Выдача справок по вкладам, розыск вкладов, наложение и снятие ареста, обращение взыскания на вклады, конфискация вкладов

Сбербанк России гарантирует тайну банковских вкладов, опе­раций по вкладам и сведений о вкладчиках.

Справки по вкладам физических лиц выдаются банком:

• самому вкладчику или его представителю (на основании до­веренности или документа, подтверждающего представительство по закону);

• судам — по делам, находящимся в их производстве;

• органам предварительного следствия — по делам, находящимся в их производстве, и только при наличии согласия прокурора;

• организации, осуществляющей функции по обязательному страхованию вкладов, при наступлении страховых случаев, пред­усмотренных законом.

Справки по вкладам умерших вкладчиков выдаются банком:

• лицам, в пользу которых завещан вклад;

• нотариусам по находящимся в их производстве наследствен­ным делам о вкладах умерших вкладчиков;

• иностранным консульским учреждениям по находящимся в их производстве наследственным делам о вкладах умерших иностранных граждан.

За разглашение банковской тайны банк, а также его работни­ки несут ответственность, включая возмещение нанесенного ущерба в порядке, установленном федеральным законодательством.

Информация по операциям физических лиц предоставляется кредитными организациями в уполномоченный орган, осуществляющий меры по противодействию легализации (отмыванию) походов, полученных преступным путем, в случаях, предусмот­ренных законом.

Лицам, которым вклад завещан, справки выдаются только при представлении ими свидетельства о смерти вкладчика и своих пас­портов. Сведения о вкладах выдаются теми филиалами Сбербанка России, которым подчинены структурные подразделения, где хра­нятся вклады.

Справка о наличии вклада на имя определенного лица, об ос­татке вклада и оборотах по счету вкладчика подписывается руководителем и главным бухгалтером филиала Сбербанка России.

В справке обязательно должна быть сделана отметка о том, что предоставляемая информация является банковской тайной.

Вкладчик может пользоваться услугой Сбербанка России «Предоставление детализированной справки о состоянии вкладов клиен­та». Для этого он заполняет заявление, в котором должен указать следующую информацию:

• фамилию, имя, отчество, адрес места жительства и данные паспорта;

• номера счетов по вкладам с ограниченным количеством про­лонгации, по которым будет выдаваться справка;

• периодичность предоставления справки;

• контрольную информацию (при желании получать сведения I правки по телефону):

• дату составления заявления и подпись.

При обращении вкладчика в структурное подразделение банка для получения справки за отчетный период ему выдается один экземпляр справки, а второй — подшивается в отдельную папку, которая хранится в структурном подразделении банка. Если выясняется, что вкладчик не получал справку за не­сколько периодов, то данная справка выдается за весь срок, про­шедший со дня подачи заявления либо получения предыдущей справки. При получении информации по телефону вкладчик должен сообщить контролеру контрольную информацию, которую он указал в заявлении.

При совпадении контрольной информации контролер сооб­щает вкладчику по телефону интересующие его сведения, входя­щие в состав справки за очередной период. Если вкладчик не может сообщить контрольную информацию либо желает изменить ее содержание, ему необходимо обратиться в структурное подразделение банка по месту оформления заявле­ния и заполнить заявление на изменение контрольной информа­ции. При желании вкладчика отменить действие заявления он запи­сывает это на ранее составленном заявлении и подписывает его. Контролер по вкладам, указанным вкладчиком в этом заявлении, отменяет ранее проставленные отметки о предоставлении по этим счетам справки и делает за своей подписью соответствующую за­пись на заявлении. Заявления вкладчика (при наличии) подлежат изъятию из папки, в которой они хранились и помещению в пап­ку, в которой хранятся вторые экземпляры справок с отметками вкладчиков в их получении. После составления годового отчета в течение первого квартала вторые экземпляры справок с отметками вкладчиков в их получе­нии, выданных в истекшем году, а также заявления вместе с ведо­мостью (при наличии), в которых все указанные счета в истекшем году были закрыты, передаются в архив филиала Сбербанка России.

Розыск вкладов структурными подразделениями банка произ­водится по письменным заявлениям вкладчиков или их предста­вителей.

Заявление о розыске вклада подается в филиал Сбербанка Рос­сии, которому подчинены структурные подразделения банка, где должен быть произведен розыск.

В заявлении указываются:

• фамилия, имя, отчество, год рождения и адрес вкладчика;

• конкретные структурные подразделения банка, в которых сле­дует проверить наличие вкладов;

• адрес заявителя и данные его паспорта.

Розыск вкладов оплачивается заявителем в соответствии с та­рифами, действующими в Сбербанке России на день приема за­явления о розыске вклада.

Руководитель филиала Сбербанка России или его заместитель, принимая заявление о розыске вкладов:

• убеждается в личности заявителя по его паспорту;

• проверяет правильность указанных в заявлении данных пас­порта и адреса заявителя;

• удостоверяет эти записи своей подписью;

• разъясняет заявителю порядок взимания комиссионного воз­награждения за розыск вклада.

О результатах розыска филиал Сбербанка России извещает за­явителя письменно.

