Методичка по банковскому и РЦБ

Тема 9. Валютные и иные операции банков. Банковский надзор.

Понятие валюты и валютных ценностей.
Правовой режим валютных операций. Виды валютных операций.
Лицензирование валютных операций.
Расчеты в иностранной валюте.
Валютный контроль.
Ответственность за нарушения валютного законодательства.
Правовое регулирование операций с ценными бумагами.
Лизинг при участии банков.
Участие банков в финансировании строительства и операций с недвижимостью.
Учет векселей.
Доверительные операции банков.
Понятие, цели банковского надзора. Субъекты банковского надзора.
Принципы и методы надзорной деятельности НБУ.
Ответственность субъектов банковских отношений за нарушения БЗ.

Темы докладов и рефератов.

Субъекты, объекты, правовые основы валютного контроля.
Лицензирование валютных операций.
Ответственность за нарушения валютного законодательства.

Задания к теме 9.

Составьте схему - памятку «Порядок открытия текущих счетов в иностранной валюте».

2. Разработайте схему «Лицензирование валютных операций».

3. Разработайте текст договора (агентское соглашение) между Банком - обладателем лицензии на торговлю наличной иностранной валютой и Агентом - лицом осуществляющим такую торговлю через свой обменный пункт.

Составьте таблицу оснований для освобождения поступившей на счет иностранной валюты от обязательной продажи.

5. Составьте договор:

об учете векселей;
о домициляции векселей;
об инкассации векселей.

6. Изобразите схематично классификацию банковских операций с векселями.

7. Составьте Положение КБ «X»

«О порядке осуществления лизинговых операций»;
«О порядке осуществления доверительных операций».

Задача 1. Малое предприятие «ДОН» зз поставленный ООО «Донецкуголь» угольный концентрат рассчиталось векселем, эмитированным нерезидентом, на сумму 150 365 российских рублей.

Укажите, какие нормы законодательства нарушены? Дайте юридическое заключение.

Тесты.

1. Решение о предоставлении лицензии или об отказе в ее предоставлении принимается………………..

2. Решение о предоставлении лицензии принимается НБУ в течение:

а) 10 дней со дня получения полного пакета документов;

б) 15 дней со дня получения полного пакета документов;

в) 30 дней со дня получения полного пакета документов;

г) 1 месяца со дня получения полного пакета документов;

д) 3-месяцев со дня получения полного пакета документов.

3. Если в предоставлении лицензии отказано, государственная регистрация банка отменяется и банк ликвидируется.

А) да;

Б) нет.

4. Лицензия может быть отозвана, если банк не выполнил ни одной операции в течение:

а) 1 года со дня получения лицензии;

б) 2-х лет со дня получения лицензии;

в) 1 месяца со дня получения лицензии;

г) 3-х месяцев со дня получения лицензии.

5. Исключите пункты, не имеющие отношения к данной теме.

Законом установлены следующие случаи отзыва банковской лицензии:

А) если выявлено, что поданные документы содержат недостоверную информацию;

Б) в случае ликвидации банка;

В) если банка не выполнил ни одной операции в течение 1 года со дня получения лицензии;

Г) в случае реорганизации банка;

Д) в случае нарушения публичного порядка получения лицензии.

6. Решение НБУ об отзыве банковской лицензии является основанием для обращения в суд с иском о ………………. банка.

7. Документами, необходимыми для получения банковской лицензии являются:

а) ходатайство банка;

б) отчет об аудиторской проверке;

в) документы, подтверждающие регистрацию;

г) документы, подтверждающие наличие уплаченного и зарегистрированного подписного капитала банка;

д) документы, подтверждающие обеспеченость банка надлежащим оборудованием, помещениями, компьютерной техникой и программным обеспечением.

8. Банк в течение 10 дней с момента получения решения об отзыве лицензии обязан вернуть лицензию.

А)да;

Б)нет.

9.НБУ для осуществления валютных операций выдает:

а) генеральные и разовые лицензии;

б) генеральные и индивидуальные лицензии;

в) генеральные и открытые лицензии;

г) только генеральные лицензии.

10. НБУ может устанавливать граничный размер маржи по операциям на межбанковском валютном рынке Украины уполномоченных банков за исключением операций, связанных с …………………. Соглашениями.

