.
- 30. Межбанковский рынок кредитов и депозитов и его организация.
- 31. Межбанковские отношения кб с цб.
- 32. Особенности оценки кредитоспособности и кредитования различных категорий заёмщиков.
- 33.Обеспечение возвратности кредитов
- 34.Экономико-правовые аспекты управления кредитными рисками в банках
- 35.Качество кредитной деятельности банка, его оценка и повышение
- 36.Лизинговые операции банков
- Преимущества лизинга
- 37.Факторинговые операции банков
- 38.Предоставление банковских гарантий
- 39.Эмиссионная деятельность коммерческих банков и ее регулирование со стороны цб рф.
- 40.Эмиссионные операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг
- 41. Инвестиционные и посреднические операции банков на рцб.
- 42.Содержание валютных операций и правовые механизмы их обеспечения.
- 43. Порядок ведения валютных счетов физ и юр лиц.
- 44. Операции с валютными средствами на внутреннем валютном рынке рф.
- 45.Техника проведения биржевых валютных операций
- 7.1 Общие понятия
- 7.2. Операции купли-продажи на валютной бирже
- 46. Торговые валютные операции.
- 47. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами в кб
- 48. Организация приема и выдачи наличных денег.
- 49. Организация инкассации и доставки наличных денег.
- 50. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами.
- 51. Организация расчетных операций в банке.
- 52. Организация международных платежей в коммерческих банках
- 53. Правовые основы банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
- 54. Операции бр с драгоценными металлами и камнями.
- 55. Операции российских кб с драгоценными металлами и камнями.
- 56. Банковские риски по операциям с драгоценными металлами и камнями.
- 57. Задачи и объекты бух учета в банке.
- 58.План счетов бухгалтерского учета кредитной организации
- 59.Учетная политика кредитной организации и принципы ее формирования
- 60.Отчетность кредитных организаций
- 61. Информационная база фин анализа ко.
- 62. Анализ качества управления пассивами ко
- 64. Анализ показателей финансового состояния коммерческого банка