Частной практикой
4.1. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, в банк представляются:
а) свидетельство о государственной регистрации юридического лица;
б) учредительные документы юридического лица.
Юридические лица, действующие на основе типового устава, утверждаемого Правительством РФ; действующие на основе типовых положений об организациях и учреждениях соответствующих типов и видов, утверждаемых Правительством РФ, и разрабатываемых на их основе уставов; действующие на основе типового положения и устава, представляют указанные документы.
Органы государственной власти РФ, органы государственной власти субъектов РФ, органы местного самоуправления представляют законодательные и иные нормативные правовые акты, принимаемые в установленном в законодательстве РФ порядке решения об их создании и правовом статусе;
в) лицензии (разрешения), выданные юридическому лицу в установленном в законодательстве РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию, … если данные лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности клиента заключать договор банковского счета соответствующего вида;
г) карточка;
д) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение … средствами, находящимися на банковском счете, а в случае, когда в договоре предусмотрено удостоверение прав распоряжения … средствами, находящимися на счете, с использованием аналога собственноручной подписи, – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
е) документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица;
ж) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.
4.2. Для открытия расчетного счета юридическому лицу…, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории РФ, в банк представляются:
а) документы, предусмотренные в подпунктах «в», «д», «е» и «ж» п. 4.1 настоящей Инструкции;
б) документы, подтверждающие правовой статус юридического лица по законодательству страны, на территории которой создано это юридическое лицо, в частности, документы, подтверждающие его государственную регистрацию;
в) карточка.
(…)
4.3. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством РФ, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в банк представляются:
а) документы, указанные в п. 4.1 настоящей Инструкции;
б) Положение об обособленном подразделении юридического лица;
в) документы, подтверждающие полномочия руководителя обособленного подразделения юридического лица;
г) документ, подтверждающий постановку на учет юридического лица в налоговом органе по месту нахождения его обособленного подразделения.
4.4. Для открытия расчетного счета юридическому лицу, созданному в соответствии с законодательством иностранного государства и имеющему местонахождение за пределами территории РФ, для совершения операций его обособленным подразделением (филиалом, представительством) в банк представляются:
а) документы, предусмотренные в п. 4.2 настоящей Инструкции;
б) документы, предусмотренные в подпунктах «б» и «в» п. 4.3 настоящей Инструкции.
В случаях, предусмотренных в законодательстве РФ, представляются также документы, свидетельствующие о внесении записи в сводный государственный реестр аккредитованных на территории РФ представительств иностранных компаний или государственный реестр филиалов иностранных юридических лиц, аккредитованных на территории РФ.
4.5. Для открытия расчетного счета посольству, консульству, а также иному дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства в банк представляются документы, предусмотренные в подпунктах «г», «д» и «ж» п. 4.1 настоящей Инструкции.
Для открытия расчетного счета дипломатическому и приравненному к нему представительству иностранного государства дополнительно представляются документы, подтверждающие статус представительства.
4.6. Для открытия расчетного счета международной организации в банк представляются международный договор, устав или иной аналогичный документ, подтверждающий статус организации, а также документы, предусмотренные в подпунктах «г», «д», «е» и «ж» п. 4.1 настоящей Инструкции.
Для открытия расчетного счета обособленному подразделению международной организации для совершения операций этим обособленным подразделением (филиалом, представительством), находящимся на территории РФ, в банк дополнительно представляются документы, предусмотренные в подпунктах «б» и «в» п. 4.3 настоящей Инструкции.
4.7. Для открытия расчетного счета индивидуальному предпринимателю или физическому лицу, занимающемуся … частной практикой, в банк предоставляются:
а) документ, удостоверяющий личность физического лица;
б) карточка;
в) документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке, на распоряжение … средствами, находящимися на банковском счете (если такие полномочия передаются третьим лицам), а в случае, когда в договоре предусмотрено удостоверение прав распоряжения … средствами, находящимися на счете, третьими лицами с использованием аналога собственноручной подписи, – документы, подтверждающие полномочия лиц, наделенных правом использовать аналог собственноручной подписи;
г) свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
д) свидетельство о государственной регистрации в качестве индивидуального предпринимателя;
е) лицензии (патенты), выданные индивидуальному предпринимателю или лицу, занимающемуся частной практикой, … на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (регулированию путем выдачи патента).
