logo search
Методичка_БММ_2011_2

Тема 10. Управление безопасностью коммерческого банка

Цель самостоятельной работы: сформировать представление о современных подходах в управлении безопасностью банка в рамках охраны банковской и коммерческой тайны, управлении рисками хищений и преступных действий со стороны клиентов и работников банка.

Работа над составлением словаря терминов банковского дела: безопасность банка, банковская тайна, коммерческая тайна, финансовое мошенничество.

Обратить внимание на процесс управления безопасностью банка; риски хищения имущества банка; риски мошеннических действий при кредитовании; риски злоупотребления полномочиями сотрудниками банка.

Содержание: Содержание и принципы управления банковской безопасностью.

Риски преступных посягательств на собственность банка и управление ими.

Риски преступных посягательств на порядок функционирования банка.

Практическое задание:

  1. На основе современного банковского законодательства раскрыть существующие подходы к определению терминов «банковская тайна», «коммерческая тайна».

  2. Разработать структурно-логическую схему организационно-управленческой структуры коммерческого банка с учетом всех требования системы безопасности банковского бизнеса.

  3. Подготовить эссе по теме « Альтернативные стратегии обеспечения безопасности банка», « Стратегические подходы к организации службы безопасности коммерческого банка».

Дайте определение следующим терминам и понятиям

- управление безопасностью банка;

- система безопасности банка;

- инфраструктура банка;

- экономическая безопасность;

- информационная безопасность банка;

- безопасность объектов банковской собственности;

- имущественная безопасность банка;

- безопасность персонала;

- административный контроль;

- финансовый контроль;

- деловая репутация банка.

Контрольные вопросы:

  1. Что представляет собой управление безопасностью коммерческого банка?

  2. Какие существуют принципы управления безопасностью коммерческого банка?

  3. Охарактеризуйте процесс управления безопасностью коммерческого банка?

  4. Какие элементы имущества и инфраструктуры банка могут являться непосредственными объектами преступлений?

  5. Какие риски могут возникнуть при управлении безопасностью коммерческого банка?

  6. Назовите наиболее распространённые способы совершения мошенничества при получении кредита. Какие меры защиты от них существуют?

  7. Перечислите меры «юридических ловушек» при совершении вексельных операций.

  8. Какие существуют меры защиты от хищений с использованием аккредитивов?

  9. Какие действия сотрудников банка могут быть квалифицированы как « злоупотребление полномочиями»?

  10. В чём заключаются меры защиты от преступных посягательств на нематериальные активы банка?

Список рекомендуемой литературы по теме:

  1. Управление деятельностью коммерческого банка (банковский менеджмент): Учебник / Под ред О.И.Лаврушина. – М.: Юристъ, 2010. – 688с.

  2. Банковский менеджмент: учебник / кол. авторов; под ред. О.И. Лаврушина. – 2-е изд., перераб. и доп. – М.: КНОРУС, 2009. – 560 с.

3. Кондратьева М.Н., Клементьев В.А. Риск в системе потребительского кредитования // Национальные интересы: приоритеты и безопасность.- 2010.- № 20.

4. Криволевич Е.А. К вопросу об экономической безопасности банковской системы// Национальные интересы: приоритеты и безопасность. 2010.- №3.

5. Сысоева Е.Ф., Скрыпник Е.Ю. Сущность, структура и факторы кредитного риска розничных банковских продуктов// Национальные интересы: приоритеты и безопасность.- 2010.- №7.