Процентна політика центрального банку : зміст, ефективність політики, види процентних ставок, чинники, що визначають облікову ставку нбу.
Процентна політика центрального банку — це інструмент грошово-кредитної політики, який є широко відомим і застосовується центральними банками практично всіх розвинених країн. Дія цього інструмента полягає в установленні і періодичній зміні центральним банком процентної ставки, за якою він здійснює рефінансування комерційних банків.
Дія цього інструменту полягає у встановленні і зміні ЦБ % ставк за якою він здійснює рефінансування КБ. НБУ назває її обліковою. Офіційна процентна ставка центрального банку часто називається обліковою, або дисконтною1. Облікова стака має особлвй статус в економіці. Вона є ціною за якою ЦБ емітіє гроші в оборот у процеі первинної безготівкової емісії, що дає підстави вважати облікову ставку офіційною ціною грошей. Процентна пол впливає на різні монетарні показники: пропозицію грошей Якщо ЦБ зб. % ставку, не знижує попит КБ на кредити ЦБ у свою чергу це обмежує ресурсну база КБ, зменшує обсяг кредитних вкладень КБ в економіку і призводить до зниження грошової маси. Рівень ринкових ставок . якщо ЦБ зб % ставку це призводить до обмеження грошової пропозиції, що викликає збільшення ринкових % ставок. Динаміку конюктури ринку ЦБ і на дохідність ц.п. зб % облікової % ставки призводить до зб.ринкових % ставок, зю кредити і деп % ставки КБ, що робить для субєктів економіки більш привабливішим розм.коштів на деп КБ ніж інвестиції в ц.п. Динаміка обмінного курсу національної валюти Здійсн через стимулювання притоку, або відтоку з країни короткострокових капіталів які переміщуються між країнами у пошуках найбільш прибуткового розміщенняю
Цб застосоввує процентну політику як своєріднй сигнал про подільші свої намір. % політка це інструмент адекватнй ринковій економіці це гнучкй інструмент якй має зворотність дії проте результати застосов. Цього інструменту важко спрогнозувати. Чинники: фактичнй та пргнозований рівень інфляції, темпи економічного зростання, фіктчний та прогнозованй обсяг грошової маси, динаміка ринковиї % ставок, днаміка обмінного курсу нац.валют, динаміка дохідності держ.ЦП. Види процентнх ставок: облікова ставка, ставка, за яким НБУ надає кредити овернайт, ставка рефінансування, ставк за якми НБУ проводть операції репо, ставки за якими НБУ проводть депозитні операції.
- Тема 1. Призначення та основні напрями діяльності центральних банків
- Тема 2. Організація та регулювання готівкового обігу
- Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційних банків
- Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
- Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
- Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
- Тема 7. Валютна політика
- Основні напрямки діяльності центральних банків
- Принципи організації та функціонування нбу.
- Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
- Взаємовідносини нбу з органами державної влади
- Статус і форми організації центральних банків
- Порядок формування і повноваження Ради нбу
- Порядок формування і повноваження Правління нбу
- Порядок формування і повноваження Ради нбу
- Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
- Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
- Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків”
- Охарактеризуйте принципи незалежності і економічної самостійності нбу
- Операції центрального банку та їх відображення в балансі
- Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
- Прогнозування нбу готівкового обігу: зміст, призначення прогнозу і організація роботи по його складанню в установах нбу
- Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці
- Повноваження нбу як емісійного центру готівкового обороту.
- Регулювання нбу готівкового обігу у позабанківській сфері.
- Організація емісійно-касової роботи в системі нбу.
- Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи скорочення частки готівки.
- Світовий досвід рефінансування комерційних банків
- Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком
- Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
- Охарактеризуйте моделі міжбанківських розрахунків у сеп за консолідованим кореспондентським рахунком
- Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу та порядок проведення розрахунків через сеп
- Охарактеризуйте структурну побудову сеп нбу і функції її окремих ланок
- Рефінансування нбу банків шляхом надання кредиту овернайт.
- Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційного кредиту та довгострокового кредиту.
- Охарактеризуйте порядок рефінансування нбу комерційних банків шляхом проведення кредитних тендерів (умови доступу, порядок надання і погашення кредитів).
- Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
- Регулювання банківської діяльності: зміст, необхідність, задачі
- Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
- Організація системи банківського регулювання і нагляду (світовий досвід і в Україні).
- Сутність необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні
- Система гарантування банківських вкладів в Україні
- Порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та письмових дозволів – на прикладі конкретного виду діяльності банків).
- Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання .
- Дистанційний моніторинг діяльності банків: зміст і способи здійснення
- Порядок інспектування комерційних банків
- Визначення рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels (порядок оцінки кожного компоненту) та її застосування.
- 4,1 Контроль нбу за дотриманням комерційними банками економічних нормативів
- Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків
- Формування і використання резервів на покриття кредитного ризику
- Формування і використання резервів на покриття ризиків від непогашення дебіторської заборгованості
- Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
- Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до комерційних банків за порушення банківського законодавства
- Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
- Охарактеризуйте порядок та основні етапи процедури ліквідації банків в Україні.
- Сутність, призначення та порядок розрахунків нормативів, що регламентують діяльність банків.
- Норматив регулювання ліквідності
- Нормативи що регламентують ризики
- Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій .
- Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
- Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом
- Внутрішній державний борг і роль нбу в управлінні боргом
- Охарактеризуйте основні напрямки діяльності нбу як Банкіра і фінансового агента уряду
- 3.1 Кредитування уряду
- 3.2 Банківське обслуговування уряду
- 3.3 Фінансування та державний борг
- Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп
- Роль нбу у забезпеченні касового виконання бюджету.
- Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики.
- Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування , види, інструменти реалізації.
- Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
- Класифікація інструментів грошово-кредитної політики
- Політика обов’язкових резервних вимог: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
- Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
- Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого та зворотнього репо
- Процентна політика центрального банку : зміст, ефективність політики, види процентних ставок, чинники, що визначають облікову ставку нбу.
- Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій.
- Еволюція грошово-кредитної політики нбу
- Інституційна основа грошово-кредитної політики
- Охарактеризуйте ринкові інструменти грошово-кредитної політики
- Охарактеризуйте адміністративні інструменти грошово-кредитної політики
- Охарактеризуйте рестрикційну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- Охарактеризуйте експансійну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
- Режим інфляційного таргетування
- Призначеня депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розмішення та погашеня.
- Взаємозвязок грошово-кредитної та фіскально-бюджетної політики.
- Характеристика інструментів валютної політики.
- Повноваження нбу у сфері валютного регулювання і контролю
- Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
- Регулювання нбу поточних валютних операцій
- Регулювання нбу операцій, пов’язаних з рухом капіталу
- Охарактеризуйте дисконтну політику центрального банку як метод регулювання валютного курсу
- Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.