3.4. Операции по приему наличных денег для зачисления на счет клиента

Правила приема и выдачи денежной наличности установлены в соответствии с положением №199-П. По приему денежной наличности заполняются: объявление на взнос наличными [Приложение 9] для зачисления на счет, приходный кассовый ордер и другие. После получения объявления на взнос наличными операционный работник проверяет правильность заполнения объявления, оформляет его и отражает сумму в кассовом журнале. В конце операционного дня на основании приходных документов работник составляет справку о сумме принятых денег и количестве поступивших в кассу денежных документов.

При выдаче наличных денег используется денежный чек и расходный кассовый ордер. Денежные чеки принимаются в течение 10 дней со дня их выписки, не считая дня выписки. Для получения чековой книжки клиент должен предоставить в банк заявление на выдачу чековой книжки. [Приложение 10].

На основании заявок и представленных денежных чеков банк может производить подготовку денежной наличности накануне дня ее выдачи.

В кассовом журнале отражается суммы, которые выдали из кассы. И в конце операционного дня так же, как и по приходу составляется справка¸ только уже на основании расходных документов и справки о сумме выданных денег. Пересчитанная денежная наличность сверяется с записями и оформляется оприходование денежных средств.

Платежи по безналичным расчетам осуществляются в течение двух операционных дней в пределах территории субъекта РФ и пяти операционных дней в пределах территории РФ.