150. Функції центрального банку.
Основні функції ЦБ: емісійна, банку банків, органу банківського регулювання та нагляду,
банкіра і фінансового агента уряду, провідника монетарної політики.
Емісійний центр готівкового обігу. Емісійна функція центрального банку зазнала істотних змін, зумовлених переходом від системи золотомонетного стандарту до системи обігу грошей, нерозмінних на золото, модифікацією грошового обігу — розширенням сфери використання депозитних грошей. ЦБ у процесі розроблення і реалізації монетарної політики регулює загальну суму грошової пропозиції, а що стосується банкнотної (готівкової) емісії, то він її обмежує відповідно до зміни реального обсягу попиту на готівку. ЦБ має монопольне право емісії банкнот і розмінної монети. Він організовує виготовлення грошей, регулює їх обіг, вилучає з обігу фальшиві та зношені гроші, здійснює їх утилізацію.
В Україні функцію емісійного центру готівкового обігу виконує НБУ, який із завершенням у 1996р. грошової реформи емітує в обіг національну валюту — гривні та копійки. Як емісійний центр країни, він має повноваження щодо організації і регулювання готівкового грошового обігу.
Банк банків. ЦБ як банк банків забезпечує касове, розрахункове та кредитне обслуговування комерційних банків. Участь ЦБ у розрахунковому обслуговуванні комерційних банків може мати різні форми, що залежить передусім від характерного для даної банківської системи поєднання централізованої платіжної системи і децентралізованої. Централізована система передбачає здійснення міжбанківських розрахунків через рахунки комерційних банків, відкриті в центральному банку. Участь центрального банку в кредитному обслуговуванні комерційних банків має таке призначення: кредити ЦБ — це один із інструментів впливу банку на грошовий обіг; ЦБ виконує роль кредитора останньої інстанції і надає комерційним банкам короткостроковий кредит для підтримки їх ліквідності; кредити ЦБ — це засіб урегулювання міжбанківських розрахунків і забезпечення таким чином безперебійного функціонування платіжної системи.
Орган банківського регулювання та нагляду. Успішне регулювання ЦБ грошового ринку потребує наявності в країні стабільної банківської системи. У більшості ринкових економік законодавчі й нормативні акти, що регламентують діяльність центрального банку, покладають на нього функцію регулювання банківської діяльності. Що стосується наглядової функції, то її, крім центрального банку, можуть виконувати спеціальні установи.
Банкір і фінансовий агент уряду. ЦБ, виступаючи у ролі банкіра уряду, тісно взаємодіють з фінансовими органами. Вони співпрацюють як при вирішенні загальних питань монетарної і фіскальної політики, так і під час повсякденного виконання фінансових операцій. Центральні банки відіграють помітну роль у касовому виконанні державного бюджету. Суть касового виконання бюджету полягає в організації надходження грошових коштів до бюджету | (податки, збори, виторг від реалізації державних цінних паперів) ;і видачі бюджетних коштів у процесі виконання бюджету. Виконуючи роль фінансового агента уряду вони беруть активну участь в організації випуску державних боргових зобов'язань, їх розміщенні і підтримці ринкового курсу, виплаті доходів та погашенні.
Провідник монетарної політики. Це найважливіша функція, оскільки саме в цій функції найповніше реалізується призначення центрального банку і в тій чи іншій формі проявляються усі інші його функції. Разом з тим монетарна політика центрального банку слугує ключовим елементом всієї грошової системи.
- 1. Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал.
- 2. Походження грошей. Роль держави у творенні грошей.
- 3. Форми грошей та їх еволюція. Причини та механізм демонетизації золота.
- 4. Неповноцінні форми грошей, їх економічна природа. Паперові та кредитні гроші.
- 5. Характеристика сучасних кредитних грошей.
- 6. Цінність грошей. Механізм формування цінності грошей при різних їх формах.
- 7. Функції грошей:
- 8. Якісні властивості грошей.
- 9. Сутність грошового обороту, його економічна основа і головні риси.
- 10. Модель грошового обороту та характеристика окремих грошових потоків.
- 11. Механізм балансування грошового обороту та його окремих потоків.
- 12. Структура грошового обороту, характеристика його окремих сегментів.
- 13. Маса грошей, що обслуговує грошовий оборот. Характеристика окремих грошових агрегатів.
- 14. Грошова база, її економічний зміст та чинники впливу на її динаміку.
- 15. Швидкість обігу грошей, її зміст та вплив на економіку.
- 16. Монетизація економіки як макроекономічний показник і чинник впливу на економіку
- 17. Демонетизація економіки України, її причини та наслідки.
- 18. Шляхи ремонетизації економіки України.
- 19. Сутність грошового ринку, його відмінності від товарних та фінансових ринків.
