27.Полномочия Банка России, цели его деятельности, функции и операции. Роль Банка России в поддержании стабильности банковской системы в условиях финансового кризиса.
УК ЦБ и другое его имущество является федеральной собственностью. ЦБ РФ- некоммерческая организаций в форме госкорпорации. подотчетен госдуме. ЦБ-единая централизованная система с вертикальной структурой управления. В эту систему входит центральный аппарат, он состоит из департаментов и территориальные учреждения ЦБ. Они не имеют статуса юридического лица, не имеют своего баланса, не имеют права принимать решения, носящие нормативный характер, выдавать гарантии, поручительства, вексельные и др. обязательства без разрешения совета директоров. Основные цели деятельности ЦБ: 1.Защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам; 2.Развитие и укрепление банковской системы РФ; 3.Обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы РФ. Функции в соот с 1ой целью: 1.Эмиссия денег; 2.Разработка и проведение единой госкредитно-денежной политики (с помощью инструментов кредитно-денежной политики);3.Управление золотовалютными резервами страны; 4.Осуществление валютного контроля в стране; 5.Установление официальных курсов валют по отношению к рублю; 6.Установление порядка работы валютных бирж; 7.Принимает участие в разработке платежного баланса страны. Функции по второй цели: 1.Осуществление госрегистрации и лицензирования кредитных организаций; 2.Установка правил поведения банковских операций; 3.Установка надзора за деятельностью кредитных организаций; 4.Ведение учета кредитных организаций; 5.Регистрация эмиссии ценных бумаг, выпускаемых организациями; 6.ЦБ является кредитором последней инстанции для банков второго уровня, осуществляя их рефинансирование. Функции по третьей цели: 1.Установка правил в расчетах; 2.Установка стандартов платежных документов; 3.Разработка новых форм расчетов;4.Лицензирование частных платежных систем; 5.Организация системы межбанковских расчетов через свою расчетную сеть. // ЦБ имеет право раздавать инструкции, которые обязательны для всех органов власти, для всех юр и физ лиц. Все нормативные документы ЦБ публикуются в «Вестник Банка России» и вступают в силу по истечении 10 дней после официального опубликования. ЦБ устанавливает обязательные для всех кредитных организаций (к.о.) правила ведения банковских операций, учета, кредитного контроля, составления и представления бухгалтерской отчетности. Имеет право запрашивать у к-ой о-ии любую необходимую информацию. для составления банковской и денежной статистики, платежного баланса, анализа экономической ситуации в стране, он имеет право запрашивать и получать информацию у федеральных органов власти, территориальных органов, любых юридических лиц. принимает решение о госрегистрации к.о. ведет книгу госрегистрации к.о, выдает лицензии и отзывает. Он предъявляет квалификационные требования руководящим лицам к-ых ор-ий. Он контролирует распределение пакетов акций среди участников к.о-ии. Он устанавливает для к-х орг-ий перечень обязательных эк-х нормативов. Этот перечень приводится и в законе о ЦБ, и невыполнение какого-либо норматива рассматривается как нарушение законодательства. // ЦБРФ Следит за поддержанием стабильности банковской системы в условиях финансового кризиса. Для этого ЦБ может использовать финансовые инструменты. В соот с законом, их восемь:1)Процентная ставка ЦБ (или ставка рефинансирования). 2)Нормативы обязательных резервов заключается в депонировании части привлеченных банком средств в свой оборот на специальном резервном счете в ЦБ и фактическом блокировании этих средств на этом счете в течение всего времени функционирования банка. Норма обязательных резервов на сегодняшний день составляет 2,5%. 3)Операции на открытом рынке – это операции по купле-продаже ЦБ для своего портфеля ценных бумаг у их держателей. 4) Рефинансирование других ко-ий. 5)Валютные интервенции или политика регулирования валютного курса. Существует 2 вида валютного курса: фиксированный и плавающий. Фиксированного курса в истории современной России не было. Плавающий курс может быть свободно-плавающим и ограниченно-плавающим. 6) Установление ориентиров роста денежной массы. В настоящее время в качестве такого ориентира используется денежный агрегат М2. 7) Прямые количественные ограничения. Административный элемент, он может устанавливать лимит на рефинансирование других банков. Устанавливает вид ценных бумаг, под которые банки могут получить в Центральном Банке кредит. Может использовать и др. методы.8) Эмиссия облигаций самого ЦБ от своего имени и размещение этих облигаций среди инвесторов. Роль Банка России в поддержании стабильности банковской системы в условиях финансового кризиса: снижение нормативов обязательных резервов (были снижены по обязательствам перед физическими лицами в рублях 4 до 3%, по обязательствам перед банками-нерезидентами и прочим обязательствам - с 4,5 до 3,5%); расширение ломбардного списка - перечень компаний-эмитентов, чьи ценные бумаги можно заложить для получения кредита для поддержания ликвидности коммерческих организаций; была проведена докапитализация контролируемого им Сбербанка путем выделения субординированного кредита на 500 миллиардов рублей, что позволило значительно стабилизировать положение банка; в рамках антикризисных мер ЦБ в десятки раз увеличил объемы рефин-якоммерческих банков. Только беззалоговых кредитов предоставлено на 1,9 триллиона рублей; расширение валютного коридора из-за нехватки наличности; принятие мер по снижению последствий кризисов в будущем (поправки к положению "Об организации внутреннего контроля в кредитных организациях и банковских группах” в соответствии с которыми банки обязаны разработать индивидуальные антикризисные меры)
- 1.Финансовая система, её звенья и институты.
