52.Схема документооборота при расчетах чеками

Чек – письменное распоряжение плательщика своему банку оплатить с его счета держателю чека определенную денежную сумму. Различают денежные чеки и расчетные чеки.

Именные чеки передаче не подлежат. Предъявительские – передаются любому лицу путем простого вручения, ордерные – путем оформления передаточной надписи (цессии). Схема документооборота (рис. 7.6).

Рис. 7.6. Схема документооборота при расчете расчетным чеком:

1 – заявление клиента на выдачу чековой книжки, платежное поручение на депонирование денежных средств с расчетного счета на внутри банковский счет № 40903 "Чеки";

2 – депонирование денежных средств клиента;

3 – выдача чековой книжки;

4 – расчет за товары, работы, услуги;

5 – предъявления чека чекодержателем плательщику;

6 – списание денежных средств с внутрибанковского счета 40903;

7 – перевод денег в банк чекодержателя;

8 – зачисление на расчетный счет чекодержателя (поставщика);

9 – извещение поставщика о зачислении денежных средств