21.Аналіз строкових депозитів за показниками.
Зростання строкових депозитів позитивно впливає на ліквідність банку хоча строкові депозити є більш дорогими. При аналізі строкових депозитів використовують такі показники:
1)Оборотність депозитних вкладень = Оборот з видачі вкладень (дебетовий) /сер. залишок вкладів. Показних характеризує кіл-сть оборотів що здійснюють депоз. вкладення за певний період. Позитивною є тенденція з уповільнення обороту. 2) Тривалість одного обороту депоз. вкладень (середній термін зберігання вкладених коштів) – Т. Т=(сер. Залишок вкладів/оборот з видачі вкладів)* кількість днів у періоді.Чим вище показник тим стабільніша ресурсна база. 3)Рівень осідання депозитних вкладень = (Залишок к.п.- Залишок п.п.)/Оборот з надходження депоз. Чим вище цей показник тим більше можливостей в банку використовувати депозит як довготрив. ресурс. 4)Коеф. Нестабільності депозитів –КНД КНД=сума достроково вилучених депоз/загальна сума депоз. Якщо знизився сер. Термін використання депозитів та КНД більше 10% значить росте нестабільність депозитної бази що каже про втрачання ліквідності банку. 5)Коеф. Викор. Депозитів = сер. залишки кред.вкладень/сер. залишки за всіма залуч. вкладеннями. Показує який % від заг. залучених ресурсів розміщено у кредити. Якщо більше 75% - агресивна кред. політика. Якщо менше 65% - пасивна кред. політика.
6) Рівень диверсифікації депозитів = Сума великих депозитів/ всього депозитів. Великий депозит – розмір якого перевищує 10% ВК банку. А сума всіх великих депозитів не може бути більшою за ВК банку. У разі дострокового вилучення депозиту зростає ризик витрат та порушення ліквідності.
7) Відносна витратність депозиту = ВВД. ВВД = Процентні витрати за депозитами/середні залишки депозитних вкладень За ВВД видно скільки банк витрачає на кожну гривню залучених строкових депозитів. Фактично його значення дорівнює середньозваженій % ставці за депозитами.
- 1.Предмет і метод аналізу.
- 2.Обєкти і суб’єкти аналізу.
- 3.Інформаційне забезпечення аналізу
- 4. Мета аналізу
- 5.Основні принципи аналізу.
- 7. Прийоми??? та методи аналізу
- 8. Економічна суть та види банківського капіталу.
- 9. Методика розрах-ку регулятивного кап-лу (рк) банку згідно інструкції нбу.
- 10. Поняття регулятивного капіталу банку та порядок його розрахунку.
- 11. Основні нормативи, що регулюють достатність капіталу.
- 12. Аналіз динаміки змін розміру статутного капіталу (ск) та факторів і причин.
- 13. Аналіз дивідендної політики банку.
- 14. Аналіз складових власного капіталу (вк).
- 15. Аналіз резервного капіталу, спеціальних фондів та інших резервів.
- 16.Аналіз нерозподіленого прибутку як складової власного капіталу
- 17.Аналіз субординованого капіталу. Осн. Вимоги до коштів, залучених на умовах субборгу
- 18. Значення, завдання та інформаційне забезпечення аналізу зобов’язань банку.
- 19. Аналіз динаміки та структури зобов’язань банку
- 21.Аналіз строкових депозитів за показниками.
- 22. Аналіз нестабільності депозитів.
- 23.Аналіз диверсифікації депозитів.
- 24. Аналіз з динаміки та структури депозитів до запитання.
- 25. Аналіз оборотності депозитів та рівня їх осідання на поточних рахунках клієнтів, та плинності залучення та закріплення клієнтів.
- 26. Аналіз рівня залежності ресурсної бази банку від залучення міжбанківських кредитів (мбк).
- 1. Питома вага мбк від загального обсягу зобов'язань банку:
- 2. Питома вага мбк, отриманих у валюті балансу, тобто в усіх джерелах:
- 27. Аналіз оцінки ефективності залучених і позичених ресурсів банку.
- Аналіз ефективності та повноти використання ресурсної бази
- 28. Значення, завдання та інформац. Забезпечення заг. Аналізу актив. Операцій банку.
- 29. Аналіз основних напрямів активних операцій.
- 30.Аналіз динаміки складу та структури активів.
- 31. Аналіз активів банку за допомогою системи коєфіієнтів.
- 32. Аналіз активів банку з позиції ринку.
- 33. Аналіз активів із позиції ліквідності.
- 34. Осн. Завдання, інформаційна база, об’єкти та суб’єкти аналізу кредитних операцій.
- 35. Аналіз масштабів кредитної діяльності.
- 36. Аналіз руху кредитів (в т.Ч. І за коефіцієнтами надання і погашення кредиту).
- 2) Відсоток погашення кредитів (коефіцієнт)
- 37. Аналіз повернення позик.
- 38. Аналіз оборотності позик.
- 39. Аналіз диверсифікації кредитних вкладень.
- 40. Аналіз структури кредитного портфеля (за термінами надання; за галузями; за ризиком; за формами надання; за формами забезпечення тощо).
- 41. Аналіз якості кредитного портфеля за терміном погашення.
- 42. Аналіз якості кредитного портфеля з точки зору ризику.
- 43. Аналіз динаміки відсоткових ставок за кредитами.
- 45. Основні завдання та інформаційна база аналізу операцій з цінними паперами.
- 46. Аналіз масштабів операцій з цінними паперами порівняно з попередніми періодами та іншими банками 47. Аналіз динаміки і структури операцій з цінними паперами за напрямками вкладень
- 48. Аналіз дотримання нормативів нбу щодо інвестицій
- 49. Основні завдання та інформаційна база валютних операцій банку.
- 50. Аналіз масштабів вал. Операцій, виходячи з їх факт. Обсягів порівняно з поперед. Періодами.
- 51.Аналіз валютної позиції банку.
- 52. Аналіз кореспондентської мережі банку.
- 53. Аналіз обмінних валютних операцій
- 54. Значення, завдання та інформаційне забезпечення аналізу доходів і витрат банку
- 55. Аналіз виконання плану доходів.
- 56.Аналіз структури доходів
- 57. Аналіз динаміки доходів в цілому та за складом і структурою
- 58. Оцінка впливу осн. Факторів на рівень форм-ня доходів у цілому та за їх видами.
- 59. Аналіз рівня доходності активів банку
- 61.Аналіз динаміки витрат у цілому, за складом та структурою
- 62. Аналіз і оцінка впливу осн. Факторів на форм-ня рівня витрат у цілому та за їх видами