24. Грош. Маса: сутність, склад і фактори зміни обсягу і структури.
Грошовий оборот забезпечується певною масою грошей, величина якої є важливою хар-кою стану грошового обороту та ринкової кон'юнктури в цілому. Зміна грошової маси безпосередньо впливає на інтенсивність обороту грошей, на формування платоспроможного попиту, на кон'юнктуру ринків, а значить – на ек. розвиток. Тому регулювання грошової маси є ключовим напрямом держ. грошово-кредитної політики. Завдяки цьому вивчення та правильне визначення маси грошей в обороті має не тільки теоретичне, а й важливе практичне значення.
Зарубіжна ек. наука та практика дали достатньо розгорнуте й обґрунтоване трактування і статистичне визначення грош. маси, які ефективно викор-ся в регулятивній практиці. Перехід України до ринкової економіки робить надзвичайно актуальним вивчення і викор-ня цього досвіду в нашій практиці.
Під грошовою масою слід розуміти всю сукупність запасів грошей у всіх їх формах, які перебувають у розпорядженні суб'єктів грошового обороту в певний момент. Такими суб'єктами є приватні особи, підпр-ва, громадські організації, госп. об'єднання, державні установи тощо, які мають у своєму розпорядженні готівкові гроші чи вклади на різних рахунках у комерційних банках.
Грошова маса має певний кількісний вираз (обсяг у мільярдах чи мільйонах грош. одиниць), надзвичайно складну структуру та динаміку руху. З точки зору якісної хар-ки грошової маси важливе значення має її структура, а з погляду практики дії регулювання – динаміка руху обсягу та структури. У структурному відношенні грошову масу можна розділити за кількома критеріями:
• за ступенем «готовності» окремих елементів до оборотності, тобто за ступенем їх ліквідності;
• за формою грошових засобів (готівкові, депозитні);
• за розміщенням у суб'єктів грошового обороту;
• за терит. розміщенням та ін.
Найбільшу складність має структуризація грош. маси за першим критерієм, оскільки немає однозначного розуміння ступеня ліквідності кожного її елемента, як і немає чіткого розмежування між власне грошима і високоліквідними фін. активами, які вже не є грошима. За цим критерієм наука і практика виділяють кілька елементів грошової маси, комбінацією яких можна визначати різні за складом і обсягом показники грош. маси, що наз. грошовими агрегатами.
25. Хар-ка базових грошей та грошових агрегатів.
Грошову масу ми можемо вимірювати через показники грошових агрегатів і показників гр. бази.
Грошові агрегати – це специфічні угрупування елементів грошової маси в залежності від ступеня їх ліквідності.
На Укр. Виділяють наступні гр.. агрегати:
М0 – готівка поза банківської системи.
М1 = М0+Вклади до запитань, доступне для використання, інфляційний вплив.
Ек. призначення М1 полягає в тому, що він обслуговує реалізацію наявної споживної вартості, тобто реалізацію ВВП.
М1- показник вузьких грошей, відображаючих працюючі активи.
М2=М1+Строкові вклади + валютні депозити, приносить додатковий дохід.
М2 – є основним орієнтиром в грошово-кредитній політиці центрального банку, він відображає здатність банківської системи до акумулювання грошових коштів.
М3=М2+Кошти клієнтів з трастовими операціями (по управлінню активів та з цінними паперами, що переведені в гр.. кошти – трастові)
М3 – найменш ліквідний актив, відображає широкі гроші, тобто ті гроші які є наявними в грошовому обороті.
Грошові агрегати – це кошти, які є в розпорядженні або управлінні банківської системи. М0 – кошти центрального банку, інші активи обліковуються на рахунку у комерційних банках. Саме тому управління грошовою масою відбувається через систему комерційних банків
Другим вимірювачем грошової маси виступають показники грошової бази
Грошова база (базові гроші, сильні гр., тому що вона характеризує емісійний потенціал банківської системи) включає в себе гроші, які обліковуються на балансі тільки центрального банку, який контролює та регулює їх.
