Порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та письмових дозволів – на прикладі конкретного виду діяльності банків).

Банківська ліцензія дозволяє 3 базові операції: касово-розр; кредитні і депозинатні. Крім того: лізинг, факторинг, випуск платних карток, консультаційні послуги.

Умови отримання банк ліцензії: -на момент звернення до НБУ, банк повинен мати сплачений стат.капітал; -забезпеч. Належним обладнанням, технікою, програмним забезпеченням, комунік.засобами; - наявність у банку приміщень, технічний стан і органи охорони відповідають умовам НБУ; -наявність як мінімум 3-х осіб членами правління банку, які мають відповідну освіту , досвід, бездоганну ділову репутацію.

Порядок отримання ліцензії:

1. банк подає до ТУНБУ комплект докумениів (клопотання за підписом голови Правління, і-я про керівників банку; відомості про забезпечення банку, документи на право оренди приміщення на строк не менше 5 років, бізнес план, дані про управління і організац.структуру б, внутр.положення про правління б., внутр.положення що регламентують банк.операції)

2. ТУ протягом 10 днів перевіряє, аналізує ці документі і готує свій висновок. Якщо він позитивний, то він разом із реєст.і ліценз.направл.до Департаменту. Якщо він негативний, то банку надається письмова відмова із зазначенням причин і повертаються документи.

3. Депертамент аналізує усі документи, залучає інші департаменти і готує висносовк про можлив.надання ліц. Якщо він позитивний, то висновок-рішення про надання приймає комісія з питань регулювання і нагляду БД. Якщо негат то надсилається письмова відмова до ьанку з усіма документ

Операції: -з валют.цінностями, банк.металами, з ц.п., проведен.та інкасакція готівки, інші

Загальні умови:

1. наявність банк.ліц. 2. розмір регул.кап. 10-15 млрд євро 3. б.повинен мати достатньо фінансових можливостей. 4. наявність в КБ підрозділів які будуть виконувати відпов.операц. 5. наявність комітетів кредитного, ком.з управл. А і П. 6. наявність внутр.положень, що реглам.діяльність цих підрозд. 7.банк не повинен бути обєктом застосування заходів впливу.

Приклад.

Проведення операцій з банк. Металами.

1. КБ повинен мати письмовий дозвіл проведення операц.з вал.цінностями 2) Б повинен мати дозівл на проведення оперц. з банк. Металами. 3) розмір регул.капіталу не менше 15 млрд.євро. 4) наявність у банку спеціально підготовлених експертів.

37. Содержание

    • Тема 1. Призначення та основні напрями діяльності центральних банків
    • Тема 2. Організація та регулювання готівкового обігу
    • Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційних банків
    • Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
    • Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
    • Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
    • Тема 7. Валютна політика
    • Основні напрямки діяльності центральних банків
    • Принципи організації та функціонування нбу.
    • Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
    • Взаємовідносини нбу з органами державної влади
    • Статус і форми організації центральних банків
    • Порядок формування і повноваження Ради нбу
    • Порядок формування і повноваження Правління нбу
    • Порядок формування і повноваження Ради нбу
    • Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
    • Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
    • Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків”
    • Охарактеризуйте принципи незалежності і економічної самостійності нбу
    • Операції центрального банку та їх відображення в балансі
    • Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
    • Прогнозування нбу готівкового обігу: зміст, призначення прогнозу і організація роботи по його складанню в установах нбу
    • Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці
    • Повноваження нбу як емісійного центру готівкового обороту.
    • Регулювання нбу готівкового обігу у позабанківській сфері.
    • Організація емісійно-касової роботи в системі нбу.
    • Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи скорочення частки готівки.
    • Світовий досвід рефінансування комерційних банків
    • Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком
    • Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
    • Охарактеризуйте моделі міжбанківських розрахунків у сеп за консолідованим кореспондентським рахунком
    • Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу та порядок проведення розрахунків через сеп
    • Охарактеризуйте структурну побудову сеп нбу і функції її окремих ланок
    • Рефінансування нбу банків шляхом надання кредиту овернайт.
    • Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційного кредиту та довгострокового кредиту.
    • Охарактеризуйте порядок рефінансування нбу комерційних банків шляхом проведення кредитних тендерів (умови доступу, порядок надання і погашення кредитів).
    • Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
    • Регулювання банківської діяльності: зміст, необхідність, задачі
    • Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
    • Організація системи банківського регулювання і нагляду (світовий досвід і в Україні).
    • Сутність необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні
    • Система гарантування банківських вкладів в Україні
    • Порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та письмових дозволів – на прикладі конкретного виду діяльності банків).
    • Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання .
    • Дистанційний моніторинг діяльності банків: зміст і способи здійснення
    • Порядок інспектування комерційних банків
    • Визначення рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels (порядок оцінки кожного компоненту) та її застосування.
    • 4,1 Контроль нбу за дотриманням комерційними банками економічних нормативів
    • Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків
    • Формування і використання резервів на покриття кредитного ризику
    • Формування і використання резервів на покриття ризиків від непогашення дебіторської заборгованості
    • Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
    • Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до комерційних банків за порушення банківського законодавства
    • Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
    • Охарактеризуйте порядок та основні етапи процедури ліквідації банків в Україні.
    • Сутність, призначення та порядок розрахунків нормативів, що регламентують діяльність банків.
    • Норматив регулювання ліквідності
    • Нормативи що регламентують ризики
    • Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій .
    • Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
    • Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом
    • Внутрішній державний борг і роль нбу в управлінні боргом
    • Охарактеризуйте основні напрямки діяльності нбу як Банкіра і фінансового агента уряду
    • 3.1 Кредитування уряду
    • 3.2 Банківське обслуговування уряду
    • 3.3 Фінансування та державний борг
    • Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп
    • Роль нбу у забезпеченні касового виконання бюджету.
    • Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики.
    • Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування , види, інструменти реалізації.
    • Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
    • Класифікація інструментів грошово-кредитної політики
    • Політика обов’язкових резервних вимог: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
    • Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
    • Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого та зворотнього репо
    • Процентна політика центрального банку : зміст, ефективність політики, види процентних ставок, чинники, що визначають облікову ставку нбу.
    • Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій.
    • Еволюція грошово-кредитної політики нбу
    • Інституційна основа грошово-кредитної політики
    • Охарактеризуйте ринкові інструменти грошово-кредитної політики
    • Охарактеризуйте адміністративні інструменти грошово-кредитної політики
    • Охарактеризуйте рестрикційну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
    • Охарактеризуйте експансійну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
    • Режим інфляційного таргетування
    • Призначеня депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розмішення та погашеня.
    • Взаємозвязок грошово-кредитної та фіскально-бюджетної політики.
    • Характеристика інструментів валютної політики.
    • Повноваження нбу у сфері валютного регулювання і контролю
    • Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
    • Регулювання нбу поточних валютних операцій
    • Регулювання нбу операцій, пов’язаних з рухом капіталу
    • Охарактеризуйте дисконтну політику центрального банку як метод регулювання валютного курсу
    • Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.