- 20. Об’єкти і суб’єкти грошового ринку.
- 21. Функції грошового ринку.
- 22. Інституційна модель грошового ринку.
- 23. Структура грошового ринку. Ринок грошей і ринок капіталів.
- 24. Попит на гроші на ринку грошей та чинники впливу на його динаміку .
- 25. Пропозиція на ринку грошей. Чинники впливу та наслідки зміни пропозиції грошей.
- 26. Графічна модель ринку грошей.
- 27. Попит і пропозиція на ринку капіталів. Проблеми трансформації заощаджень населення в інвестиції.
- 28. Графічна модель ринку капіталів.
- 29. Інструменти ринку грошей і ринку капіталів.
- 30. Сутність грошової системи, її призначення та елементи.
- 31. Основні типи грошових систем, їх еволюція. Банки як інституційна основа грошової системи.
- 32. Створення і розвиток грошової системи України.
- 33. Державне регулювання грошового обороту як головне призначення грошової системи.
- 34. Методи прямого регулювання грошового обороту.
- 35. Платіжні системи і їх роль у регулюванні грошового обороту.
- 37. Фіскально-бюджетна політика в системі регулювання грошового обороту.
- 38. Грошово-кредитна політика в системі регулювання грошового обороту, її переваги та недоліки порівняно з фіскально-бюджетною політикою.
- 39. Сутність, форми прояву та закономірності розвитку інфляції.
- 40. Причини інфляції. Види інфляції в залежності від її причин та темпів динаміки.
- 41. Економічні та соціальні наслідки інфляції.
- 42. Державне регулювання інфляції. Антиінфляційна політика.
- 43. Особливості інфляції в Україні.
- 44. Сутність, види та призначення грошових реформ.
- 45. Особливості проведення грошової реформи в Україні.
- 46. Соціальні та економічні наслідки проведення грошової реформи 1996р. В Україні.
- 47. Сутність, види та сфера використання валюти. Конвертованість валюти.
- 48. Валютний ринок: сутність, функції, елементи, види та інфраструктура.
- 49. Характеристика основних операцій на валютному ринку.
- 50. Сутність, призначення та види валютного курсу
- 51. Фіксований та плаваючий валютні курси, їх порівняльний аналіз та використання в монетарній практиці.
- 52. Чинники формування та інструменти регулювання валютного курсу.
- 53. Сутність, призначення, види та елементи валютної системи.
- 54. Валютна політика та валютне регулювання. Інструменти валютного регулювання.
- 55. Особливості формування валютної системи України.
- 56. Платіжний баланс у системі валютного регулювання, його суть, побудова та механізм використання.
- 57. Золотовалютні резерви, їх суть, призначення та використання.
- 58. Світова валютна система, її призначення та етапи розвитку.
- 59. Міжнародні валютні системи, створення та призначення Європейського валютного союзу.
- 60. Міжнародні ринки грошей та капіталів.
- 61. Загальна характеристика формування пропозиції грошей, її модель елементи та учасники.
- 62. Склад грошової бази, характеристика її окремих елементів. Позичена і не позичена грошова база.
- 63. Зв’язок грошової бази з активами та пасивами балансу центрального банку.
- 64. Механізм та інструменти впливу центрального банку на грошову базу.
- 65. Роль грошово-кредитного мультиплікатора у формуванні пропозиції грошей.
- 66. Простий грошовий мультиплікатор.
- 67. Вплив центрального та комерційних банків на мультиплікатор депозитів.
- 68. Вплив небанківських інституцій на грошово-кредитний мультиплікатор.
- 69.Показник „ готівка/ депозити”, його вплив на грошовий мультиплікатор та пропозицію грошей; чинники впливу на його динаміку.
- 70. Загальна характеристика зв’язку державного бюджету з пропозицією грошей.
- 71. Вплив бюджетного дефіциту на грошову базу.
- 72. Методи монетизації бюджетного дефіциту.
- 73. Узагальнююча характеристика чинників впливу на пропозицію грошей, їх перелік, регулятори та механізми впливу.
- 74. Роль грошово-кредитної політики в формуванні пропозиції грошей.
- 75. Поняття ролі грошей, її зв’язок з розвитком товарного виробництва.
- 76. Переваги монетарного господарства над бартерним.
- 77. Концепція нейтральності грошей, причини її появи та аргументація.
- 78. Чинники часового лагу як аргументи в критиці концепції нейтральності грошей.
- 79. Доведення нейтральності грошей на коротких часових інтервалах.
- 80. Дискусії щодо нейтральності грошей на довгих часових інтервалах.
- 81. Поняття межі між короткостроковими та довгостроковими інтервалами впливу грошей на економічний розвиток.