Грошова база включає наступні елементи:
1) Готівка в обігу поза банківською системою
2) Готівка в касах комерційних банків
3) Обов’язкові резерви комерційних банків у центральному банку
4) Надлишкові резерви комерційних банків, що обліковуються на кореспондентському рахунку комерційного банку у центральному банку.
Грошова база = М0 + Готівка в касі комерційного банку + Облікові гроші + Надлишкові резерви.
Величину грош. бази визначають за формулою: , де – сума готівки, випущеної центральним банком і не поверненої в його фонди; – сума грошових коштів (резервів), які перебувають на кореспондентських рахунках банків у центральному банку.
- 1. Походження грошей. Роль держави у творенні грошей.
- 2. Сутність грошей. Гроші як гроші і гроші як капітал.
- 3. Еволюція форм грошей. Причини та значення демонетизації золота.
- 6. Кредитні гроші, які представляють собою зобов’язання банків.
- 4. Поняття неповноцінних грошей та хар-ка їх різновидів – паперових і кредитних грошей. Переваги кредитних грошей над папер.
- 5. Різновиди сучасних кредитних грошей. Хар-ка банкноти, "класична" і сучасна банкнота. Депозитні та квазігроші.
- 6. Вартість грошей. Чинники, що обумовлюють вартість неповноцінних грошей. Форми прояву вартості грошей.
- 3 Методики індексу цін:
- 7. Функція грошей як міри вартості.
- 8. Функція грошей як засобу обігу.
- 9. Функція грошей як засобу платежу.
- 10. Функція грошей як засобу нагромадження вартості.
- 11. Функція світових грошей.
- 12. Якісні властивості грошей.
- 13. Роль грошей у розвитку економіки: кільк. І якісний аспекти.
- 14. Еволюція ролі грошей в економіці України.
- 15. Класична кількісна теорія грошей, її сутність, хар-ка осн. Постулатів.
- 16. Вклад м. І. Туган - Барановсь-кого (т.-б.) у розвиток монетаристської теорії.
- 17. Вклад Кейнса у розвиток кількісної теорії грошей.
- 18. Сучасний монетаризм. Вклад Фрідмана у монетаристську теорію.
- 19. Синтез кейнсіанських та неокласичних позицій у сучасній кількісній теорії грошей.
- 21. Модель грош. Обороту. Хар-ка окремих потоків грош. Обороту та їх взаємозв'язку.
- 22. Порядок балансування грош. Потоків в окремих суб'єктів та в грош. Обороті в цілому
- 2) Фіскально-бюджетна сфера:
- 3) Кредитна сфера:
- 24. Грош. Маса: сутність, склад і фактори зміни обсягу і структури.
- 26. Швидкість обігу грошей, її сутність, порядок визначення, фактори впливу та роль в макроек. Стабілізації.
- 27. Закон грошового обігу.
- 28. Механізм зміни маси грошей в обороті. Роль центрального та комерційних банків у цьому механізмі.
- 29. Грошово-кредитний мультиплікатор.
- 30. Сутність, особливості функціонування та інструменти грош. Ринку.
- 2 Види зобов’язань. :
- 31. Інституційна модель грош. Ринку .
- 32. Структура грошового ринку за окремими критеріями. Хар-ка та взаємозв'язок окремих сегментів ринку (графік).
- 33. Попит на гроші: сутність, цілі та мотиви попиту на гроші. Чинники, що вплив-ть на попит на гроші. Крива попиту на гроші (графік).
- 34. Пропозиція грошей, її сутність, особливості формування та чинники зміни. Крива пропозиції грошей (графік - 3).
- 35. Графічна модель грошового ринку. Рівновага попиту і пропозиції та процент (графік).
- 36. Заощадження та інвестиції в механізмі грошового ринку.
- 37. Сутність, призначення та основні елементи грошової системи.
- 39. Створення та розвиток грошової системи України.
- 40. Держ. Регулювання грош. Обороту як складова ек. Політики, його методи та наслідки.
- 41. Грошово-кредитна та фіскально-бюджетна політика в системі держ. Регулювання грош. Обороту. Дискусії щодо переваг та недоліків.
- 42. Суть, цілі та інструменти грошово-кредитної політики.