В таком же порядке производится розыск вклада умершего вкладчика по заявлению лица, в пользу которого вклад завещан. При ном розыск производится только по представлении заявителем копии свидетельства о смерти вкладчика; сведения о вкладе вы­даются заявителю только по вкладам, завещанным в его пользу.

Заявление о розыске вклада может быть подано вкладчиком (наследником) также в любое структурное подразделение того филиала Сбербанка России, в котором должен быть произведен розыск.

О результатах розыска филиал Сбербанка России письменно извещает вкладчика (наследника).

При отсутствии у суда, органа предварительного следствия, иностранного консульского учреждения сведений о местонахож­дении счетов по вкладам розыск их не производится. При отсутствии у органа нотариата сведений о местонахожде­нии счета по вкладу умершего вкладчика розыск его может быть произведен на основании запроса нотариуса, который наследник имеете с заявлением может представить в любой филиал или структурное подразделение Сбербанка России. После этого проводится розыск вклада. Если розыск будет производиться в филиалах Сбербанка России другого города или района Российской Федерации, то туда же переводится и принятая плата за розыск, а также направляется и запрос нотариуса и заявление наследника о розыске, на котором делается отметка о дате и номере платежного поручения, составленного на перевод принятой платы. Информация о результатах розыска представляется заказным письмом нотариусу, выдавшему запрос. Письменное уведомление об окончании розыска, дате и номере ответа нотариусу направля­ется также наследнику, оформившему заявление о розыске.

Арест на денежные средства во вкладах граждан может быть наложен:

• мотивированным постановлением следователя органа предварительного следствия (прокуратуры, органа внутренних дел, органа федеральной службы безопасности и др.) при наличии санк­ции прокурора;

• определением суда при наличии исполнительного листа, вы­данного на основании определения суда;

• постановлением судебного пристава-исполнителя.

Банк незамедлительно по получении документов о наложении ареста прекращает расходные операции по данному вкладу в пре­делах средств, на которые наложен арест.

Руководитель и главный бухгалтер филиала Сбербанка России проверяют правильность оформления поступившего документа (наличие даты, подписей должностных лиц, оттиска печати; на постановлении органа предварительного следствия — также наличие письменного согласия прокурора, удостоверенного оттис­ком гербовой печати прокуратуры), после чего делают на нем рас­поряжение структурному подразделению банка о наложении аре­ста на вклад.

Получив соответствующий документ о наложении ареста, в струк­турном подразделении банка сотрудник:

• в лицевом счете делает отметку о наложении ареста с указа­нием реквизитов документа, на основании которого наложен арест, даты и ставит подпись;

• отмечает на документе, на основании которого на вклад на­ложен арест, дату записи в лицевой счет о наложении ареста и возвращает его в филиал Сбербанка России в составе отчета.

Снятие ареста с денежных средств, находящихся во вкладе, производится незамедлительно по получении следующих докумен­тов о снятии ареста:

• постановления следователя органа предварительного следствия (прокуратуры, органа внутренних дел, органа федеральной служ­бы безопасности);

• определения суда;

• постановления судебного пристава-исполнителя.

Руководитель и главный бухгалтер филиала Сбербанка России, получив такой документ, проверяют правильность его оформле­ния и делают на нем разрешительную надпись за своими подпи­сями, после чего он направляется в структурное подразделение банка, где ведется лицевой счет по вкладу.

Получив соответствующие документы о снятии ареста контро­лер:

• в карточке лицевого счета делает запись: Арест со вклада (с части вклада в сумме_______) снят_______(указывает наиме­нование документа, его номер и дату, каким органом выдан), подписывает эту запись и ставит дату;

• отмечает на документе, на основании которого со вклада снят арест, дату записи в лицевой счет о снятии ареста и возвращает его в филиал Сбербанка России в составе отчета.

Взыскание на денежные средства физических лиц, находящиеся во вкладах, может быть обращено только на основании следу­ющих исполнительных документов:

• исполнительных листов;

• судебных приказов;

• нотариально удостоверенных соглашений об уплате алимен­тов;

• постановлений судебных приставов-исполнителей.

Конфискация денежных средств производится по исполнитель­ному документу, выданному на основании вступившего в закон­ную силу приговора суда, о чем на приговоре должна быть сдела­на отметка.

При обращении взыскания на денежные средства, находящие­ся во вкладах, и конфискации, списание денежных средств со счета по вкладу для перечисления производится с письменного разрешения руководителя и главного бухгалтера филиала Сбер­банка России.

К этому разрешению прилагается исполнительный документ в подлиннике.

В исполнительных документах должны быть указаны:

• наименование суда или другого органа, выдавшего исполни­тельный лист;

• номер документа, дата выдачи;

• срок предъявления к исполнению;

• наименование взыскателя и фамилия, имя и отчество долж­ника;

• номер структурного подразделения банка, в котором хранит­ся вклад;

• номер счета по вкладу;

• сумма взыскания или конфискации;

• резолютивная часть судебного акта или акта другого органа;

• дата вступления в силу судебного акта или акта другого органа.

Исполнительные документы должны быть подписаны соответ­ствующими должностными лицами и заверены печатью органа или лица, выдавшего эти документы.

В случае обращения взыскания на вклады Сбербанк России не песет имущественной ответственности за выплату вклада, произведенную ранее на законных основаниях.