Банківська справа – Тиркало Р
8.8. Кредитний ризик та методи управління ним
Кредитний ризик пов’язаний із можливістю невиконання позичальником своїх фінансових зобов’язань, тобто з небезпекою втрати банком основної суми позики і процентів на неї.
До основних і найбільш поширених методів мінімізації кредитного ризику відносять:
- диверсифікацію капіталу;
- оцінку юридичної і фінансової кредитоспроможності позичальника;
- регулювання обсягів кредитних вкладів;
- використання ефективних форм забезпечення повноти і своєчасності повернення кредиту;
- створення комерційними банками спеціальних резервів для відшкодування втрат від кредитної діяльності тощо.
Содержание
- §9.6.1. Врахування і перерахування векселів
- § 9.6.2. Кредити під заставу векселів
- § 12.2.1. Цінні папери у портфелі банку
- § 12.2.2. Посередницькі операції комерційних банків з цінними паперами
- § 12.2.3. Довірчі (трастові) операції комерційних банків
- § 14.3.1. Документарне інкасо
- § 14.3.2. Акредитив
- § 14.3.3. Банківський переказ
- 1.1 Місце і роль банків у системі ринкової інфраструктури
- 1.2. Правова основа діяльності банків. Функції банків
- 1.3. Загальна характеристика операцій банку з формування капіталу і банківських зобов’язань
- 1.4. Загальна характеристика банківських активів (вимог)
- 1.5. Розвиток і розширення ринку банківських послуг в Україні
- 2.1. Платіжний оборот, його суть, структура, проблеми та шляхи вдосконалення в сучасних умовах
- 2.2. Безготівкові розрахунки, їх суть, значення, класифікація, принципи організації. Методи (способи) здійснення платежів при безготівкових розрахунках
- 2.3. Поточні та інші рахунки клієнтів у банках, порядок їх відкриття й режим операцій із ними
- 2.4. Черговість платежів та її сучасний стан
- 2.5. Порядок оформлення розрахункових документів і отримання їх банками
- 2.6. Характеристика форм безготівкових розрахунків і роль банківського кредиту в їх організації
- § 2.6.1. Розрахунки із застосуванням платіжних доручень
- §2.6.2. Розрахунки із застосуванням платіжних вимог-доручень
- §2.6.3. Порядок здійснення розрахунків чеками
- §2.6.4. Розрахунки акредитивами
- §2.6.5 Вексельна форма розрахунків. Розрахункові операції банків з векселями
- §2.6.6. Розрахунки при здійсненні заліку взаємної заборгованості
- §2.6.7. Розрахунки платіжними вимогами без акцепту платників та безспірне стягнення коштів. Інкасові доручення (розпорядження)
- 2.7. Відповідальність за порушення виконання грошових зобов’язань
- 3.1. Види та порядок відкриття рахунків населенню
- 3.2. Безготівкові розрахунки фізичних осіб, їх види та організація
- § 3.2.1. Перерахування заробітної плати та інших доходів на вклади
- § 3.2.2. Списання сум із рахунків вкладників за їх дорученням
- § 3.2.3. Розрахунки розрахунковими чеками
- § 3.2.4. Перекази вкладів і коштів населення
- 3.3. Система електронних банківських послуг населенню
- § 3.3.1. Операції з «електронним гаманцем»
- § 3.3.2. Операції з «електронним чеком»
- § 3.3.3. Операції з дебетною карткою
- § 3.3.4. Автоматичний касир (банкомат)
- 3.4. Перспективи розвитку розрахункових послуг населенню
- 4.1. Основи організації системи міжбанківських розрахунків в Україні (їх зміст, основні поняття, організаційні та нормативно-правові засади)
- 4.2. Міжбанківські розрахунки в грошовій одиниці України
- § 4.2.2. Здійснення міжбанківських розрахунків через систему електронних платежів нбу
- § 4.2.3. Моделі обслуговування кореспондентських рахунків комерційних банків (філій) у сеп нбу
- § 4.2.4. Відкриття та ведення рахунків банків – кореспондентів (резидентів) у грошовій одиниці України
- § 4.2.5. Здійснення розрахунків за результатами клірингу