11.Исключите пункты, не имеющие отношения к данной теме.

Валютными операциями являются:

А) операции, связанные с переходом права собственности на валютные ценности;

Б) операции, связанные с использованием валютных ценностей в международном обороте как средства платежа;

В) операции между резидентами в валюте Украины;

Г) операции, связанные только с переводом, ввозом на территорию Украины валютных ценностей;

Д) операции, связанные с переводом, ввозом на территорию Украины и вывозом за ее пределы валютных ценностей.

12.Обязательными признаками для отнесения коммерческого банка к уполномоченным банкам являются:

а) наличие уставного капитала установленного размера;

б) получение лицензии НБУ;

в) официальная регистрация;

г) определенная законодательством организационно правовая форма;

д) осуществление валютного контроля за операциями своих клиентов.

13.Уполномоченным банком может быть любой коммерческий банк.

А) да;

Б) нет.

14. Валютному контролю подлежат:

а) валютные операции с участием только резидентов;

б) валютные операции с участием только нерезидентов;

в) валютные операции с участием резидентов и нерезидентов;

г) обязательства по декларированию валютных ценностей;

д) все операции банков.

15. Органами валютного контроля являются:

а) НБУ;

б) КМУ;

в) Министерство финансов;

г) Государственная налоговая инспекция;

д) Уполномоченные банки;

е) Министерство связи;

ж) Министерство экономики;

з) Государственный таможенный комитет.

16. Установите соответствие. Полномочия в сфере валютного регулирования:

а) осуществление валютной политики исходя из принципов общей экономической политики;

б) право определять и подавать на утверждение ВРУ лимита внешнего государственного долга Украины;

в) контроль соблюдения утвержденного ВРУ лимита внешнего государственного долга;

г) выдача лицензий на осуществление валютных операций;

д) обеспечение исполнения бюджетной и налоговой политики в части движения валютных ценностей.

1) полномочия НБУ;

2) полномочия КМУ.

17. Уполномоченные банки являются органами валютного контроля.

А) да;

Б) нет.

18. Операции, требующие получения индивидуальной лицензии:

а) вывоз за пределы Украины валютных ценностей;

б) предоставление и получение резидентами кредитов в иностранной валюте, если сроки и суммы их превышают установленные законодательством пределы;

в) вывоз иностранной валюты физическими лицами – резидентами в сумме, установленной НБУ;

г) размещение валютных ценностей на счетах за пределами Украины;

д) открытие физическими лицами – резидентами счетов в иностранной валюте во время их пребывания за границей.

19. Физические лица – резиденты имеют право покупать иностранную валюту в уполномоченных банках и других кредитно-финансовых учреждениях, которые получили лицензию НБУ.

А) да;

Б) нет.

20. Исключите пункты, не имеющие отношения к данной теме.

Уполномоченные банки и другие кредитно-финансовые учреждения:

А) от своего имени покупают и продают иностранную валюту на межбанковском валютном рынке Украины по поручению и за счет резидентов;

Б) от своего имени покупают и продают иностранную валюту на межбанковском валютном рынке Украины по поручению и за счет нерезидентов;

В) имеют право от своего имени и за свой счет покупать иностранную валюту в наличной форме у физических лиц – резидентов и нерезидентов;

Г) имеют право продавать иностранную валюту физическим лицам – нерезидентам и резидентам;

Д) имеют право продавать иностранную валюту физическим лицам – резидентам.

Контрольные вопросы.

1. Перечислите функции банка как агента валютного контроля.

2. Назовите особенности правового режима иностранной валюты, приобретенной на УМВБ.

Сформулируйте основные принципы правового регулирования расчетов в иностранной валюте.

Дайте характеристику основным положениям закона Украины «О порядке осуществления расчетов в иностранной валюте.

5. Понятие и правовые основания обязательной продажи выручки в иностранной валюте.

6. В чем состоит назначение распределительного счета.

7. В чем заключается правовая природа операций по учету векселей?

Что такое инкассация и домициляция векселя?

Назовите известные вам виды лизинга. Как лизинг соотносится с арендой?

Раскройте сущность доверительных операций банка.

Содержание