Данные для расчета показателей финансовой устойчивости банков
Показатель | Обозначение | Значение показателя по банку « А», тыс.р. | Значение показателя по банку «Б», тыс.р. |
Капитал банка | К | 409 529 | 84 105 000 |
Основной капитал | Косн | 251 419 | 76 975 134 |
Дополнительный капитал | Кдоп | 158 110 | 7 129 866 |
Активы | А | 2 787 753 | 786 645 659 |
Активы с коэффициентом риска 0% | Ариск 0 | 309 472 | 38 229 964 |
Норматив достаточности капитала | Н1 | 16,0% | 15,1% |
Ссудная задолженность | СЗ | 1 964 031 | 564 843 054 |
Просроченная ссудная задолженность | СЗпр | 4 813 | 37 123 010 |
Фактически сформированный РВПС | РВПСф | 11 478 | 34 379 905 |
РВПС, включенный в расчет капитала | РВПСк | 2168 | - |
Активы, под которые формируют РВПС не менее 20% | А20 | 1115101 | 429 316 527 |
РВПС по 20% | РП20 | 223020 | 100 513 099 |
Ссуды безнадежные | СЗбн | 2,5% от СЗ | 630 174 |
Крупные кредитные риски | Н7 | 445,0% | 318,7% |
Концентрация кредитных рисков на акционеров | Н9.1 | 0,00% | 5,6% |
Концентрация кредитных рисков на инсайдеров | Н10.1 | 1,1 % | 2,3% |
Прибыль до налогообложения | ФР | 102 900 | 2 436 561 |
Чистые доходы от разовых операций | Чдраз | -356 | 49 897 |
Административно-управленческие расходы | Рау | 104344 | 14 886 330 |
Чистые процентные доходы | ЧДП | 123 794 | 29 276 543 |
Проценты полученные | Дп | 227 642 | 62 036 300 |
Чистые операционные доходы | Сумма ФР и Рау | 207 244 |
|
Проценты уплаченные | Рп | 106 793 | 32 759 757 |
Средняя величина обязательств | ОБср | 2 381 952 | 695 627 873 |
Высоколиквидные активы | Лам | 404 175 | 59 771 148 |
Ликвидные активы | Лат | 860 440 | 161 349768 |
Привлеченные средства | ПС | 2 377 463 | 721 910 146 |
Обязательства до востребования | Овм | 844 063 | 260 341 015 |
Ссуды, предоставленные клиентам - некредитным организациям | СЗнб = СЗ-СЗбк | -766 086 | 96 603 123 |
Средства на счетах клиентов - некредитных организаций | ПСнб | 1 838 476 | 435 868115 |
Выпущенные банком векселя | Ов | 249 121 | 45 788 965 |
Межбанковские кредиты (депозиты) полученные | ПСбк | 275 694 | 148 936 947 |
Мнжбанковские кредиты (депозиты) предоставленные | СЗ бк | 157 768 | 55 603 009 |
Норматив текущей ликвидности | Н3 | 52,8% | 82 ,0 % |
Норматив мгновенной ликвидности | Н2 | 44,2% | 53,6% |
Величина обязательных резервов в Банке России | Ро | 33 603 | 4 990 073 |
Просроченная задолженность по обязательным резервам | Дни | 1 день | 3 дня |
Обязательства банка перед крупными кредиторами и вкладчиками | Овкк | 256 819 | 32 667 942 |
- В.В. Софронова деньги. Кредит. Банки.
- Примерный тематический план изучения дисциплины "Деньги. Кредит. Банки"
- Программа курса
- Тема 1. Деньги, их происхождение и роль в рыночной экономике.
- Тема 2. Денежная масса и ее измерение. Налично-денежный оборот.
- Тема 3. Безналичный денежный оборот и система безналичных расчетов. Платежная система.
- Тема 4. Денежная система страны.
- Тема 5. Инфляция, ее виды. Регулирование инфляции.
- Тема 6. Валютные отношения и валютная система
- Тема 7. Кредит и его роль в экономике
- Тема 8. Возникновение и сущность банков. Банковская система России.
- Тема 9. Основы денежно-кредитной политики.
- Тема 10. Кредитные организация и их деятельность.
- Тема 11. Операции и сделки кредитных организаций.
- Тема 12. Кредитные операции банка.
- Тема 13. Банковские операции в иностранной валюте.
- Тема 14. Банковские риски
- Тема 15. Банковский надзор в Российской Федерации.
- Данные для расчета денежной базы ( млрд. Руб. )
- Институциональная структура платежной системы России
- Платежи, выполненные платежной системой России
- Количество и объем операций, совершенных на территории Нижегородской области с использованием платежных карт эмитентов-резидентов и нерезидентов за период с 2008 года по 1 июля 2011года.