- 2.Экономическое содержание и функции бюджета. Бюджетная политика и ее типы. Антикризисная бюджетная политика
- 3.Бюджетная система России, ее принципы. Цель и основные направления Программы повышения эффективности бюджетных расходов.
- 1. Финансовое обеспечение пенсионной реформы
- 2. Безусловное выполнение социальных обязательств государства с одновременным повышением адресности социальной помощи
- 5. Повышение обоснованности и прозрачности отбора получателей господдержки
- 8. Финансовое обеспечение выполнения принятых м/ународных обязательств
- 4. Дефицит бюджета, источники его финансирования. Государственный (муниципальный) долг, его структура. Влияние гос долга на экономический рост.
- 6.Основные теории финансового менеджмента и их применение в российской практике.
- 7.Прибыль предприятия, различные виды прибыли, управление прибылью. Показатели рентабельности, области применения.
- 8.Экономическое содержание, классификация и функции налогов. Налоговая политика в системе государственного регулирования экономики.
- 9.Структура и прЦы построения современной налоговой системы рф. Виды налогов, взимаемых с организаций и физических лиц в рф.
- 12.Цели дкп: первичные, тактические и промежуточные. Критерии выбора целей. Центральный банк России и выбор целей дкп.
- 15. Российский фондовый рынок на современном этапе. Биржевой рынок (ммвб, ртс, мфб, фбсп, спвб, смвб) и внебиржевой рынок современной России.
- 17. Платежный баланс, его структура и методы регулирования. Проблемы платежного баланса в современной России.
- 18. Валютный курс, сущность и методы его регулирования. Проблемы валютной политики современной России.
- 19. Страховое дело: содержание, организация, регулирование
- 20. Социальное страхование: сущность и организация.
- 21.Страховая премия как цена страховой услуги, состав элементов, их назначение и факторы, влияющие на величину.
- 23.Отечественные и м/ународные стандарты построения системы риск-менеджмента
- 24.Понятие риска в страховании, прЦы классификации рисков, методы оценки.
- 25. Имущественное страхование: особенности организации и правила возмещения ущерба.
- 26. Страхование жизни: назначение, виды и их содержание.
- 27.Полномочия Банка России, цели его деятельности, функции и операции. Роль Банка России в поддержании стабильности банковской системы в условиях финансового кризиса.
- 28. Виды кредитных организаций, их организационно-правовые формы. Основные проблемы кредитных организаций в условиях финансового кризиса.
- 29. Порядок выдачи лицензий на осуществление банковской деятельности, их виды, особенности банкротства и ликвидации банков. Механизмы финансового оздоровления банков в условиях кризиса.
- 30. Назначение, функции и источники собственного капитала банка. Способы увеличения собственного капитала, источники его пополнения в условиях кризиса.
- Структура банковских пассивов, ее изменение в условиях кризиса. Особенности вкладов физических лиц.
- Роль кредитов Центрального банка в поддержании ликвидности банков. Механизмы рефинансирования и их изменение в условиях финансового кризиса.
- Виды банковских кредитов, формы обеспечения их возвратности.
- Способы выдачи и погашения кредитов. Проблемы просроченной задолженности в условиях кризиса.
- 35. Ликвидность коммерческого банка: понятие, функциональное значение, регулирование со стороны цб рф, меры по поддержанию в условиях кризиса.