Методичка по банковскому и РЦБ

Тема 4. Правовой статус банков.

Организационно-правовые формы банков.
Правовой статус банка – АО.
Правовой статус банка – ООО.
Правовой статус кооперативного банка.
Уставный капитал банка. Порядок создания банка. Структура банка.
Учредительные документы банка. Создание и государственная регистрация банка.
Специальная компетенция банка.
Прекращение деятельности банка. Реорганизация банка. Ликвидация банка. Особенности банкротства банка.
Правовой режим банковской тайны. Порядок раскрытия и представления банковской информации.
Финансовый мониторинг и банковская тайна. Обязанности банков по предоставлению информации согласно FATF.

Темы докладов и рефератов.

Процедура легитимации банка.
Противодействие легализации средств добытых преступным путем в банковской системе.
Роль и значение сорока рекомендаций FATF в банковской сфере.

Задания по теме 4.

Разработать таблицу «Требования к содержанию учредительных документов банков».
Подготовить текст доверенности, на основании которой действует руководитель филиала АО КБ «X» в городе N.
Схематично изобразить порядок регистрации банка.
Перечислите требования, которые необходимо соблюсти, и документы, которые необходимо предоставить, для получения лицензии на:

- выдачу кредитов в национальной валюте Украины;

- привлечение депозитов физических лиц в иностранной валюте.

Контрольные вопросы.

Назовите особенности правового статуса банка.
Особенности формирования уставного капитала банка.

Общие требования для получения лицензии на осуществление отдельных видов банковских операций.

Процедура лицензирования банков.
Правовое положение государственного банка.
Правовое положение кооперативного банка.
Правовое положение банка – АО и ООО.

Тесты.

Государственный банк – это банк, …………….уставного капитала которого принадлежит государству.

Решение о создании государственного банка принимает ………… при условии положительного заключения …………… на создание банка.

Решение наблюдательного совета государственного банка считается правомочным в случае присутствия:

А) 14 членов;

Б) 10 членов;

В) половины от общего состава;

Г) 7 членов.

Срок полномочий члена Наблюдательного совета государственного банка составляет:

А) 1 год;

Б) 2 года;

В) 3 года;

Г) 4 года;

Д) 5 лет.

В состав Наблюдательного совета государственного банка входит 14 членов.

А) да;

Б) нет.

6. Исключите пункты, не имеющие отношения к данной теме.

Участниками банка являются:

А) физические и юридические лица;

Б) благотворительные организации;

В) объединения граждан;

Г) государство в лице КМУ;

Д) религиозные организации;

Е) юридические лица, в которых банк имеет существенное участие.

7. Существенным участие признается прямое или опосредованное владение:

а) 10% и более уставного фонда юридического лица;

б) 10% уставного фонда юридического лица;

в) 25 % уставного фонда юридического лица;

г) 25 % и более уставного фонда юридического лица;

8. Использование в наименовании банка слов «Украина», «национальный», «государственный», «центральный» допускается:

а) всегда;

б) по решению КМУ;

в) с согласия НБУ;

г) с согласия ВРУ;

д) при условии получения лицензии.

9. Исключите пункты, не имеющие отношения к данному вопросу.

Для регистрации государственного банка подаются:

А) устав;

Б) учредительный договор;

В) бизнес-план;

Г) протокол общего собрания учредителей;

Д) данные о количественном составе наблюдательного совета, правления, ревизионной комиссии.

10. Решение о регистрации принимается НБУ:

а) в течение 1 месяца с момента подачи полного пакета документов;

б) в течение 3 месяцев с момента подачи полного пакета документов;

в) в течение 2 месяцев с момента подачи полного пакета документов;

г) в течение 2 недель с момента подачи полного пакета документов;

11. Отказ в государственной регистрации банка возможен в случаях:

а) нарушения порядка создания банка;

б) если учредительные документы противоречат или не соответствуют законодательству Украины;

в) подачи неполного пакета документов;

г) нарушения сроков подачи документов.

12. О неполноте поданных документов НБУ уведомляет уполномоченных лиц банка:

а) не позднее 10 дней с даты подачи документов;

б) не позднее 1 месяца с даты подачи документов;

в) немедленно;

г) срок законом не предусмотрен.

13. Наименование банка должно содержа слово ………….. и указание на ………….. ………………… ………………. Банка.

14. Решение о внесении изменений в устав банка вступает в силу с момента регистрации этих изменений НБУ.

А) да;

Б) нет.

15. Кооперативные банки создаются по принципу……….. и подразделяются на ……………….. и…………….

16. Минимальное количество участников местного кооперативного банка составляет:

а) не менее 100 человек;

б) законодательством не установлено;

в) не менее 50 человек;

г) 2 и более кооперативных банка;

д)100 человек.

17. Каждый участник кооперативного банка имеет 1 голос независимо от участия в уставном капитале:

а) да;

б) нет.