- 43. Проблеми монетизації бюджетного дефіциту та ввп в Україні.
- 44. Сутність, закономірності розвитку та види інфляції. Способи вимірювання інфляції.
- 45. Причини інфляції. Монетариський та кейсіанський підхід щодо визначення причин інфляції.
- 46. Ек. Та соц. Наслідки інфляції.
- 47. Особливості інфляції в Укр.
- 48. Держ. Регулювання інфляції: осн. Напрямки та інструменти.
- 49. Сутність, цілі та види грош. Реформ.
- 50. Особливості проведення грошової реформи в Україні.
- 51. Поняття валюти та валютних відносин. Конвертованість валюти, її суть, види, значення, передумови.
- 52. Валютний ринок: суть та структура, чинники, що визначають кон'юнктуру валют. Ринку.
- 53. Функції та операції валютного ринку.
- 54. Валютний курс: сутність, роль та фактори, що визначають його динаміку та рівень.
- 55. Ек. Основи, режими та методи регулювання валютних курсів. Режим валютного курсу в Україні.
- 56. Поняття та призначення вал. Систем. Елементи нац. Вал. Системи. Розвиток вал. Системи в у.
- 57. Валютна політика та валютне регулювання, їх особливості в у.
- 58. Платіжний баланс: сутність, структура та роль в механізмі валютного регулювання.
- 59. Золотовалютні резерви: сутність, призначення та роль в механізмі валютного регулювання.
- 60. Поняття, розвиток та основні елементи світової та міжнародної валютних систем.
- 61. Заг. Передумови та ек. Причини, що визначають необх. Кредиту.
- 62. Сутність кредиту, його структура, еволюція та зв'язок з іншими ек. Категоріями.
- 63. Стадії та закономірності руху кредиту на мікро- і макрорівнях. Принципи кредитування.
- 64. Форми, види та функції кредиту.
- 70. Ек. Межі кредиту. Кредитні відносини в умовах інфляції.
- 71. Сутність позичкового проценту, його функції та чинники, що впливають на рівень проценту.
- 72. Роль кредиту в розвитку економіки.
- 73. Розвиток кредитних відносин в Україні в перехідний період до ринкових відносин.
- 74. Сутність, призначення та види фін. Посередництва.
- 75. Поняття банку, місце банків на грошовому ринку.
- 76. Функції та роль банків.
- 77. Сутність, принципи побудови та функції банківської системи.
- 78. Особливості розвитку та побудови банк. Системи в Україні.
- 79. Небанківські фін.-кредитні установи, їх види, та особливості функціонування в Україні.
- 80. Центральні банки: сутність, призначення, правовий статус, організаційна структура.
- 82. Діяльність центрального банку як банку банків.
- 83. Походження та розвиток центр. Банків. Створення Європейської системи центр. Банків.
- 84. Становлення та основні напрями діяльності Нац. Банку Укр.
- 85. Поняття, призначення та класифікація комерційних банків.
- 86. Особливості становлення та розвитку комерційних банків в у.
- 87. Основи організації та діяльності комерційних банків в Україні.
- 88. Пасивні операції комерційних банків.
- 89. Активні операції комерційних банків.
- 90. Банківські послуги.
- 91. Стійкість банківської системи та механізм її забезпечення.
- 92. Міжнародний валютний фонд: цілі, порядок створення, формування ресурсів, відносини з Україною.
- 93. Світовий банк – поняття, структура і завдання.
- 94. Міжнародний банк реконструкції і розвитку: призначення, формування ресурсів, відносини з Україною.
- 97. Банк міжнародних розрахунків.
- 95. Регіональні міжнародні кредитно-фінансові організації – призначення, порядок створення і види.
- 96. Європейський банк реконструкції та розвитку.
- 1. Походження грошей. Роль держави у творенні грошей.
- 1.Знайдіть правильну відповідь на питання: чому виникли гроші?
- 2.Що таке банкнота? Які види банкнот Ви знаєте?
- 3. Яке з наведених визначень найбільш повно і точно виражає сутність грошей:
- 4. Чим гроші як капітал відрізняються від грошей як грошей?
