- Эмиссия банкнот; - прием средств коммерческих банков и казначейства; - операции по образованию собственного капитала
Главным источником ресурсов центрального банка в большинстве стран является эмиссия банкнот, которая составляет от 54 до 85 процентов всех пассивов центрального банка.
Активными называются операции по размещению центральным банком своих ресурсов.
- учетно - ссудные операции; - учетные операции и краткосрочные ссуды государству и банкам; - операции с золотом и иностранной валютой
В условиях рыночной экономики центральные банки являются юридически независимыми от органов исполнительной власти. В своей деятельности они руководствуются государственными интересами и национальным законодательством. Основное назначение центральных банков – обеспечение устойчивости национальной валюты, а также регулирование и координация деятельности денежно-кредитной сферы.
Обобщение международной практики деятельности центральных банков позволило заложить основы и со временем организовать деятельность Центрального банка Украины – НБУ.
Национальный банк Украины создан в 1991 г., его правовой статус определен ст. ст. 99 и 100 Конституции Украины, Законом Украины «О Национальном банке Украины» № 679 – XIV от 20.05.1999 г., а также другими законами Украины.
Согласно ст. 2 Закона Украины « О Национальном банке Украины» НБУ является Центральным банком Украины, особым органом государственного управления, юридический статус, задачи, функции, полномочия и принципы защиты которого определяются Конституцией Украины и другими законами Украины.
НБУ располагает определенным имуществом, являющимся собственностью государства. Уставный капитал НБУ составляет 10 млн. грн., является собственностью государства и может быть увеличен решением Совета НБУ.
НБУ является экономически самостоятельным органом, который осуществляет затраты за счет собственных доходов в пределах утвержденной сметы, а в отдельных случаях за счет государственного бюджета.
Как субъект хозяйственного права, НБУ не отвечает по обязательствам органов государственной власти, коммерческих банков и других кредитных учреждений, а те, в свою очередь, не отвечают по обязательствам НБУ
Получение прибыли не является целью деятельности НБУ: запланированные доходы и затраты отражаются в его смете, которая должна обеспечить выполнение основных функций и задач, возложенных на НБУ Конституцией Украины и законом «О Национальном банке Украины». В соответствии с Конституцией Украины основной функцией НБУ является обеспечение стабильности денежной единицы Украины. Выполняя свою основную функцию, НБУ способствует поддержанию стабильности банковской системы, а также, в рамках своих полномочий, - ценовой стабильности.
Согласно Конституции Украины и Закона Украины «О Национальном банке Украины» НБУ выполняет традиционные функции, характерные для центральных банков двухуровневых банковских систем (см. рис. .2).
Для выполнения указанных функций НБУ использует следующие инструменты и методы:
установление правил, регламентирующих деятельность банков второго уровня;
осуществление надзора за деятельностью кредитных организаций;
установление и осуществление контроля за соблюдением обязательных экономических нормативов банками;
установление резервных требований;
рефинансирование кредитных организаций;
проведение дисконтной политики;
проведение операций на открытом рынке;
осуществление валютных интервенций.
Для поддержания надежности банковской системы Украины НБУ активно использует все перечисленные выше инструменты.
- 11. Опорний конспект лекцій
- Тема 1. Сущность и функции денег их формы и эволюция
- 1. Предпосылки появления денег и эволюция их форм
- Деньги - это экономическая категория, при участии которой строятся общественные отношения.
- Современные формы денег
- К кредитным деньгам относятся денежные знаки, которые выпускаются в обращение и изымаются из оборота банками на основе кредитных операций
- 2. Сущность денег
- 1. Сущность товарных денег, золотых и серебряных монет, денег из бумаги, разменных на золото
- 1. Товар – это продукт труда, произведенный для обмена. Современные деньги призваны служить посредником в товарообменных сделках.
- 2. Деньги - это экономическая категория, при участии которой строятся общественные отношения.
- Специфические характеристики кредитных денег
- Тема 2. Функции денег в различных экономических теориях
- 1. Функция денег как соизмерения стоимости ( мера стоимости, масштаб цен, счетные деньги).
- К.Маркс: Деньги выполняют пять функций: мера стоимости, средство обращения, средство платежа, средство накопления, мировые деньги
- Деньги в функции меры стоимости обеспечивают выражение и измерение стоимости всех товаров, но основу для выполнения этой функции деньгами создает другая экономическая категория – цена
- 2. Функция средства обращения
- Средство обращения – это функция денег, в которой они выполняют роль посредника в обмене товаров и обеспечивают их обращение
- 3. Функция денег как средство платежа
- Средство платежа – это функция денег, которая проявляется при обслуживании разнообразных долговых обязательств между субъектами экономических отношений
- 4. Функция средства накопления (сбережения, сохранения богатства, сохранения стоимости)
- Средство накопления – это функция денег, связанная с их способностью быть средством сохранения стоимости и ее увеличения, следовательно – быть представителем абстрактной формы богатства
- 5. Деньги в сфере международного экономического оборота
- Внешнеторговые связи, международные займы, оказание услуг внешнему партнёру вызвали появление мировых денег
- Функция «мировые деньги» в первоначальном смысле, выполнялась золотыми монетами в период золотомонетного стандарта
- Национальные деньги снимали свои мундиры и обменивались для осуществления платежей на мировом рынке на золотые слитки
- 4. Роль денег
- Тема 3. Современные теории денег
- 2. Металлистическая теория денег
- 3. Номиналистическая теория денег
- Представители направления:
- 2.4. Количественная теория денег
- Кейнсианская трактовка количественной теори.
