БУ
69. Дисконтирование аккредитива в импортных контрактах.
Если акцептованные тратты тут же дисконтируются, то и бенефициар (продавец) также приобретает источник быстрого получения средств.
Иногда в соглашении об акцептном аккредитиве включается условие, оговаривающее, что дисконт идет за счет покупателя. В таких случаях при дисконтировании бенефициар получит номинальную стоимость тратты, при этом счет банка-эмитента дебетуется на сумму дисконта. Если в договоре нет пункта об учете векселей или стоит условие, что размер дисконта относится на счет бенефициара, то при дисконтировании он получит только чистую выручку, т.е. за вычетом дисконта.
Размер аккредитива определяется рынком, если предложение спроса то 90%, если спрос больше предложения то может быть почти 100%.
контракт
Продавец Покупатель
отгрузка
90% заявл. на
выпуск аккр.
Исполнение аккр.
Банк 100% Банк покупателя
Содержание
- 1. Общие принципы функционирования банка.
- 2. Функции коммерческого банка: депозитная, расчетная, кредитная и эмиссионно-учредительская.
- 3. Понятия банковского продукта, банковской операции, банковской услуги.
- 4. Регулирование деятельности коммерческих банков.
- 5. Принципы организации банковских операций
- 6. Понятие капитала банка. Источники основного капитала банка.
- 7. Привлечение средств коммерческим банком.
- 8. Способы оценки банка в качестве потенциального партнера.
- 9. Виды и функции кредита.
- 10. Принципы банковского кредитования.
- 11,12. Отношения кредитора и заемщика в процессе кредитования.
- 13. Особенности взаимоотношений банка с клиентами.
- 14. Этапы кредитного процесса в коммерческом банке
- 15. Подготовка документов для анализа кредитной заявки.
- 16. Перечень документов, необходимых для рассмотрения предложения о кредитовании.
- 17. Рассмотрение кредитной заявки и принятие решения о предоставлении кредита.
- 18. Особенности определения характера заемщика.
- 19. Технико-экономическое обоснование возвратности кредита (тэо)
- 20. Обеспечение возвратности кредита.
- 21. Понятие кредитоспособности. Анализ кредитоспособности заемщика.
- 22. Платежеспособность и кредитоспособность заемщика.
- 23. Методы оценки кредитоспособности.
- 24. Понятие и критерии оценки кредитоспособности клиента.
- 25. Капитал клиента и способность заимствовать средства.
- 26. Финансовые коэффициенты оценки кредитоспособности клиентов банка.
- 27. Коэффициенты ликвидности.
- 28. Коэффициенты эффективности и оборачиваемости.
- 29. Коэффициенты рентабельности.
- 30. Анализ денежного потока.
- 31. Элементы притока средств корпоративных клиентов банка.
- 32. Элементы оттока средств корпоративных клиентов банка.
- 33. Решение вопроса о целесообразности и размере выдачи ссуды на основе проведенного анализа денежного потока клиента.
- 34. Понятие делового риска.
- 35. Анализ делового риска как способ оценки кредитоспособности клиента.
- 36. Факторы делового риска.
- 37. Понятие банковского процента.
- 38. Расчет банковского процента.
- 39. Факторы, влияющие на размер банковского процента.
- 40. Анализ макроэкономических факторов, влияющих на уровень банковского процента.
- 41. Анализ частных (внутренних) факторов, влияющих на уровень банковского процента.
- 42. Формирование рыночной ставки процента.
- 43. Понятие процентной маржи
- 44. Расчет процентной маржи банка
- 45. Факторы, влияющие на размер процентной маржи банка
- 46. Коэффициент внутренней стоимости банковских услуг.
- 47. Учетная ставка (ставка рефинансирования коммерческих банков).
- 48. Ставка libor, виды ставок libor.
- 49. Открытие клиентских счетов в банке.
- 50. Роль организации безналичных расчетов в экономике.
- 51. Формы и инструменты безналичных расчетов.
- 52. Электронные системы банковских расчетов.
- 53. Комиссионно-посреднические услуги банков.
- 54. Тарифы комиссионного вознаграждения банка за обслуживание операций по международным расчетам.
- 55. Пластиковая карточка как инструмент расчетов.
- 56. Организация финансирования экспортно-импортных контрактов (торговое финансирование).
- 57. Виды банковских услуг в области финансирования экспортно-импортных контрактов клиентов.
- 58. Финансирование экспортно-импортных контрактов с участием Экспортных Кредитных Агентств (эка).
- 59. Характеристика экспортно-импортного агентства. Цели и задачи.
- 60. Необходимые условия для страхования экспортного кредита экспортным кредитным агентством. Схема финансирования.
- 61. Финансирование импортных контрактов на основе документарных аккредитивов.
- 62. Виды и особенности документарных аккредитивов.
- 63. Долгосрочное финансирование импортных контрактов.
- 65. Аккредитив с отсрочкой платежа.
- 66. Подтверждение аккредитива в долгосрочном и краткосрочном финансировании.
- 67. Покрытый неподтверждённый аккредитив. Схема расчётов.
- 68. Подтверждённый непокрытый аккредитив. Схема расчётов.
- 69. Дисконтирование аккредитива в импортных контрактах.
- 70. Преимущества и недостатки использования аккредитивов.
- 71. Понятие коммерческого кредита. Товарный кредит.
- 72. Документарные операции коммерческих банков.
- 73. Организация финансирования на основе операций факторинга и форфейтинга.
- 74. Виды обеспечения финансирования на основе факторинга и форфейтинга.
- 75. Понятие и характеристика факторинговых услуг коммерческих банков.
- 76. Схема факторинговой операции.
- 78. Вексельная форма расчетов в экспортно-импортных контрактах.
- 79. Понятие и характеристика форфейтинговых услуг коммерческих банков.
- 80. Схема форфейтинговой операции.
- 81. Преимущества и недостатки форфейтинга.
- 82. Банковская гарантия. Определение. Виды. Особенности.
- Плата за гарантию ниже, чем проценты по кредиту. Виды банковских гарантий
- 83. Банковская гарантия во внешнеэкономической деятельности.
- 84. Виды обеспечения гарантии.
- 85. Схема выставления банковской гарантии.
- 86. Преимущества и недостатки банковской гарантии
- 87. Синдицированное кредитование, как способ финансирования деятельности корпоративных клиентов банков.
- 88. Преимущества и недостатки зарубежного финансирования.
- 89. Лизинговые операции коммерческих банков.
- 90. Понятие лизинга, его функции.
- 91. Сущность лизинговой сделки.
- 92. Основные элементы лизинговой операции.
- 93. Классификация лизинга и лизинговых операций.
- 94. Современные банковские услуги, предоставляемые юридическим и физическим лицам.