Основні напрямки діяльності центральних банків
Емісійний центр держави. Центральний банк, як правило, на монопольних засадах здійснює емісію банкнот і монет (грошових знаків). Готівка, що емітується центральним банком, є єдиним законним платіжним засобом на території країни, обов’язковим до прийняття в усі види платежів. Центральні банки регулюють готівковий грошовий оборот. Крім того, вилучають непридатні до обігу та неплатіжні грошові знаки і здійснюють їх утилізацію.
Крім готівкової емісії, центральні банки здійснюють також безготівкову емісію, в результаті якої збільшується обсяг резервів комерційних банків, що є базою для зростання грошової маси. основні інструменти (канали) безготівкової емісії центральних банків: операції з цінними паперами на відкритому ринку, рефінансування комерційних банків, проведення девізної політики.
Банк банків. Центральний банк забезпечує касове, кредитне і розрахункове обслуговування комерційних банків.
У процесі касового обслуговування комерційних банків він забезпечує їх готівкою в обмін на їхні резерви, що зберігаються на рахунках у центральному банку.
У процесі кредитного обслуговування комерційних банків центральний банк забезпечує їх додатковими резервами з метою підтримання їх ліквідності, отже, виступає в ролі «кредитора останньої інстанції». Крім того, будучи провідником грошово-кредитної політики, центральний банк використовує кредитування (рефінансування) комерційних банків як інструмент грошово-кредитної політики.
У процесі розрахункового обслуговування комерційних банків центральний банк зазвичай виступає посередником при проведенні міжбанківських розрахунків. Центральні банки відіграють провідну роль у функціонуванні платіжних систем: вони створюють електронні системи міжбанківських розрахунків, розробляють нормативно-правові документи, що окреслюють процедури і правила роботи платіжних систем, стандарти платіжних документів, стосунки між учасниками системи, права та обов’язки сторін. Наприклад, для здійснення міжнародних міжбанківських платежів створена платіжна система Європейської системи центральних банків TARGET (Trans-European Automated Real-time Gross-settlement Express Transfer system — Транс’європейська автоматизована система великих грошових переказів у реальному часі). Це система валових розрахунків1, що працює у режимі реального часу в євро. TARGET — децентралізована система. Вона складається з платіжного механізму Європейського центрального банку та систем валових розрахунків у режимі реального часу (RTGS) національних центральних банків Європейського Союзу (ЄС).
Орган банківського регулювання. Регулятивна діяльність центрального банку відносно комерційних банків зумовлена тим, що одним із його основних завдань, визначених, як правило, на законодавчому рівні, є сприяння ефективному розвитку банківської системи та її надійності. Як орган банківського регулювання, центральний банк визначає певні правила і нормативи, що регламентують діяльність комерційних банків. Здійснюючи касове, кредитне і розрахункове обслуговування комерційних банків та нагляд за їхньою діяльністю, центральний банк має можливість відстежувати дотримання банками встановлених регулятивних вимог. У багатьох країнах у регулюванні банківської діяльності, зокрема в нагляді за діяльністю банків, беруть участь не тільки центральні банки, а й створені державою спеціальні регулятивно-наглядові органи.
Банкір і фінансовий агент уряду. Центральні банки здійснюють розрахунково-касове обслуговування уряду, беруть участь у забезпеченні касового виконання державного бюджету, відіграють помітну роль в управлінні державним боргом, зокрема в розміщенні державних цінних паперів та в їх обслуговуванні за дорученням уряду, виконують функції радника, консультанта уряду з питань грошово-кредитної політики, в деяких країнах вони можуть надавати кредити уряду.
Провідник грошово-кредитної політики. Проведення грошово-кредитної політики передбачає визначення центральним банком її стратегії і тактики. Стратегія політики передбачає вибір центральним банком монетарних цілей, установлення певної їх ієрархії і визначення параметрів цілей. Тактика грошово-кредитної політики полягає у виборі центральним банком монетарних інструментів, які є найкращими для досягнення поставлених цілей. Проведення грошово-кредитної політики — це найважливіший напрям діяльності центрального банку, оскільки саме в цій діяльності найповніше реалізується призначення центрального банку, а саме: регулювання грошового обороту з метою забезпечення стабільності національної грошової одиниці і сприяння у такий спосіб стабільному економічному розвитку.
Орган валютного регулювання і контролю. Центральний банк, як правило, є головним органом проведення валютної політики, тісно пов’язаної з грошово-кредитною політикою. Центральний банк регламентує валютні відносини економічних суб’єктів та їх діяльність на валютному ринку, проводить курсову політику, спрямовану на підтримання обмінного курсу національної валюти, управляє міжнародними ліквідними резервами (золотовалютними резервами), забезпечує валютну ліквідність держави, здійснює контроль за дотриманням економічними суб’єктами встановлених державою законів, норм і правил проведення валютних операцій.
