2. Расчетно-денежная документация в банках, ее классификация, виды и правила оформления

Кассовые документы.

Документом для принятия к учету денежных средств в кассу является приходный кассовый ордер. Он состоит из приходного кассового ордера и квитанции. Подписывается ордер и квитанция главным бухгалтером и кассиром, погашается штампом оплачено и оттиском печати. Приходный кассовый ордер остается, а квитанция отдается клиенту.

Выдача наличных денег из кассы оформляется расходным кассовым ордером. Ордер подписывается руководителем, главным бухгалтером, кассиром и лицом, получающим деньги в кассе с указанием паспортных данных получателя, а также погашается ордер в момент выдачи наличных денег из кассы штампом выдано.

Все приходные и расходные кассовые ордера при выписке должны регистрироваться в журналах регистрации приходных и расходных кассовых документов.

Записи в журналах производятся в хронологическом порядке, причем отдельно ведется журнал по регистрации приходных и расходных кассовых ордеров.

1. Внутрибанковские документы

2. Расчетно-платежные документы.

Объявление на взнос наличными.

3. Кредитная документация.

Заявление- анкета для реструктуризации задолженности, заявление- анкета для получения платежа по действующему кредиту, заявление- анкета для получения кредита на приобретение транспортного средства, справка о доходах и др.

4. Документация по валютным операциям.

Заявление на перевод денежных средств в иностранной валюте, поручение для перевода суммы.

5. Документация по операциям с ценными бумагами.

«БИНБАНК» не осуществляет операции с ценными бумагами.

6. Внебалансовые документы.

Внебалансовый мемориальный ордер, мемориальный ордер по приему ценностей.

Этими документами оформляются прием и выдача ценностей и документов, хранящихся в кассе и в бухгалтерии.