- § 4.2.6. Здійснення розрахунків через внутрішньобанківську платіжну систему (впс)
- § 4.2.7. Безспірне стягнення та безакцептне списання коштів з кореспондентських рахунків банків
- § 4.2.8. Виконання заходів щодо арешту грошових коштів на кореспондентських рахунках банків
- 4.3. Міжбанківські розрахунки в іноземній валюті
- § 4.3.1. Шляхи здійснення міжбанківських розрахунків
- § 4.3.2. Безспірне стягнення та безакцентне списання коштів із кореспондентських рахунків банків (резидентів і нерезидентів) в уповноважених банках
- 4.3.3. Виконання уповноваженими банками заходів щодо арешту грошових коштів на кореспондентських рахунках банків (резидентів і нерезидентів)
- 5.1. Зміст та основні завдання установ банків у роботі з готівкового обігу
- 5.2. Організація касової роботи на підприємствах, в організаціях, установах
- 5.3. Ліміти залишку готівки в касах підприємств, організацій, установ, їх значення, порядок визначення
- 5.4. Порядок і строки здавання виручки в каси банків. Витрачання готівки безпосередньо із виручки
- 5.5. Система прогнозування готівкового обігу в Україні (загальна характеристика)
- § 5.6.1. Надходження торговельної виручки
- § 5.6.2. Видача на оплату праці, грошові виплати й заохочення, інші виплати, що не входять до складу фонду оплати праці
- § 5.6.3. Видача на виплату пенсій, допомоги і страхових відшкодувань
- § 5.6.4. Надходження від підприємств поштового зв’язку і видача підкріплень цим підприємствам
- 5.7. Контрольно-економічна робота банків зі своєчасного залучення та повноти надходження готівки в їхні каси
- 5.8. Організація контролю за видачею грошей із кас банків
- 5.9. Організація контролю установ банків за дотриманням касової дисципліни
- 5.10. Порядок підкріплення операційних кас комерційних банків
- 5.11. Звітність банків про касові обороти
- 6.1. Суть і значення емісійно-касового регулювання
- 6.2. Резервні фонди грошових білетів та монет нбу, порядок їх створення, лімітування залишків, розпорядження ними та режим функціонування
- 6.3. Оборотні каси нбу, порядок їх організації, лімітування залишків готівки, режим функціонування
- 6.4. Порядок регулювання нбу касових ресурсів, касове обслуговування комерційних банків
- 7.1. Кредитне регулювання, банківські ресурси, їх види та класифікація
- 7.2. Власний капітал банку, його склад, структура, джерела формування, механізм поновлення, функції
- 7.3. Характеристика залучених і запозичених банківських ресурсів
- 7.4. Депозитні (вкладні) операції комерційних банків, їх види та характеристика
- 7.5. Управління ресурсами комерційних банків на макроекономічному рівні
- §7.5.1. Облікова політика
- § 7.5.2. Політика відкритого ринку
- § 7.5.3. Регулювання обов’язкових резервів
- 7.6. Управління ресурсами комерційних банків на мікрорівні
- 7.7. Кредитні та інші вклади ресурсів комерційних банків, їх прогнозування та регулювання
- 7.8. Нормативні показники діяльності комерційного банку, їх роль і значення для регулювання ресурсів банку, їх розміщення
- § 7.8.1. Нормативи капіталу
- § 7.8.2. Нормативи ліквідності
- § 7.8.3. Нормативи ризику
- 7.9. Контроль нбу за дотриманням і показників діяльності комерційних банків. Санкції
- 8.1. Основні принципи та умови кредитування банками клієнтів
- 8.2. Механізм кредитування: суть й основні елементи. Суб’єкти та об’єкти кредитування, їх класифікація і загальна характеристика
- 8.3. Форми кредитування та сфера їх застосування
- 8.4. Кредитна угода, її зміст і значення для організації кредитних відносин
- 8.5. Порядок видачі позик на конкретні цілі, їх документальне оформлення та скерування
