Порядок работы с денежной наличностью по обслуживанию населения

Прием и выдача денежной наличности физическим лицам по договорам банковского счета (вклада), производятся по приход­ным и расходным кассовым ордерам (прил. 8, 9), в которых ука­пываются фамилия, имя, отчество (при его наличии) или другие персональные данные клиента, позволяющие его идентифицировать и отраженные в заключенном с ним договоре банковского счета (вклада).

Прием кассовым работником денежной наличности от физи­ческого лица для осуществления операции по переводу без от­крытия банковского счета, в том числе для уплаты коммуналь­ных, налоговых и других платежей, производится по документу, предназначенному для представления (заполнения) физическим лицом при перечислении денежных средств без открытия банков­ского счета.

В случае расхождения вносимой клиентом суммы денежных средств с суммой, указанной в приходном кассовом документе, и также при обнаружении неплатежных или сомнительных денеж­ных знаков кассовый работник предлагает ему довнести недоста­ющую сумму или возвращает излишне внесенную сумму денеж­ных средств. Если клиент отказался довнести недостающую сумму, кассовый работник предлагает вносителю денежных средств заново заполнить приходный кассовый документ на фактически вносимую сумму.

Полученные от клиента денежные средства пересчитываются таким образом, чтобы он мог наблюдать за действиями кассового работника. Клиент пересчитывает полученные от кассового работ­ника денежные средства, не отходя от кассы. В случае возникнове­ния у клиента претензий по полученной и пересчитанной сумме денежных средств указанная сумма повторно просчитывается под наблюдением заведующего кассой, который принимает решение о снятии остатка денежных средств в кассе. При этом клиент в помещение кассы не допускается.