Операции коммерческих банков с ценными бумагами: виды, цели, доходность и риск

Операции коммерческих банков, проводимые на фондовом рынке, делятся на:

• Активные;

• Пассивные;

• Забалансовые.

При активных операциях по размещению средств банки выступают как инвесторы. Основную долю портфеля ценных бумаг коммерческих банков РФ составляют государственные ценные бумаги, поскольку:

• Они обладают повышенной надежностью;

• Рынок государственных ценных бумаг является самым развитым сегментом фондового рынка РФ;

• Центробанк разрешает коммерческим банкам держать свои резервы в ЦБ РФ в виде пакета ценных бумаг.

Акции привлекательны для банков в том случае, если они позволяют активно вмешиваться в управление. В некоторых странах вводятся ограничения на количество акций в портфеле ценных бумаг банка.

Пассивные операции – операции по привлечению денежных средств. Коммерческие банки выступают в качестве эмитента собственных ценных бумаг (акций, облигаций, финансовых векселей, депозитных и сберегательных сертификатов).

Забалансовые операции представляют собой операции по оказанию посреднических и иных услуг за вознаграждение. Данные операции не приводят к изменению в активе или пассиве баланса. К забалансовым операциям относятся все виды профессиональной де6ятельности на рынке ценных бумаг, за исключением дилерской. При этом коммерческий банк не обязан получать лицензию в ФКЦБ.

Основную долю забалансовых операций составляют трастовые – операции по доверительному управлению портфелем ценных бумаг и фондовых ценностей своих клиентов.

Забалансовые операции для банков являются наименее рискованными. Зарубежные коммерческие банки 1/3 прибыли получают за счет оказания забалансовых услуг клиентам на фондовом рынке.

14. Содержание

    • Акции: цели эмиссии, характеристика, виды
    • Банковские операции с векселями: виды, назначение, цели осуществления
    • Биржевой и внебиржевой фондовые рынки: особенности и тенденции развития
    • Брокеры: правовой статус, цели функционирования, права и обязанности
    • Векселя: их виды и особенности обращения
    • Государственное регулирование фондового рынка
    • Государственные ценные бумаги России: понятие, особенности и виды
    • Дилеры: правовой статус, цели функционирования, права и обязанности
    • Классификация ценных бумаг
    • Необходимость, сущность и содержание механизма правового регулирования рынка ценных бумаг
    • Облигации: цели эмиссии, виды, доходность
    • В зависимости от эмитента
    • По срокам обращения
    • По целевому характеру
    • По способу выплаты купонного дохода
    • По способу начисления дохода
    • Общая характеристика эмитентов и интересы, преследуемые ими при эмиссии и размещении ценных бумаг
    • Операции коммерческих банков с ценными бумагами: виды, цели, доходность и риск
    • Оценка дохода и доходности акций
    • Доходность акций
    • Процедура торговли гко и оценка доходаинфесторов
    • Первичный и вторичный фондовые рынки: сравнительная характеристика
    • Понятие дохода и доходности ценных бумаг. Виды дохода и доходности ценных бумаг разных категорий
    • Понятие и основные функции ценных бумаг
    • Понятие и сравнительная характеристика организованного и неорганизованного рынков
    • Понятие и цели эмиссии ценных бумаг различных категорий
    • Понятие фондовой биржи. Роль биржи в развитии рынка ценных бумаг
    • Порядок исчисления дивидендов по простым и привилегированным акциям
    • Порядок исчисления доходов по облигациям
    • Порядок исчисления доходности облигаций
    • Правовой статус и организационная структура бирж в Российской Федерации
    • Производные ценные бумаги
    • Профессиональные участники рынка ценных бумаг
    • Сравнительная характеристика простых и привилегированных акций
    • Сущность и назначение вексельного страхования
    • Сущность фондового рынка и его роль в экономическом развитии России и реформе отношений собственности
    • Участники биржевой торговли и основы их взаимодействия
    • Участники рынка ценных бумаг, их характеристика
    • Учет векселей: понятие и интересы субъектов дисконтных отношений
    • Финансовый рынок и его необходимость в условиях рыночных отношений
    • Фондовые посредники: правовой статус, цели функционирования, права и обязанности
    • Функции и роль коммерческих банков в развитии рынка ценных бумаг России
    • Характеристика профессиональных участников, обслуживающих рынок ценных бумаг России
    • Цели эмиссии и особенности обращения государственных ценных бумаг
    • Ценные бумаги коммерческих банков: их виды, цели эмиссии, инвестиционная привлекательность
    • Профессиональные участники рынка ценных бумаг, обслуживающие фондовый рынок
    • Операции банков с ценными бумагами
    • Операции банков с векселями
    • Сравнительная характеристика чековых и паевых инвестиционных фондов
    • Инвестиции в пиФы: характеристика, формирование дохода
    • Понятие и организация деятельности пиФов