Система резервных требований Банка России

В соотв-ие с Положением ЦБ РФ от 07.08.2009 г. № 342-П «Об обязательных резервах кредитных организаций» под нормативами обязательных резервов понимают размер резервов в %-ом отношении к резервируемым обязательствам кредитных организаций.

Исходная эк. составляющей системы обязательного резервирования служит база резервирования.

В состав базы для расчета обязательных резервов включаются:

1. Кор счета банков-резидентов и расчетных небанковских кредитных организаций.

2. Незавершенные расчеты КО.

3. Депозитные счета МинФина.

4. Ср-ва банков всех уровней и внебюдж-ых фондов.

5. Счета-депозиты и привлеченные средства форм собственности и физических лиц.

6. Ср-ва, привлеченные посредством выпуска облигаций, векселей и депозитных сертификатов.

Сумма обязательных резервов, подлежащая депонированию БР, рассчитывается путем применения норматива обязательных резервов к средней хронологической величине резервируемых обязательств за отчетный период и исключ-е величины налоговых денежных средств

Наряду с расчетом величины обязательных резервов определяется расчетная величина. Она равна нормативной сумме обязательных резервов за минусом усредненной величины. В этом случае в ЦБ-е депонир-ся только расчетная величина обязательных резервов.

Банк имеет право осуществлять усреднение обязательных резервов в случае, если соответствует след критериям:

1. Соотв-ет первой и второй классифик-ой группе фин-ой устойчивости.

2. Не имеют недовзноса и неуплаченного штрафа.

3. Банк не имеет просроченных денежных обязательств перед БР.

4. Выполнил обязанность по усреднению обязательных резервов в предст-ем периоде усреднения.

Резервные требования применяются в целях регулирования общей ликвидности банковской системы Российской Федерации и контроля денежных агрегатов посредством снижения денежного мультипликатора.

Под резервируемыми обязательствами понимаются обязательства кредитной организации в валюте Российской Федерации и в иностранной валюте

Обязанность кредитной организации по выполнению резервных требований возникает со дня получения лицензии на осуществление банковских операций и прекращается с отзывом (аннулированием) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций. Выполнение кредитной организацией резервных требований является необходимым условием осуществления банковских операций.

Сумма обязательных резервов, подлежащая депонированию на счетах по учету обязательных резервов, рассчитывается как разность между нормативной и усредненной величинами обязательных резервов

На обязательные резервы, депонированные кредитными организациями в Банке России, проценты не начисляются.

10. Содержание

    • 1.Понятие, функции и роль банковской системы. (лекция)
    • 2.Основные характеристики современной банковской системы России. (лекция)
    • 3.Мировые тенденции развития национальных банковских систем.
    • 4.Цели, задачи, функции и операции центрального банка
    • 5. Организационное построение цб рф.
    • 6. Банковское регулирование и надзор.
    • 7. Направления взаимодействия Банка России с Правительством рф и международными кредитно-финансовыми институтами.
    • 8. Организационно-экономические основы денежно-кредитной политики цб.
    • Методы и инструменты денежно-кредитной политики центральных банков
    • Система резервных требований Банка России
    • Процентная политика Банка России
    • 12.Рефинансирование коммерческих банков Банком России
    • Политика открытого рынка Банка России
    • Понятие коммерческого банка и правовые основы его функционирования
    • Порядок учреждения и лицензирования деятельности кредитных организаций
    • Организация управления коммерческим банком
    • 17. Организация внутреннего контроля в банке
    • Структура и общая характеристика пассивных операций банков
    • Формирование собственных ресурсов банка: российская практика и международные стандарты
    • Депозитные и недепозитные операции банков
    • 25 . Формирование условий для кредитной деятельности банков.
    • 26. Основы технологии выдачи кредита и организации работы кредитного подразделения банка.
    • 1 Этап. Подача заявки и ее рассмотрение
    • 2 Этап. Детальный анализ кредитной заявки
    • 27. Организационное и юридическое обеспечение кредитного процесса.
    • 28. Цена банковского кредита: природа, расчет, получение.
    • 29. Специфика организации отдельных видов кредитования корпоративных заемщиков и физических лиц.
    • 30. Межбанковский рынок кредитов и депозитов и его организация.
    • 31. Межбанковские отношения кб с цб.
    • 32. Особенности оценки кредитоспособности и кредитования различных категорий заёмщиков.
    • 33.Обеспечение возвратности кредитов
    • 34.Экономико-правовые аспекты управления кредитными рисками в банках
    • 35.Качество кредитной деятельности банка, его оценка и повышение
    • 36.Лизинговые операции банков
    • Преимущества лизинга
    • 37.Факторинговые операции банков
    • 38.Предоставление банковских гарантий
    • 39.Эмиссионная деятельность коммерческих банков и ее регулирование со стороны цб рф.
    • 40.Эмиссионные операции коммерческих банков на рынке ценных бумаг
    • 41. Инвестиционные и посреднические операции банков на рцб.
    • 42.Содержание валютных операций и правовые механизмы их обеспечения.
    • 43. Порядок ведения валютных счетов физ и юр лиц.
    • 44. Операции с валютными средствами на внутреннем валютном рынке рф.
    • 45.Техника проведения биржевых валютных операций
    • 7.1 Общие понятия
    • 7.2. Операции купли-продажи на валютной бирже
    • 46. Торговые валютные операции.
    • 47. Порядок совершения кассовых операций с наличными деньгами в кб
    • 48. Организация приема и выдачи наличных денег.
    • 49. Организация инкассации и доставки наличных денег.
    • 50. Контроль за соблюдением кассовой дисциплины клиентами.
    • 51. Организация расчетных операций в банке.
    • 52. Организация международных платежей в коммерческих банках
    • 53. Правовые основы банковских операций с драгоценными металлами и драгоценными камнями.
    • 54. Операции бр с драгоценными металлами и камнями.
    • 55. Операции российских кб с драгоценными металлами и камнями.
    • 56. Банковские риски по операциям с драгоценными металлами и камнями.
    • 57. Задачи и объекты бух учета в банке.
    • 58.План счетов бухгалтерского учета кредитной организации
    • 59.Учетная политика кредитной организации и принципы ее формирования
    • 60.Отчетность кредитных организаций
    • 61. Информационная база фин анализа ко.
    • 62. Анализ качества управления пассивами ко
    • 64. Анализ показателей финансового состояния коммерческого банка