Нотариус представляет документ, подтверждающий наделение его полномочиями (назначение на должность), выдаваемый органами юстиции субъектов РФ…
Адвокат представляет документ, удостоверяющий регистрацию адвоката в реестре адвокатов, а также документ, подтверждающий учреждение адвокатского кабинета.
4.8. Для открытия бюджетного счета юридическому лицу наряду с документами, предусмотренными в подпунктах «а», «б», «г», «д», «е» и «ж» п. 4.1 настоящей Инструкции, в банк представляется также документ, подтверждающий право юридического лица на обслуживание в банке.
4.9. Для открытия корреспондентского счета кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством РФ, в банк представляется наряду с документами, указанными в п. 4.1 настоящей Инструкции, письмо территориального учреждения //ТУ// Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих КО, назначение на должности которых в соответствии с законодательством РФ подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.
4.10. Для открытия корреспондентского субсчета филиалу кредитной организации, созданной в соответствии с законодательством РФ, в банк представляется в случаях, установленных в нормативных актах Банка России, наряду с документами, указанными в п. 4.3 настоящей Инструкции, сообщение о внесении сведений об открытии филиала в Книгу государственной регистрации КО и присвоении ему порядкового номера, а также письмо ТУ Банка России с подтверждением согласования кандидатур служащих филиала КО, назначение на должности которых подлежит согласованию с Банком России, при указании данных лиц в карточке.
4.11. (…)
4.12. Для открытия доверительному управляющему счетов для расчетов по деятельности, связанной с доверительным управлением (счетов доверительного управления), в банк представляются:
а) документы, указанные в пп. 4.1 или 4.7 настоящей Инструкции;
б) договор, на основании которого осуществляется доверительное управление.
4.13. Для открытия специального банковского счета в банк представляются те же документы, что и для открытия расчетного счета или текущего счета…
- Приложения к главе 4
- Вариант финансовых коэффициентов, используемых при оценке кредитоспособности предприятия
- Показатели оборачиваемости
- Рейтинговая оценка кредитоспособности заемщиков
- Разбивка показателей на категории
- Методики определения
- Методика оценки кредитных заявок банка № 1
- 1. Определениe максимального размера риска на заемщика или группу связанных заемщиков на консолидированной основе
- 1.1. Первичный анализ и присвоение заемщику рейтинга
- Алгоритм расчета коэффициентов
- 1.2. Определение рейтинга предоставляемой кредитной услуги
- Пояснения к методике Алгоритм расчета коэффициентов
- Расчет коэффициентов
- Балльная оценка комбинированного обеспечения (пример расчета)
- Методика определения кредитоспособности заемщика банка № 2
- 1. Оценка финансового состояния заемщика
- I. Коэффициенты ликвидности
- II. Коэффициент соотношения собственных и заемных средств к4
- III. Показатели оборачиваемости и рентабельности
- Методика банка № 3 оценки кредитоспособности юридических лиц и предпринимателей без образования юридического лица
- 1. Количественный анализ кредитоспособности предприятия
- 2.1. Коэффициенты ликвидности.
- 2.2. Показатели платежеспособности
- 2.3. Показатели рентабельности
- 2.4. Показатели оборачиваемости
- 3. Качественный анализ кредитоспособности предприятия
- 4. Определение кредитного рейтинга предприятия
- Из методики определения кредитоспособности заемщика банка № 4
- 4. Шкала рейтинга кредитного риска контрагентов
- 5. Порядок определения рейтингов контрагентов
- 6. Порядок определения расчетной величины потерь
- Об открытии и закрытии банковских счетов,
- Глава 1. Общие положения
- Глава 2. Виды банковских счетов…
- Глава 4. Открытие банковских счетов юридическому лицу,
- Индивидуальному предпринимателю, физическому лицу,
- Занимающемуся в установленном в законодательстве рф порядке
- Частной практикой
- Глава 7. Карточка с образцами подписей и оттиска печати
- Глава 8. Закрытие банковского счета