logo
DKB_bilety

Небанковские кредитные организации

Небанковская кредитная организация – это кредитная организация, имеющая право осуществлять отдельные банковские операции, предусмотренные законом.

Деятельность кредитной организации возможна со времени регистрации его Устава в ЦБ РФ, государственной регистрации в ЕГРЮЛ (единый государственный реестр юридических лиц), получение лицензий ЦБ.

Осуществление банковских операций производится на основании генеральной лицензии ЦБ, которые учитываются в реестре выданных лицензий, а также банк, как юридическое лицо должен иметь фирменное название с указанием ОПФ (организационно-правовая форма), печать, самостоятельный бухгалтерский баланс и корреспондентский счет в подразделении ЦБ. (РКЦ)

Для государственной регистрации и получения лицензии предоставляются следующие документы:

  1. заявление с ходатайством о государственной регистрации и выдаче лицензий

  2. учредительный договор

  3. устав

  4. бизнес-план, утвержденный собранием учредителей

  5. протокол собрания учредителей, содержащий решения об утверждении Устава банка и кандидатур на руководящие должности

  6. документы об уплате гос пошлины и лицензионного сбора

  7. копии документов о государственной регистрации учредителей – юридических лиц

  8. документы, подтверждающие источники происхождения средств, вносимых учредителями – физическими лицами

  9. анкеты кандидатов на должности руководителя, главного бухгалтера и их заместителей

Принятие решения о государственной регистрации и выдаче лицензий или об отказе в этом производится в течение 6 месяцев с даты предоставления всех необходимых документов.