- 5. Современные денежные теории
- Тема 4. Понятие денежного оборота и денежного обращения
- Платежный оборот
- 2. Структура денежного оборота
- Уравнение обмена
- Тема 5 Денежная масса и способы ее измерения
- 1. Общая характеристика денежной массы
- 2. Денежные агрегаты
- 3. Денежный мультипликатор и способы его исчисления
- 4. Денежный мультипликатор и способы его исчисления
- Причины, по которым Центральный банк не может полностью контролировать предложение денег
- Тема 5. Инфляция и ее виды
- 1. Виды и пределы инфляции
- Внешние
- 2. Измерение инфляции.
- 3. Влияние инфляции на экономическую и социальную сферы
- Тема 6 сущность и основные этапы развития денежно-кредитных систем
- 2. Типы денежных систем и их эволюция.
- 3. Биметаллизм и разновидности систем валют.
- 3. Серебряный и золотой монометаллизм.
- Тема 7. Кредитная система
- 1. Понятие кредитной системы
- Кредитная система характеризуется совокупностью банковских и иных кредитных учреждений, правовыми формами организации и подходами к осуществлению кредитных операций
- Банковская система
- Парабанковская система
- 2. Центральный банк
- Первые центральные банки: - Центральный банк Швеции – образован в 1668 г. - Банк Англии - образован в 1694 г.
- - Эмиссия банкнот; - прием средств коммерческих банков и казначейства; - операции по образованию собственного капитала
- Функции Национального банка Украины
- 4. Надзор за деятельностью банков
- 3. Банковская система
- Национальный банк Украины
- Государственная принадлежность
- Территориальность
- Характер деятельности
- 4. Специализированные финансово- кредитные институты
- Финансовые компании по финансированию продаж в рассрочку
- Финансовые компании личного финансирования
- Компании, принадлежащие банкам или другим учреждениям кредитно-финансовой сферы
- Компании, принадлежащие крупным промышленным компаниям и транснациональным корпорациям
- Компании смешанного типа
- Тема 9. Теоретические основы кредитных отношений
- 1. Рынок ссудных капиталов
- Деньги Кредитор заемщик
- Рынок ссудных капиталов (в общем виде) - это механизм перемещения свободных денежных средств от кредиторов к заемщикам в любых формах
- На финансовом рынке осуществляется рыночное перераспределение свободных денежных капиталов и сбережений между различными субъектами экономики путем совершения сделок с финансовыми активами
- Денежный рынок - это рынок относительно краткосрочных операций (не более одного года), на котором происходит перераспределение ликвидности, т.Е. Свободной денежной наличности
- 2 Сущность и необходимость кредита
- Банковская ссуда денег представляет собой такую ссуду, в основе которой происходит движение денег только как платежных средств, не сопровождающееся соответствующим расширением производства
- 3. Функции кредита
- Функции кредита – это специфическое проявление сущности объективной экономической категории
- Называются следующие функции кредита:
- Мобилизация временно свободных денежных средств;
- 4. Формы кредита
- 1. В зависимости от ссуженной стоимости 3. В зависимости от субъекта Кредитных отношений 2. В зависимости от объекта Кредитных отношений
- Товарная, денежная и смешанная
- 1. В зависимости от ссуженной стоимости различают товарную, денежную, и смешанную (товарно-денежную) формы кредита
- I уровень: уточнение специфической роли кредита в определенные периоды развития экономики
- II уровень: выяснение специфической роли кредита в определенных областях его использования
- II уровень: специфическая роль кредита в определенной области его воздействия.
- 4. Большое значение кредит имеет в регулировании ликвидности банковской системы, денежного оборота, а также в создании эффективного механизма финансирования государственных расходов.
- Позитивные стороны теории: кредит не создает реального капитала, величина процента зависит от колебаний и динамики прибыли
- Основной недостаток теории Дж.Ло: он делал ставку на эмиссию банкнот с принудительным курсом, носившим спекулятивный характер
- Представители теории:
- «Экспансионистская теория кредита»
- Капиталотворческая теория получила дальнейшее развитие в теории монетаризма, предствителями которой являются: