Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування

ЄЦБ (1998) акціонерний банк, статутний капітал більше 5 млрд євро, акціонери – центральні банки країн Європейського союзу. Частка кожного банку обумовлена: обсягом ВВП, кількістю населення країни.

Основне завдання банку – забезпечення цінової стабільності в зоні євро.

Керівні органи:

1. Рада керуючих (Правління банку + голови ЦБ Єврозони) 6 осіб + 15 осіб. Розробляє грошово-кредитну політику у Євро системі. 15 країн.

2. Правління (6 осіб) – Здійснює реалізацію грошово-кредитної політики.

3. Загальна рада (президент, віце-президент, голови ЦБ-ів Європейського союзу). Координую грошово-кредитну політику ЄЦБ з гкп банків, що не входять до Євро системи. 27 країн.

4. Содержание

   • Тема 1. Призначення та основні напрями діяльності центральних банків
   • Тема 2. Організація та регулювання готівкового обігу
   • Тема 3. Кредитно-розрахункове обслуговування комерційних банків
   • Тема 4. Регулювання банківської діяльності та нагляд
   • Тема 5. Центральний банк – банкір і фінансовий агент уряду
   • Тема 6. Грошово-кредитна політика та інструменти її реалізації
   • Тема 7. Валютна політика
   • Основні напрямки діяльності центральних банків
   • Принципи організації та функціонування нбу.
   • Європейська система центральних банків: основи організації та функціонування
   • Взаємовідносини нбу з органами державної влади
   • Статус і форми організації центральних банків
   • Порядок формування і повноваження Ради нбу
   • Порядок формування і повноваження Правління нбу
   • Порядок формування і повноваження Ради нбу
   • Призначення центральних банків та основні положення, що характеризують їх правовий статус.
   • Охарактеризуйте діяльність центрального банку як банкіра уряду
   • Охарактеризуйте діяльність центрального банку як “банку банків”
   • Охарактеризуйте принципи незалежності і економічної самостійності нбу
   • Операції центрального банку та їх відображення в балансі
   • Причини виникнення емісійних банків у 19 ст. Та їх сутність. Причини і шляхи створення центральних банків.
   • Прогнозування нбу готівкового обігу: зміст, призначення прогнозу і організація роботи по його складанню в установах нбу
   • Прогнозування видач готівки з кас банків на оплату праці
   • Повноваження нбу як емісійного центру готівкового обороту.
   • Регулювання нбу готівкового обігу у позабанківській сфері.
   • Організація емісійно-касової роботи в системі нбу.
   • Чинники, що визначають структуру грошової маси за формою грошей, і шляхи скорочення частки готівки.
   • Світовий досвід рефінансування комерційних банків
   • Розвиток кредитних відносин нбу з комерційним банком
   • Рефінансування комерційних банків шляхом проведення операцій репо
   • Охарактеризуйте моделі міжбанківських розрахунків у сеп за консолідованим кореспондентським рахунком
   • Охарактеризуйте принципи організації та функціонування сеп нбу та порядок проведення розрахунків через сеп
   • Охарактеризуйте структурну побудову сеп нбу і функції її окремих ланок
   • Рефінансування нбу банків шляхом надання кредиту овернайт.
   • Рефінансування нбу банків шляхом надання стабілізаційного кредиту та довгострокового кредиту.
   • Охарактеризуйте порядок рефінансування нбу комерційних банків шляхом проведення кредитних тендерів (умови доступу, порядок надання і погашення кредитів).
   • Рефінансування нбу банків шляхом надання стимулюючих кредитів.
   • Регулювання банківської діяльності: зміст, необхідність, задачі
   • Охарактеризуйте методи банківського нагляду, що застосовує нбу.
   • Організація системи банківського регулювання і нагляду (світовий досвід і в Україні).
   • Сутність необхідність та організація системи банківського регулювання та нагляду в Україні
   • Система гарантування банківських вкладів в Україні
   • Порядок ліцензування банківської діяльності в Україні (умови, порядок видачі ліцензії та письмових дозволів – на прикладі конкретного виду діяльності банків).
   • Сучасні світові тенденції розвитку системи банківського регулювання .
   • Дистанційний моніторинг діяльності банків: зміст і способи здійснення
   • Порядок інспектування комерційних банків
   • Визначення рейтингової оцінки діяльності банків за системою camels (порядок оцінки кожного компоненту) та її застосування.
   • 4,1 Контроль нбу за дотриманням комерційними банками економічних нормативів
   • Оцінка нбу діяльності банків за системою оцінки ризиків
   • Формування і використання резервів на покриття кредитного ризику
   • Формування і використання резервів на покриття ризиків від непогашення дебіторської заборгованості
   • Контроль нбу за дотриманням банками економічних нормативів. Санкції нбу за порушення нормативів.
   • Охарактеризуйте заходи впливу, які застосовує нбу до комерційних банків за порушення банківського законодавства
   • Охарактеризуйте запровадження нбу тимчасової адміністрації в банках.
   • Охарактеризуйте порядок та основні етапи процедури ліквідації банків в Україні.
   • Сутність, призначення та порядок розрахунків нормативів, що регламентують діяльність банків.
   • Норматив регулювання ліквідності
   • Нормативи що регламентують ризики
   • Охарактеризуйте порядок отримання банками України письмових дозволів на виконання окремих операцій .
   • Охарактеризуйте діяльність нбу на первинному ринку державних цінних паперів
   • Зовнішній борг і роль нбу в управлінні боргом
   • Внутрішній державний борг і роль нбу в управлінні боргом
   • Охарактеризуйте основні напрямки діяльності нбу як Банкіра і фінансового агента уряду
   • 3.1 Кредитування уряду
   • 3.2 Банківське обслуговування уряду
   • 3.3 Фінансування та державний борг
   • Порядок проведення нбу аукціонів з розміщення овдп
   • Роль нбу у забезпеченні касового виконання бюджету.
   • Зміст грошово-кредитної політики, вимоги до її інституційної основи та порядок формування грошово-кредитної політики.
   • Типи грошово-кредитної політики: умови, мета застосування , види, інструменти реалізації.
   • Місце і роль грошово-кредитної політики в системі державного регулювання економіки
   • Класифікація інструментів грошово-кредитної політики
   • Політика обов’язкових резервних вимог: зміст, ефективність, основні компоненти механізму резервування. Чинний порядок резервування в Україні.
   • Цільова спрямованість грошово-кредитної політики.
   • Призначення та порядок проведення нбу операцій прямого та зворотнього репо
   • Процентна політика центрального банку : зміст, ефективність політики, види процентних ставок, чинники, що визначають облікову ставку нбу.
   • Політика операцій з цінними паперами на відкритому ринку: зміст, ефективність, характеристика операцій.
   • Еволюція грошово-кредитної політики нбу
   • Інституційна основа грошово-кредитної політики
   • Охарактеризуйте ринкові інструменти грошово-кредитної політики
   • Охарактеризуйте адміністративні інструменти грошово-кредитної політики
   • Охарактеризуйте рестрикційну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
   • Охарактеризуйте експансійну грошово-кредитну політику: умови і мета застосування, інструменти реалізації
   • Режим інфляційного таргетування
   • Призначеня депозитних сертифікатів нбу. Порядок їх розмішення та погашеня.
   • Взаємозвязок грошово-кредитної та фіскально-бюджетної політики.
   • Характеристика інструментів валютної політики.
   • Повноваження нбу у сфері валютного регулювання і контролю
   • Формування (структура, джерела) та управління золото-валютним резервом нбу
   • Регулювання нбу поточних валютних операцій
   • Регулювання нбу операцій, пов’язаних з рухом капіталу
   • Охарактеризуйте дисконтну політику центрального банку як метод регулювання валютного курсу
   • Охарактеризуйте диверсифікацію валютних резервів, валютні обмеження і девізну політику як інструменти валютної політики.