4.3. Порядок открытия и ведения счетов банками

При изучении данной темы на практике студент должен выполнить следующее:

1. Изучить нормативно-правовые документы Национального банка Республики Беларусь и внутренние документы, регламентирующие порядок открытия и ведения счетов в банках.

2. Ознакомиться с режимом работы счетов, открываемых в банке.

3. Изучить перечень документов, необходимых для открытия счета. При этом следует обратить внимание на порядок открытия первого текущего (расчетного) счета, а также второго и последующих счетов.

4. Изучить порядок регистрации вновь открытых счетов и механизм их закрепления за отдельными ответственными исполнителями их дальнейшего перераспределения.

5. Ознакомиться с существенными условиями договоров на расчетно-кассовое обслуживание, обслуживание в электронной системе «Клиент-банк», тарифы на открытие и ведение счетов клиентов.

6. Изучить порядок переоформления и закрытия счетов.

7. Ознакомиться с особенностями открытия и ведения счетов нерезидентов, а также счетов физических лиц.

8. Ознакомиться с перечнем вопросов, подлежащих контролю при открытии и ведении счетов в сфере легализации доходов.

9. Дать критическую оценку порядку открытия и ведения счетов на объекте исследования.