- 8.6. Визначення строків і порядок погашення позик. Умови та порядок відстрочки погашення позик
- 8.7. Плата за кредит. Порядок визначення, нарахування та сплати відсотків
- 8.8. Кредитний ризик та методи управління ним
- 8.9. Форми забезпечення повноти й своєчасності повернення позик
- 8.10. Порядок формування та використання резервів для покриття втрат від кредитної діяльності банків
- 8.11. Банківський контроль та кредитні санкції
- 9.1. Класифікація банківських кредитів
- 9.2. Контокорентний кредит
- 9.3. Ломбардний та іпотечний кредит
- 9.4. Консорціумний та паралельний кредит
- 9.5. Бланкові кредити (довірчі, партнерські)
- 9.6. Кредити, пов’язані з вексельним обігом
- §9.6.1. Врахування і перерахування векселів
- § 9.6.2. Кредити під заставу векселів
- 9.7. Особливості кредитування фермерських (селянських)господарств
- 10.1. Суть і види споживчих кредитів
- 10.2. Основні умови споживчого кредитування
- 10.3. Особливості кредитування фізичних осіб на споживчі цілі та на нагальні потреби
- 10.4. Кредити фізичним особам для інвестиційної діяльності
- 10.5. Порядок оформлення та видачі споживчого кредиту
- 10.6. Пролонгація кредитного договору та відстрочення/розстрочення платежів за споживчим кредитом
- 10.7. Порядок погашення споживчого кредиту, нарахування та сплати процентів за користування ним
- 10.8. Контроль за цільовим використанням споживчого кредиту та його своєчасним погашенням
- 10.9. Робота з нестандартними споживчими кредитами
- 11.1. Міжбанківський ринок кредитних ресурсів, його склад і структура
- 11.2. Економічна суть і види кредитів, що надаються нбу комерційним банкам
- 11.3. Кредитування нбу комерційних банків через проведення кредитних аукціонів
- 11.4. Кредити під заставу державних цінних паперів
- 11.5. Рефінансування комерційних банків у формі переобліку
- 11.6. Взаємне кредитування комерційних банків: умови, порядок, контроль
- 12.1. Суть і цілі банківських інвестицій. Інвестиційна політика банків
- 12.2. Класифікація операцій комерційних банків із цінними паперами
- § 12.2.1. Цінні папери у портфелі банку
- § 12.2.2. Посередницькі операції комерційних банків з цінними паперами
- § 12.2.3. Довірчі (трастові) операції комерційних банків
- 12.3. Випуск цінних паперів комерційними банками
- 12.4. Депозитарії комерційних банків
- 12.5. Зв’язок інвестиційних операцій із позичковими операціями. Фактори ризику збитків і втрат банківської ліквідності від інвестиційних операцій
- 12.6. Формування резервів для покриття збитків від інвестиційної діяльності
- 13.1. Основні умови, принципи та загальна характеристика валютних операцій
- 13.2. Валютне ліцензування комерційних банків
- 13.3. Порядок відкриття і ведення валютних рахунків
- 13.4. Порядок купівлі та продажу банками валюти. Участь банків на валютній біржі
- 13.5. Валютний ризик та методи його мінімізації. Валютна позиція
- 14.1. Організація кореспондентських відносин з іноземними банками
- 14.2. Основні умови та порядок здійснення міжнародних розрахунків
- 14.3. Характеристика основних форм міжнародних розрахунків
- § 14.3.1. Документарне інкасо
- § 14.3.2. Акредитив
- § 14.3.3. Банківський переказ
- 14.4. Кредитування експортно-імпортних операцій
- 14.6. Ризик, який виникає при здійсненні зовнішньоекономічної діяльності
- 15.1. Доходи банків, їх склад і структура, джерела формування
- 15.2. Витрати банків, Їх склад і структура
- 15.3. Характеристика банківських резервів, їх призначення
- 15.4. Банківський прибуток, порядок його розподілу та використання
- 15.5. Фонди банків, їх види, порядок формування та використання
- 15.6. Основні показники ефективності діяльності банків
- 15.7. Банківський нагляд та процедура банкрутства