Основные функции

В зависимости от законодательства центральные банки наделяются следующими основными функциями:

• эмиссия банкнот;

• проведение денежно-кредитной политики;

• осуществление централизованных расчетов в банковской системе;

• рефинансирование кредитно-банковских институтов (в том числе с помощью установки ставки рефинансирования, ломбардной ставки и т. п.);

• управление официальными золотовалютными резервами;

• проведение валютной политики;

• регулирование деятельности кредитных институтов;

• функции финансового агента правительства;

• устанавливает правила бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы Российской Федерации;

• устанавливает и публикует официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте;

• принимает участие в разработке прогноза платежного баланса Российской Федерации и организует составление платежного баланса Российской Федерации;

• проводит анализ и прогнозирование состояния экономики Российской Федерации в целом и по регионам, прежде всего денежно-кредитных, валютно-финансовых и ценовых отношений, публикует соответствующие материалы и статистические данные.

!ИЗ ЛЕКЦИЙ!

Функции ЦБ России:

- эмиссионная

Монопольная эмиссия банкнот – выпуск в обращение денег только в наличной форме. Банкноты ЦБ являются неограниченно-законным платежным средством.

На банкнотах большинства стран не указывается, что они обеспечиваются чем-либо. Обеспечением рублей выступают активы ЦБ: 1. Золотовалютные резервы; 2. Кредиты банков под ценные бумаги.

- управление золотовалютными резервами

Раньше эта функция была связана с эмиссионной функцией. В настоящее время официальный золотой резерв служит в качестве резервной валюты.

- функция «банка банков»

ЦБ непосредственно не работает с юр. и физ. лицами. Он выступает как расчетный центр банковской системы, который регулирует платежную систему страны.

- функция банкира Правительства

ЦБ выступает как кассир Правительства, его кредитор и фин. Консультант. Кроме того ЦБ ведет кассовое исполнение гос. Бюджета

- функция денежно-кредитного регулирования

ЦБ разрабатывает единую денежно-кредитную политику, которая направлена на обеспечение экономического роста, снижение инфляции и нормализацию платежного баланса страны.

Административное воздействие – через установление прямых ограничений ставок кредитования.

Экономические методы денежно-кредитного регулирования – регулирование норм обязательных резервов.

- внешнеэкономическая функция

В процессе деятельности ЦБ проводит работу по международным расчетам, движению валютных ценностей, сотрудничая с ЦБ других стран.

!ИЗ ЛЕКЦИЙ!

33. Процентные ставки по операциям банка России.

Процентные ставки по операциям Банка России. Последний может устанавливать одну или несколько процентных ставок по различным видам операций. Процентные ставки Банка России – это минимальные ставки, по которым он осуществляет свои операции. Это ставки рефинансирования, ставки по депозитным операциям, ломбардные ставки, ставки «репо» и др.

Банк России использует процентную политику для воздействия на рыночные процентные ставки. Банк России ежедневно объявляет рынку процентные ставки по привлечению средств в депозиты и заключает депозитные сделки. Данный метод предполагает регулирование рынка ссудных капиталов путем установления и пересмотра официальной (базовой) процентной ставки.

Значение данного инструмента состоит в следующем: - регулируя уровень процентных ставок по своим операциям центральный банк влияет на величину денежной массы через управление депозитной базой коммерческих банков, их спросом на кредит; - официальная процентная ставка оказывает косвенное влияние на рыночные процентные ставки, устанавливаемые коммерческими банками самостоятельно в соответствии с рынком кредитных ресурсов. При этом официальная процентная ставка может отклонятся от рыночных в ту или иную сторону.

Данные за 1 квартал 2012:

Индекс выпуска товаров и услуг по базовым видам экономической деятельности - 105,0

Индекс промышленного производства - 104,0

Индекс производства продукции сельского хозяйства - 104,0

Грузооборот транспорта – 103.6

Инвестиции в основной капитал – 111.2

Оборот розничной торговли – 107.5

Индекс потребительских цен - 103.9

Реальные располагаемые денежные доходы – 102.6

Расходы на покупку товаров и услуг – 105.8

Экспорт товаров (по методологии платежного баланса (по состоянию на 11 мая 2012 г.))(млрд. долларов) - 133,8

Импорт товаров (млрд. долларов) – 73.3

34. Нормативы обязательных резервов.

Норма обязательных резервов — установленная законом строго определённая доля обязательств коммерческого банка по привлечённым им депозитам, которую банк должен держать в резерве в центральном банке. Норма обязательных резервов устанавливает величину гарантийного фонда коммерческого банка, обеспечивающего надежное выполнение его обязательств перед клиентами. Используется центральным банком как инструмент регулирования деятельности коммерческих банков.