- 23. В чому проявляється відмінність між функціями грошей як засобу обігу і як засобу платежу?
- 24. Більшість держав світу накопичує золоті запаси. Чи пов’язане таке накопичення золота з функціонуванням грошей? Якщо так, то з якою саме функцією?
- 25. Які чинники дали можливість неповноцінним грошам окремих країн виконувати функцію світових грошей замість золотої монети?
- 1. Як впливає зміна кількості грошей в обігу на вартість грошей і рівень товарних цін:
- 2. На яких постулатах базується класична кількісна теорія?
- 3. Які причинно-наслідкові зв’язки притаманні рівнянню обміну і.Фішера:
- 4. Виділити основні відмінності кон’юнктурної теорії грошей м.Туган-Барановського від класичної кількісної теорії:
- 5. Запишіть формулу коефіцієнта Маршала і визначте що він характеризує.
- 6. Які мотиви нагромадження грошей в економічних суб’єктів сформулювали представники "кебріджської школи"
- 9. Який вклад зробив Кейнс у розвиток кількісної теорії грошей?
- 10. Визначіть, які з названих положень відносяться до монетаристської теорії м.Фрідмана:
- 11. Визначте, у чому проявляється зближення позицій монетаристів та кейнсіанців у сучасній кількісній теорії грошей.
- 12. Визначити характерні особливості грошової політики в Україні в умовах переходу до ринкової економіки:
- 16. Визначити, які гроші перебувають в обороті в Україні у сучасних умовах:
- 3. Визначити законні платіжні засоби у грошовій системі держави:
- 4. Визначити інструменти грошово-кредитної політики нбу:
- 5. Визначити органи, що регулюють грошовий оборот:
- 6. Назвіть основні типи грошових систем, які відомі з економічної історії, в послідовності їх історичного розвитку.
- 7. Що таке грошово-кредитна політика?
- 8. Визначити стратегічні цілі грошово-кредитної політики Національного банку України:
- 9. Визначте проміжні цілі грошово-кредитної політики Національного банку України:
- 10. Визначте тактичні цілі грошово-кредитної політики Національного банку України:
- 11. Як впливає зниження облікової ставки центрального банку на грошову масу:
- 12. Сеньйораж – це:
- 18. Визначте, до якого типу грошових реформ відносяться слідуючі реформи:
- 19. Деномінація грошових знаків – це:
- 21. Дайте визначення, що таке інфляційні очікування і як вони впливають на динаміку цін:
- 22. Назвати методи стабілізації валюти у випадках:
- 23. Визначити, які задачі ставляться державою перед грошовою системою країни:
- 9. Укрупненими об`єктами банківського кредитування є:
- 10. За укрупненими обєктами кредитування банкiвський кредит класифiкується на:
- 11. Мiжгосподарський кредит включає:
- 13. Чим відрізняється ціна валюти на ринку депозитно-кредитних операцій від ціни на ринку конверсійних операцій:
- 14. Назвіть основні функції валютного ринку (не менше 4-х).
- 30. Якщо центральний банк хоче ревальвувати гривню методом валютної інтервенції, то які операції він повинен здійснити на валютному ринку:
- 31. Дайте визначення валютної системи та назвіть її основні елементи.
- 6. З наведених нижче причин вирішальну роль у демонетизації золота відіграли:
- 39. Законними платіжними засобами у грошовій системі держави є:
- 40. Інструментами грошово-кредитної політики нбу є:
- 41. Органами, що регулюють грошовий оборот, є:
- 42 Грошово-кредитна політика — це:
- 43.Стратегічними цілями грошово-кредитної політики Національного банку України є:
- 44. Проміжні цілі грошово-кредитної політики Національного банку України — це:
- 45. Тактичними цілями грошово-кредитної політики Національного банку України є:
- 46. Зниження облікової ставки центрального банку впливає на грошову масу в такий спосіб:
- 47 .Сеньйораж — це:
- 48. Держава ставить такі завдання перед грошовою системою країни:
- 49. Знайдіть правильний варіант зовнішнього вияву інфляції:
- 61. Визначте, до якого типу грошових реформ належать такі реформи:
- 62. Деномінація грошових знаків — це: