Стабільний темп приросту швидкості (е – середня відносна

швидкість)

Експонента П

азначення рівня ряду t =0

Екстраполяція тренду k- період упередження;

П- очікуваний рівень попиту

П П

П

П

t

Інтерполяція тренду П

Рис. 3.10 Структурно-логічна схема моделювання попиту на банківські послуги

Для визначення придатності трендових функцій використовують середню квадратичну похибку:

,

де n – кількість членів динамічного ряду; m – кількість параметрів функцій;

– члени емпіричного ряду; – члени теоретичного ряду, обчисленого за рівнянням тренду.

Моделювання розвитку передбачає якісну однорідність динамічного ряду.

Як метод прогнозування широко використовують екстраполяцію тренду. Функцією бази екстраполяції Y_t та періоду упередження k є рівень, що прогнозується (Y_t+k):

,

де – довірчий коефіцієнт для ймовірності 1-а; – помилка прогнозу, що залежить від середньої квадратичної похибки S, довжини аналітичного ряду n та періоду упередження k ().