7 СЕМ ГПС Банковсое право

РазделV. Вопросы к экзамену

Понятие и предмет банковского права. Понятие банковской деятельности. Метод банковского права.
Понятие и классификация принципов банковского права. Система банковского права. Место банковского права в правовой системе России.
Источники банковского права: понятие, виды. Соотношение банковского права и банковского законодательства.
Банковское правоотношение: понятие, признаки, структура, виды.
Банковская система РФ: законодательное и доктринальное определение. Основные элементы и уровни банковской системы РФ. Иные фактические участники банковской системы РФ.
Правовой статус Банка России: общая характеристика (статус, имущество, цели деятельности, функции).
Дискуссия об организационно-правовой форме Банка России как юридического лица. Дискуссии о Банке России как о государственном органе и кредитной организации.
Взаимоотношения Банка России с иными органами государственной власти и его подотчетность. Нормотворческая деятельность Банка России.
Система и органы управления ЦБ РФ.
Компетенция Банка России: общая характеристика, основные полномочия.
Компетенция Банка России в сфере банковского регулирования и надзора.
Понятие, основные признаки и виды кредитных организаций по законодательству РФ, их отличия.
Небанковские кредитные организации: понятие, виды, особенности правового регулирования.
Союзы и ассоциации кредитных организаций. Банковская группа и банковский холдинг.
Особенности правового статуса кредитных организаций.
Понятие, отличия и виды обособленных и внутренних структурных подразделений кредитной организации.
Ответственность кредитных организаций за нарушение банковского законодательства.
Банковские операции и другие сделки банка. Пассивные и активные операции банков, их виды. Услуги банков, их виды.
Процедура государственной регистрации кредитных организаций: цель, нормативно-правовые акты, этапы, основные документы, сроки.
Общая и специальная правоспособность кредитной организации. Лицензия на осуществление банковских операций: понятие и признаки, порядок выдачи, виды.
Основания для отказа в государственной регистрации кредитной организации и выдаче ей лицензии на осуществление банковских операций.
Порядок открытия представительства и филиала кредитной организации. Основные отличия от порядка открытия внутренних структурных подразделений кредитной организации.
Реорганизация кредитных организаций: формы, порядок.
Основания для отзыва банковской лицензии, последствия отзыва.
Добровольная ликвидация, ликвидация кредитной организации по инициативе Банка России (принудительная ликвидация) и ликвидация кредитной организации в порядке конкурсного производства (принудительная ликвидация): основания, основные этапы.
Ответственность за незаконное осуществление банковских операций.
Открытая банковская информация: понятие, содержание, назначение, порядок раскрытия и предоставления.
Банковская и иная тайна (государственная, служебная, коммерческая, профессиональная): соотношение понятий. Банковская тайна и персональные данные. Информация, на которую распространяется режим банковской тайны.
Основания и порядок предоставления сведений, составляющих банковскую тайну. Документы, которые могут быть запрошены в рамках банковской тайны.
Ответственность за разглашение банковской тайны и за неправомерный отказ от предоставления информации, на которую распространяется режим банковской тайны.
Кредитный договор: общая характеристика, правовая природа. Субъектный состав кредитного договора. Дискуссия о существенных условиях кредитного договора.
Форма и содержание кредитного договора.
Правовой порядок предоставления и возврата кредита.
Ответственность сторон по кредитному договору.
Виды кредитного договора. Особенности правового регулирования кредитных договоров, заключаемых с потребителями.
Резервы на возможные потери по ссудам, по ссудной и приравненной к ней задолженности: классификация качества ссуд, порядок формирования.
Основные понятия в области кредитных историй. Содержание кредитной истории, порядок предоставления информации.
Виды сделок по финансированию под уступку денежного требования, правовая природа договора финансирования под уступку денежного требования (факторинга) по российскому законодательству.
Стороны, форма и существенные условия договора финансирования под уступку денежного требования.
Содержание договора финансирования под уступку денежного требования.
Ответственность сторон по договору финансирования под уступку денежного требования.
Понятие, признаки, правовая природа и существенные условия договора лизинга.
Основные элементы договора лизинга: субъекты, объект, содержание.
Залог: суть, предмет, требование, обеспечиваемое залогом, основания возникновения, субъекты.
Договор о залоге: существенные условия, форма и регистрация. Содержание договора залога.
Основания для обращения взыскания на заложенное имущество и порядок его реализации, досрочное исполнение обязательства, обеспечиваемого залогом. Прекращение залога.
Специальные виды договоров залога: понятие, существенные условия.
Поручительство: основание возникновения, обязательства, обеспечиваемые поручительством. Стороны и форма договора поручительства. Существенные условия и срок в договоре поручительства.
Объем ответственности поручителя, его права и обязанности. Прекращение поручительства.
Понятие банковской гарантии. Субъекты и основные принципы банковской гарантии. Существенные условия и виды банковской гарантии.
Права и обязанности гаранта. Прекращение банковской гарантии.
Понятие банковского счета, его отличие от иных счетов. Правовая природа безналичных денежных средств. Виды банковских счетов.
Порядок открытия и закрытия банковских счетов.
Договор банковского счета: понятие, стороны, форма, существенные условия.
Договор банковского счета: содержание, ответственность, прекращение.
Операции по банковскому счету: порядок совершения. Бесспорное и безакцептное списание со счета, очередность списания денежных средств со счета. Арест и приостановление операций по счету.
Понятие договора банковского вклада, его признаки, особенности правового регулирования.
Договор банковского вклада: понятие, стороны, форма, существенные условия.
Договор банковского вклада: содержание, ответственность, прекращение договора.
Особенности договора банковского вклада с физическим лицом. Виды банковских вкладов.
Обеспечение возврата вклада. Правовые основы и порядок страхования вкладов физических лиц.
Расчеты: понятие, способы, форма, сроки. Соотношение безналичных расчетов, расчетных сделок и расчетных операций. Расчетные документы: форма, требования к ним.
Расчеты платежными поручениями между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.
Расчеты аккредитивами между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.
Расчеты чеками между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.
Расчеты по инкассо между юридическими лицами и индивидуальными предпринимателями.
Порядок осуществления межбанковских расчетов.
Особенности осуществления безналичных расчетов физическими лицами.
Расчеты с использованием банковских карт.
Правовые источники валютного регулирования и валютного контроля. Понятие и органы валютного регулирования. Понятие, органы и агенты валютного контроля. Взаимодействие органов и агентов валютного контроля.
Объект валютного регулирования и валютного контроля. Понятие валютных операций и валютных ограничений. Участники валютных операций. Валютный режим.
Особенности правового положения уполномоченных банков в области валютного регулирования и валютного контроля.
Эмиссия кредитными организациями акций и облигаций: этапы, документы, сроки.
Выпуск кредитными организациями депозитных и сберегательных сертификатов.
Операции кредитных организаций с векселями: учет, инкассо,
Операции кредитных организаций с векселями: залог и авалирование векселей.

Содержание