Інформаційно-статистичний та аналітичний центр грошової і банківської систем. Центральні банки з метою здійснення своєї діяльності проводять аналіз і прогнозування стану економіки країни, і насамперед грошово-кредитних, валютних і цінових відносин. Макроекономічний аналіз і прогнозування дають змогу центральному банку ув’язати грошово-кредитну політику, яку він розробляє, з іншими заходами загальноекономічної політики держави: зі структурною, фіскальною, бюджетною, зовнішньоекономічною політикою тощо. Макроекономічний аналіз та прогнозування неможливо здійснювати без статистичної інформації, тому центральні банки розробляють монетарну і банківську статистику; публікують статистичні дані, аналітичні та інформаційні матеріали.
- Тема 1. Призначення та основні напрями діяльності центральних банків
- Тема 2. Організація та регулювання готівкового обігу
- Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційних банків
- Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
- Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
- Тема 7. Валютна політика
- Основні напрямки діяльності центральних банків
- Принципи організації та функціонування нбу.
- Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
- Взаємовідносини нбу з органами державної влади
- Статус і форми організації центральних банків
- Порядок формування і повноваження Ради нбу
- Порядок формування і повноваження Правління нбу
- Порядок формування і повноваження Ради нбу
- Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
- Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
- Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків”
- Охарактеризуйте принципи незалежності і економічної самостійності нбу
- Операції центрального банку та їх відображення в балансі
- Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
- Прогнозування нбу готівкового обігу: зміст, призначення прогнозу і організація роботи по його складанню в установах нбу
- Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці
- Повноваження нбу як емісійного центру готівкового обороту.
- Регулювання нбу готівкового обігу у позабанківській сфері.
- Організація емісійно-касової роботи в системі нбу.
- Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи скорочення частки готівки.
- Світовий досвід рефінансування комерційних банків
- Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком
- Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
- Охарактеризуйте моделі міжбанківських розрахунків у сеп за консолідованим кореспондентським рахунком
- Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу та порядок проведення розрахунків через сеп
- Охарактеризуйте структурну побудову сеп нбу і функції її окремих ланок
- Рефінансування нбу банків шляхом надання кредиту овернайт.
- Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційного кредиту та довгострокового кредиту.
- Охарактеризуйте порядок рефінансування нбу комерційних банків шляхом проведення кредитних тендерів (умови доступу, порядок надання і погашення кредитів).
- Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
- Регулювання банківської діяльності: зміст, необхідність, задачі
- Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
- Організація системи банківського регулювання і нагляду (світовий досвід і в Україні).
- Сутність необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні
- Система гарантування банківських вкладів в Україні
- Порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та письмових дозволів – на прикладі конкретного виду діяльності банків).
- Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання .
- Дистанційний моніторинг діяльності банків: зміст і способи здійснення
- Порядок інспектування комерційних банків
- Визначення рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels (порядок оцінки кожного компоненту) та її застосування.
- 4,1 Контроль нбу за дотриманням комерційними банками економічних нормативів
- Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків
- Формування і використання резервів на покриття кредитного ризику
- Формування і використання резервів на покриття ризиків від непогашення дебіторської заборгованості
- Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
- Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до комерційних банків за порушення банківського законодавства
- Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
- Охарактеризуйте порядок та основні етапи процедури ліквідації банків в Україні.
- Сутність, призначення та порядок розрахунків нормативів, що регламентують діяльність банків.
- Норматив регулювання ліквідності
- Нормативи що регламентують ризики
- Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій .
- Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
- Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом
- Внутрішній державний борг і роль нбу в управлінні боргом
- Охарактеризуйте основні напрямки діяльності нбу як Банкіра і фінансового агента уряду
- 3.1 Кредитування уряду
- 3.2 Банківське обслуговування уряду
- 3.3 Фінансування та державний борг
- Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп
- Роль нбу у забезпеченні касового виконання бюджету.
- Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики.
- Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування , види, інструменти реалізації.
- Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
- Класифікація інструментів грошово-кредитної політики
- Політика обов’язкових резервних вимог: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
- Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
- Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого та зворотнього репо
- Процентна політика центрального банку : зміст, ефективність політики, види процентних ставок, чинники, що визначають облікову ставку нбу.
- Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій.
- Еволюція грошово-кредитної політики нбу
- Інституційна основа грошово-кредитної політики
- Охарактеризуйте ринкові інструменти грошово-кредитної політики
- Охарактеризуйте адміністративні інструменти грошово-кредитної політики
- Охарактеризуйте рестрикційну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- Охарактеризуйте експансійну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- Режим інфляційного таргетування
- Призначеня депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розмішення та погашеня.
- Взаємозвязок грошово-кредитної та фіскально-бюджетної політики.
- Характеристика інструментів валютної політики.
- Повноваження нбу у сфері валютного регулювання і контролю
- Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
- Регулювання нбу поточних валютних операцій
- Регулювання нбу операцій, пов’язаних з рухом капіталу
- Охарактеризуйте дисконтну політику центрального банку як метод регулювання валютного курсу
- Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.