18. Уставной капитал местного кооперативного банка составляет:

а) 3 млн. евро;

б) 5 млн. евро;

в) 1 млн.евро;

г) устанавливается НБУ в каждом конкретном случае;

д) не установлен.

19. Уставной капитал центрального кооперативного банка составляет:

а) 3 млн. евро;

б) 5 млн. евро;

в) 1 млн.евро;

г) устанавливается НБУ в каждом конкретном случае;

д) не установлен.

20. Уставной капитал кооперативного банка делится на :

а) доли;

б) акции;

в) паи;

г) части;

д) зависит от устава.

21.Исключите пункты, не имеющие отношения к данной теме.

Для открытия филиала банка в НБУ подаются:

А) ходатайство банка об открытии филиала;

Б) решение наблюдательного совета об открытии филиала;

В) протокол общего собрания участников банка;

Г) положение о филиале, утвержденное правлением банка;

Д) положение о филиале, утвержденное наблюдательным советом;

Е) информация о руководителе и главном бухгалтере филиала.

22. Регистрация филиала проводится НБУ в течение:

а) 1 месяца с момента подачи всех необходимых документов;

б) 2 месяцев с момента подачи всех необходимых документов;

в) 10 дней с момента подачи всех необходимых документов;

г) 2-х недель с момента подачи всех необходимых документов;

д) недели с момента подачи всех необходимых документов.

23. Отказ в открытии филиала возможен, если помещение и оснащение не соответствует требованиям НБУ по безопасности сохранности ценностей.

А) да;

Б) нет.

24.Филиал или представительство украинского банка на территории иностранного государства регистрируется в соответствии:

а) с требованиями украинского законодательства;

б) с требованиями законодательства иностранного государства;

в) с требованиями международного двустороннего соглашения между этими государствами.

25. Банк обязан уведомить НБУ об открытии филиала или представительства на территории иностранного государства в срок:

а) 3 месяца;

б) 1 месяц;

в) 2 месяца;

г) немедленно;

д) с момента получения документов о регистрации.

26. Легализация документов, поданных для регистрации представительства банка-нерезидента проводится:

а) консульским учреждением Украины;

б) консульским учреждением иностранного государства;

в) НБУ.

27. Нотариальное удостоверение документов, поданных для регистрации представительства банка-нерезидента проводится:

а) по месту их выдачи;

б) по месту регистрации.

28.Для регистрации представительства банка-нерезидента подаются:

а) ходатайство о регистрации;

б) документ, подтверждающий регистрацию банка;

в) положение о представительстве;

г) поручение от банка на осуществление представительских функций;

д) информация о руководителе;

е)решение контролирующего органа банка об открытии представительства.

29. Для коммерческих банков, действующих на территории одной области, минимальный размер уставного капитала составляет:

а) 1 млн. евро;

б) 2 млн. евро;

в) 3 млн. евро;

г) 5 млн. евро;

д) 10 млн. евро.

30. Для банков, действующих на территории всей Украины, минимальный размер уставного капитала составляет:

а) 1 млн. евро;

б) 2 млн. евро;

в) 3 млн. евро;

г) 5 млн. евро;

д) 10 млн. евро.

31.Установите соответствие.

1) органы управления банка;

2) органы контроля банка.

А) общее собрание участников;

Б) наблюдательный совет;

В) правление;

Г) ревизионная комиссия;

Д) внутренний аудит.

32. Члены наблюдательного совета не могут входить в состав правления и ревизионной комиссии.

А) да;

Б) нет.

33. Положение о наблюдательном совете утверждается:

а) председателем правления;

б) общим собранием;

в) НБУ;

г) наблюдательным советом;

д) советом директоров.

34. Правление банка действует от имени банка, подотчетно ………… …………… и………….. ………………..

35. Положение о правлении банка утверждается общим собранием или наблюдательным советом.

А) да;

Б) нет.

36. Ревизионная комиссия осуществляет проверку финансово-хозяйственной деятельности банка по поручению общего собрания, …………. …………… банка или по требованию участников, которые владеют не более, чем ……% голосов.

37. Руководителями банка являются:

а) главный бухгалтер;

б) начальник юридической службы(отдела);

в) члены правления;

г) руководители обособленных структурных подразделений банка;

д) заместители руководителей структурных подразделений банка.

38. Председатель правления и главный бухгалтер занимают должности с письменного согласия ……………..

39.Требования, предъявляемые к руководителям банка:

а) высшее экономическое или юридическое образование;

б) гражданство Украины;

в) знание украинского языка;

г) безупречная деловая репутация;

д) стаж работы в банковской системе не менее 3-х лет;

е) стаж работы в банковской системе не менее 5-х лет.

40. Требования относительно высшего экономического или юридического образования, а также стажа работы в банковской системе не касаются:

а) членов правления;

б) членов наблюдательного совета;

в) председателя правления;

г) руководителей структурных подразделений банка;

д) главного бухгалтера.

Содержание