16. Центральные банки. Центральный банк рф.

Центральные банки — это банки, осуществляющие выпуск банкнот и являющиеся центрами кредитной системы. Они занимают в ней осо­бое место и являются, как правило, государственными учреждениями. Центральный банк является первым уровнем банковской системы любой страны, основным общественным предназначением которого является удовлетворение потребностей общества в деньгах. Центральный банк – это юридическое лицо, имеющее особый статус. Центральный банк является неотъемлемым элементом банковской системы, поэтому её реформирование невозможно без пересмотра целей, функций и задач, статуса центрального банка в экономической и банковской системах.

Центральный Банк Российской Федерации является мощнейшим центром кредитной системы нашей страны. Основные цели его деятельности :

1) защита и обеспечение устойчивости рубля, в том числе его покупательной способности и курса по отношению к иностранным валютам;

2) развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации;

3) обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Основными задачами Центрального Банка являются регулирование денежного обращения, проведение единой денежно-кредитной политики, защита интересов вкладчиков, надзор за деятельностью коммерческих банков и других кредитных учреждений, осуществление операций по внешнеэкономической деятельности.

Наиболее часто встречается следующая классификация функций Центрального Банка:

1) регулирующая функция - это регулирование денежного оборота и управлением предложением денег, то есть денежно-кредитное регулирование:

- во взаимодействии с Правительством разработка и проведение единой государственной денежно-кредитной политики;

- монопольное осуществление эмиссии наличных денег и организации денежного обращения;

- выполнение роли кредитора последней инстанции для коммерческих банков и осуществление их рефинансирования.

2) нормотворческая функция - установления нормативов, разработка инструкции и регулирования деятельности кредитных организаций в соответствии с нормами. Содержание функции:

- разработка правил ведения банковских операций;

- определение порядка и правил бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности для банковской системы;

- определение правил ведения расчетов на территории страны;

- разработка правил расчетов с международными организациями, государствами, юридическими и физическими лицами.

3) операционная функция

- осуществление всех видов банковских операций и иных сделок либо самостоятельно, либо по поручению Правительства страны;

- управление золотовалютными резервами и иными фондами государства;

- обслуживание счетов федеральных, региональных и муниципальных бюджетов страны и проведение расчетов между органами исполнительной власти (расчетно-кассовое обслуживание органов государственной власти).

4) информационно-аналитическая функция

- анализ и прогнозирование состояния экономики в целом по стране и по регионам, а также публикация аналитических материалов и статистических данных для обеспечения информационной прозрачности деятельности Центрального Банка для общества;

- участие в разработке прогноза платежного баланса страны;

- установление и публикация официальных курсов иностранных валют по отношению к национальной денежной единице.

5) надзорная и контрольная функция.

- осуществление надзора, включая инспекционную деятельность за деятельностью банков и банковских групп;

- государственная регистрация кредитных организаций, выдача лицензий на осуществление банковских операций, приостановка действия лицензий, их отзыв. Лицензия определяет перечень операций к осуществлению;

- регистрация эмиссии ценных бумаг;

- валютное регулирование, валютный контроль, прежде всего, за деятельностью кредитных организаций на валютном рынке.