8. Бизнес-план развития банка и технология его разработки
Оперативный бизнес-план — это комплексный план развития банка, который охватывает, координирует, контролирует по времени изменения трудовых, материальных и финансовых ресурсов, все основные стадии производственного процесса: плана привлечения денежных ресурсов, плана их размещения, управления ликвидностью и др.
Оперативный бизнес-план может включать следующие разделы:
1. Введение
2. Бизнес-план, его виды, цели, задачи, структура и характеристика
3. Методика разработки бизнес-плана. Система норм и нормативов. Характеристика банка как многоцелевого объекта финансового планирования.
4. Маркетинговая информационная система банка и ее содержание.
5. Планирование активов банка.
6. Планирование пассивов банка.
7. Планирование ликвидности банка.
8. Производственная программа и производственная мощной банка.
9. Планирование структуры капитала банка. Расчет безубыточности производства, операционный и финансовый леверидж,
10. Анализ и планирование инвестиционных проектов.
11. Анализ и планирование основных фондов банка.
12. Анализ и планирование оборотных фондов банка.
13. Планирование персонала, производительности и оплаты труда
14. Планирование доходов, расходов и прибыли банка.
15. Прогнозирование вероятности банкротства банка и разработка плана его оздоровления.
По временным параметрам бизнес-планы делятся на краткосрочные — до одного года, среднесрочные — от одного года до трех ли и долгосрочные — продолжительностью более трех лет.
В проектировании бизнес-плана заняты менеджеры отделов и управлений по активным и пассивным операциям, информационно-аналитических и плановых подразделений, менеджеры по персон» лу и другие лица, которые представляют в планово-аналитический центр банка первичные документы.
Процесс разработки плана проходит этапы:
1. Сверху вниз.
2. Снизу вверх.
3. Синтез первых двух этапов.
4. Утверждение планов, бюджетов и выдача планов заданий руководителям структурных подразделений с определением графика сбора отчетов по их выполнению.
5. Сравнительный анализ фактических данных с данными бюджета и принятие управленческих решений по улучшению финансового развития банка.
- 1. Центральный банк России и коммерческие банки: цели, задачи, структура и функции
- 2. Создание банка и его основные этапы, нормативно-правовое и документарное обеспечение
- 3. Коммерческий банк, разработка организационной структуры его аппарат управления
- 4. Организация и планирование работы банка с юридическими и физическими лицами.
- 5. Основы банковского маркетинга
- 6. Конкурентный статус банка и планирование стратегических позиций на финансовых рынках
- 7. Основы банковского менеджмента
- 8. Бизнес-план развития банка и технология его разработки
- 9. Анализ банковских операций
- 10. Основы бухгалтерского учета в банке
- 11. Расчетно-платежный оборот и организация его проведения в банке
- 12. Проблемы взаимных платежей, «черные наличные расчеты» между предприятиями и их разрешение.
- 13. Межбанковские корреспондентские отношения и расчеты
- 14. Пассивные операции банка
- 15. Кредитные операции банка и схемы их проведения
- 16. Кредитоспособность заемщиков кредитов и методика ее определения
- 17. Анализ, оценка и планирование кредитного портфеля банка
- 18. Банковские риски, их классификация, расчет и управление
- 19. Операции банка с ценными бумагами
- 20. Анализ, формирование и оптимизация банковского портфеля ценных бумаг
- 21. Валютные операции банка и порядок их проведения
- 22. Экспортно-импортные операции клиентов банка, формы расчетов и их проведение
- 24. Трастовые операции банка.
- 25. Лизинговые операции банка
- 26. Факторинговые и форфейтинговые операции банка
- 27. Ликвидность и платежеспособность банка: планирование и управление
- 28. Банковская отчетность и анализ баланса банка
- 29. Работа (операции) банка на рынке драгоценных металлов
- 30. Преступление, криминальные расчеты и противодействие им в банковской системе.