- 82. Передавальний механізм впливу грошей на реальну економіку в трактуванні Кейнса та сучасних дослідників. Етапи економічних змін під впливом монетарних чинників.
- 83. Характеристика окремих каналів передавального механізму.
- 84. Особливості передавального механізму в трансформаційній економіці України.
- 85. Вплив грошей на економіку в моделі ad-as в короткостроковому періоді.
- 86. Вплив грошей на економіку в моделі ad-as в довгостроковому періоді.
- 87. Дискусії про роль грошей та практика регулювання грошової пропозиції.
- 88. Загальні основи теорії грошей.
- 89. Товарна теорія грошей.
- 90. Класична кількісна теорія грошей.
- 91. Вклад і. Фішера в розвиток кількісної теорії грошей. Рівняння обміну.
- 92. Кон’юнктурна теорія цінності грошей м.І. Туган-Барановського.
- 93. Кембріджська версія кількісної теорії грошей.
- 94. Вклад Кейнса в розвиток теорії грошей.
- 95. Сучасний монетаризм та внесок м. Фрідмана у його формування.
- 96. Сучасний кейнсіансько-неокласичний синтез.
- 97. Грошово-кредитна політика України у світлі грошових теорій.
- 98. Сутність та структура кредиту. Основні ознаки кредитних відносин.
- 99. Загальні передумови та чинники необхідності кредиту.
- 100. Функції кредиту.
- 101. Єдність та відмінності між кредитом та іншими економічними категоріями.
- 102. Стадії та закономірності руху кредиту.
- 103. Принципи кредитування.
- 104. Класифікація кредиту. Поняття форми та виду кредиту.
- 105. Характеристика міжгосподарського кредиту.
- 106. Характеристика банківського кредиту.
- 107. Характеристика державного та споживчого кредиту.
- 108. Економічні межі кредиту.
- 109. Роль кредиту в забезпеченні економічного зростання.
- 110. Суть та види процента: за видами позичок, за реальністю доходу, за видами фінансових інструментів.
- 111. Процентна ставка та маржа.
- 112. Вимірники процентної ставки.
- 113. Поточна вартість та дисконтування майбутньої вартості.
- 114. Дохід на момент погашення. Дисконтний дохід.
- 115.Теорія вибору портфеля активів.
- 116. Види активів та чинники зміни попиту на активи.
- 117. Поведінка ринкових процентних ставок.
- 118. Взаємозв’язок між рівнем процентної ставки та ціною облігації.
- 119. Ризикова структура процентної ставки.
- 120. Строкова структура процентної ставки.
- 121. Способи нарахування процентних доходів. Нарахування процентів при постійній базі і простій ставці.
- 122. Нарахування процентів при змінній базі. Види змінної бази. Складні проценти.
- 123. Нарахування процентів за плаваючими процентними ставками.
- 124. Функції та роль процента.
- 125. Сутність фінансового посередництва, його призначення та класифікація.
- 126. Види фінансових посередників.
- 127. Послуги фінансових посередників.
- 128. Економічні вигоди (переваги) фінансового посередництва.
- 129. Банки як провідні фінансові посередники.
- 130. Загальна характеристика небанківських фінансових посередників.
- 131. Необхідність та цілі фінансового регулювання.
- 132. Банківська система в механізмі фінансового регулювання, її сутність, цілі та функції.
- 133. Принципи побудови банківської системи та її особливості в Україні.
- 134. Інновації у фінансовому посередництві.
- 135. Призначення та класифікація комерційних банків.
- 136. Походження та розвиток комерційних банків.
- 137. Банківництво як окрема галузь економіки.
- 138. Організація діяльності комерційних банків.
- 139. Баланс комерційного банку. Види пасивних операцій.
- 140. Активні операції комерційних банків.
- 141. Комісійно-посередницькі операції банків.
- 142. Формування і використання прибутку банку.
- 143. Банківські ризики та основи їх менеджменту.
- 144. Стабільність банків і механізм її забезпечення.
- 145. Розвиток комерційних банків в Україні.
- 146. Міжнародне банківництво.
- 147. Призначення, роль та основи організації центрального банку.
- 148. Походження та розвиток центральних банків.
- 149. Незалежний статус центральних банків.
- 150. Функції центрального банку.
- 151. Грошово-кредитна політика центрального банку.
- 152. Місце центрального банку в системі банківського регулювання та нагляду.
- 153. Інтеграційні процеси та створення міжнародних валютно-кредитних установ.
- 154. Міжнародний валютний фонд і його діяльність в Україні.
- 155. Світовий банк.
- 156. Регіональні міжнародні кредитно-фінансові установи.
- 157. Європейський банк реконструкції та розвитку.
- 158. Банк міжнародних розрахунків.
- 1. Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал. 1
- 2. Походження грошей. Роль держави у творенні грошей. 2