Организация корреспондентских отношений между российскими и иностранными банками. Виды корреспондентских счетов.

Корреспондентский счёт — счёт, открываемый кредитной организацией (банком) в подразделении центрального банка или в иной кредитной организации. Предназначен для отражения расчётов, производимых одной кредитной организацией по поручению и за счёт другой на основании заключённого между ними корреспондентского договора.

Виды к/с:

-Ностро (от итал. Nostro conto — Наш счет). Корреспондентский счет, открываемый в банке-корреспонденте.

-Лоро (от итал. Loro conto — Их счет). Счет, открываемый кредитной организацией своему корреспонденту.

Корреспондентские отношения между банками устанавливаются путем заключения межбанковских корреспондентских соглашений (договоров). Такие договора оформляются как в виде единого документа, подписанного каждой стороной, так и путем обмена письмами. На основе заключенных соглашений банки могут открывать корреспондентские счета друг другу или один из этих банков открывает корреспондентский счет в другом банке-корреспонденте (иностранный банк, с которым установлены такие отношения, именуется "корреспондент со счетом").

Корреспондентские отношения     российских коммерческих банков с иностранными банками могут устанавливаться и без открытия ими счетов друг у друга. (Иностранный банк, с которым устанавливаются такие отношения, называется "корреспондент без счета".) В этом случае расчетные операции могут производиться через корреспондентские счета, открытые в третьем банке. Установление корреспондентских отношений между банками может преследовать разные цели.

Банк    может стремиться     использовать корреспондентские отношения для того, чтобы выполнять через банк-корреспондент поручения своих собственных клиентов. Часто такой подход вызван тем, что банк-корреспондент способен предоставить более качественные услуги, к тому же быстрее и дешевле, чем первый банк.

Более тесные, партнерские отношения между банками обычно устанавливаются тогда, когда их совместной целью являются не только услуги по обслуживанию клиентуры, но и межбанковские операции. Примером могут служить сделки по купле-продаже валюты, межбанковские кредитные операции.

Непосредственно корреспондентские отношения устанавливаются  путем  открытия  счета.

Со временем количество услуг, оказываемых банку-корреспонденту, значительно возрастает и уже не охватывается только выполнением международных расчетов. X. Глазер в упомянутой статье называет также следующие операции, производимые на основе корреспондентских отношений: операции по покупке и продаже валюты, торговля на денежном рынке, привлечение и размещение вкладов, хранение ценных бумаг, клиринговые и кредитные операции.

31. Содержание

    • Перечень вопросов для подготовки к зачету
    • Понятие валютного права и его место в системе российского права.
    • Источники валютного права.
    • Валютные правоотношения и их виды.
    • Объекты валютных правоотношений.
    • Субъекты валютных правоотношений.
    • Валютное регулирование: понятие, цели и принципы.
    • Понятие и содержание валютной политики.
    • Платежный баланс и его структура.
    • Валютные ограничения и их виды.
    • Правовой статус органов валютного регулирования.
    • Валютные операции и их виды.
    • Валютные операции между резидентами и нерезидентами.
    • Валютные операции между резидентами.
    • Валютные операции между нерезидентами.
    • Правовое регулирование ввоза в рф и вывоза из рф валютных ценностей, валюты рф и внутренних ценных бумаг.
    • Валютный контроль: понятие, цели, принципы.
    • Органы валютного контроля, их компетенция.
    • Правовой статус агентов валютного контроля.
    • Правовой режим проведения контроля экспортно-импортных операций. Понятие репатриации резидентами иностранной валюты и валюты рф.
    • Контроль за своевременностью и полнотой поступления в рф валютной выручки от экспорта товаров.
    • Назначение и режим работы транзитного валютного счета.
    • Понятие и функции паспорта сделки.
    • Понятие легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, и финансирования терроризма.
    • Правовой статус и функции Росфинмониторинга.
    • Признаки доходов, полученных преступным путем.
    • Деятельность кредитных организаций по идентификации клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
    • Международное сотрудничество в сфере противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
    • Цели создания и направления деятельности системы внутреннего контроля в кредитных организациях.
    • Правовое регулирование международных расчетов.
    • Организация корреспондентских отношений между российскими и иностранными банками. Виды корреспондентских счетов.
    • Банковский перевод, как форма международных расчетов. Понятие банковского перевода
    • Правовые особенности совершения сделок с применением банковских переводов
    • Аккредитивная форма расчетов.
    • Инкассо как форма международных расчетов.
    • Понятие и виды валютных рынков.
    • Валютный рынок Российской Федерации, его участники.
    • Валютные курсы.
    • Виды сделок на валютном рынке.
    • Порядок открытия и функционирования обменных пунктов.
    • Правовые основы купли-продажи иностранной валюты на внутреннем валютном рынке.
    • Гражданско-правовая, административная и уголовная ответственность за нарушение валютного законодательства.