6. Основные составляющие мировой финансовой системы.

Международная финансовая система представляет собой совокупность национальных экономик различных стран. Национальную финансовую систему образуют регулируемые финансовые отношения и финансовые учреждения, осуществляющие мобилизацию денежных средстви их распределение в связи с финансированием икредитованиемнародного хозяйства конкретной страны.

Международные финансовые отношения являются составной частью и одной из наиболее сложных сфер мирового хозяйства. В них сосредоточены проблемы национальной и мировой экономики, развитие которых исторически идет параллельно и имеет тесную взаимосвязь.

Международные связи немыслимы без налаженной системы финансовых отношений. Мировая финансовая система – это экономические отношения, связанные с функционированиеммировых денеги обслуживающие различные виды взаимосвязей между странами (внешняя торговля, вывоз капитала, инвестирование, предоставление займов и субсидий, научно - технический обмен, туризм, и др.).

Развитие и стабильное функционирование международной финансовой системы обусловлено ростом производительных сил, созданием мирового рынка, углублением международного разделения труда, формированием мировой системы хозяйства, интернационализацией хозяйственных связей.

В современном мире экономики всех стран тесно взаимосвязаны. Так, финансовый кризисв одной стране может нести угрозу экономической стабильности многих стран мира.Банкротства, долговые моратории, дефолты в одной конкретной стране могут вызвать обвалыкурсов акцийивалют, биржевые потрясения, неплатежи, взлетцени другие нарушения повсюду в мире.

Рассматривая структуру мировой финансовой системы можно выделить следующие ее составляющие:

- Международные финансовые рынки

- Международное банковское дело

- Международные портфельные инвестиции

- Международные банковские корпорации.

Элементы мировой финансовой системы (МФС) можно разделить на две большие группы: международные рынки и участники этих рынков: государства и центральные банки, международные финансовые организации, национальные банки и ТНБ, национальные компании и ТНК, страховые компании, пенсионные, инвестиционные, взаимные и хедж-фонды, международные рейтинговые и консультационные компании, население и частные инвесторы, биржи, внебиржевые организаторы торговли.

Международные портфельные инвестиции — это вложение капитала в иностранные паевые или долговые ценные бумаги с целью получения дохода без права реального контроля над объектом инвестирования. Относят их к финансовым инвестициям. Основой международных портфельных инвестиции есть большей частью частный предпринимательский капитал.

Главным мотивом осуществления международного портфельного инвестирования (внести финансовые инвестиции) есть стремления вложить капитал в ту страну и в такие ценные бумаги, в которых он будет приносить максимальная прибыль за допустимого уровня риска.

Необходимым элементом международной финансовой системы является мировой валютный рынок. Его существование обусловлено необходимостью проведения расчетов по внешней торговле, услугам, кредитам, инвестициям, межгосударственным платежам, которые предполагают покупку или продажу иностранной валюты плательщиком либо получателем.

Валютный рынок - это сфера экономических отношений, возникающих при осуществлении операций по купле - продаже иностранной валюты, а также операций по движению капитала иностранных инвесторов.

Для мирового валютного рынка характерны: непрерывный порядок работы в силу того, что операции совершаются непрерывно в течение суток попеременно во всех частях света, унифицированная техника валютных операций, нестабильность курсов валют.

Важную роль в мировой финансовой системе играют международные финансовые институты. Среди них наибольшее значение имеют международный валютный фонд (МВФ), группа Всемирного банка, Европейский банк реконструкции и развития и Банк международных расчетов. Международные финансовые институты возникли, главным образом, после второй мировой войны. Причина их возникновения обусловлена рядом факторов:

1) усилением процессов глобализации хозяйственной жизни;

2)образованием транснациональных корпораций (ТНК), транснациональных банков (ТНБ); 3)необходимостью совместного решения проблем нестабильности мировой экономики, связанных с мировой валютной системой и международными финансовыми рынками.

Важной составляющей мировой финансовой системы есть финансы транснациональных корпораций. Знание о данной составляющей помогают понять функционирование современных мировых финансов.

Финансы ТНК — это система денежных отношений, которые возникают в процессе хозяйственной деятельности и необходимых для формирования и использование капитала, доходов и денежных фондов. Капитал (пассивы баланса) является источником образования активов (невозвратных и обратных).

На современном этапе больше внимания отводится: определению эффективных соотношений между финансированием бизнеса с помощью займов и продажей ценных бумаг; проводке оптимальной дивидендной политики; долгосрочному планированию; использовании новых финансовых рычагов; пониманию механизма международных финансов.