- Виды металлических денег, применяемых на Руси
- Динамика потребительских цен по группам товаров и услуг (прирост, декабрь в % к декабрю предыдущего года)
- Средства, размещенные Банком России у нерезидентов (млн.Р.)
- Средства на счетах в Банке России (млн.Р.)
- Распределение прибыли Центрального Банка (млрд. Руб.)
- Кредиты, предоставленные кредитным организациям Банком России, млн.Руб.
- Данные о банковских кредитах нефинансовым организациям и населению (задолженность по кредитам, млрд. Руб.)
- Сведения об обязательных нормативах Сбербанка России, %
- Расчет капитала и показателя достаточности капитала Сбербанка рф в соответствии с Базельским соглашением.
- Данные для расчета показателей финансовой устойчивости банков
- Контрольные вопросы
- Методические указания по подготовке курсовой работы
- Темы курсовых работ
- Тема 1. Деньги и их роль в современной экономике.
- Тема 3. Центральный Банк Российской Федерации в двухуровневой банковской системе.
- Тема 5. Система денежно-кредитного регулирования экономики России.
- Методы денежного регулирования, применяемые в России.
- Зарубежный опыт денежно-кредитного регулирования.
- Тема 4. Кредитная политика банка.
- 3. Показатели и оценка эффективности кредитной политики. Система управления кредитным риском.
- Тема 6. Банковский надзор в Российской Федерации.
- Основные направления банковского надзора
- Тема 7. Банковская система Российской федерации. Становление и развитие
- 3.Оценка эффективности деятельности банковской системы.
- Тема 8. Региональная банковская система (Нижегородской области).
- Место и роль региональных банков в банковской системе рф.
- Тема 9. Платежная система Банка России.
- 1. Понятие платежной системы. Характеристика платежной системы Банка России.
- Тема 10. Банковские карты в системе денежных расчетов.
- Банковская карта как инструмент розничных платежей.
- Платежные системы, функционирующие с использованием банковских карт.
- Тема 11. Интернет - банкинг в системе банковских операций.
- Сущность и сфера применения интернет-банкинга.
- 3. Риски в банковских операций с использованием электронного банкинга.
- Тема 12. Вексель - платежный инструмент рыночной экономики.
- Понятие и виды векселей.
- Вексельное обращение.
- Банковские операции с векселями.
- Тема 13. Организация безналичного денежного оборота в Российской Федерации.
- 1. Понятие и сущность безналичных расчетов и безналичного денежного оборота.
- 2. Принципы и инструменты безналичного денежного оборота.
- 3.Банковские риски при совершении расчетов.
- Тема 14. Электронные платежные системы.
- 1. Сущность , виды и особенности электронных денег.
- 2.Виды электронных платежных систем.
- 3. Организация надзора и контроля за электронными платежными системами.
- Тема 15. Кредит. Развитие кредитных отношений в рыночной экономике.
- Необходимость, сущность и роль кредита.
- 3. Роль кредитных отношений в современной российской экономике.
- Тема 16. Система банковского кредитования юридических лиц.
- Кредитные продукты банков. Концептуальные подходы банка к организации кредитования.
- 2. Содержание кредитного процесса в банке.
- 3.Управление кредитными рисками в банке.
- Тема 17. Потребительское кредитование в России. Тенденции и проблемы.
- Понятие, сущность, отличительные черты потребительского кредитования.
- 3. Управление кредитным портфелем розничных заемщиков.
- Тема 18. Кредитные риски банков в современных условиях.
- Понятие и факторы кредитного риска.
- Оценка кредитного риска.
- Тема 19. Банковский риск утраты ликвидности.
- Методы управления ликвидностью. Стратегия банка.
- Тема 20. Риски банков в современных условиях.
- Понятие и виды банковских рисков.
- Основные принципы и подходы к управлению банковскими рисками.
- 3. Методы регулирования (снижения) рисков.
- Тема 21. Капитал кредитной организации. Планирование и использование.
- 1.Сущность и функции банковского капитала.
- 2.Оценка достаточности капитала.
- Управление капиталом банка.
- Тема 22. Прибыль кредитной организации. Формирование и использование.
- 1. Доходы кредитной организации. Состав и структура
- 3.Финансовый результат кредитной организации. Факторы, влияющие на уровень прибыльности.
- Тема 23. Финансовая устойчивость кредитной организации в условиях кризиса.
- Понятие финансовой устойчивости кредитной организации.
- 2. Методы оценки финансовой устойчивости кредитной организации.
- Основные пути повышения финансовой устойчивости кредитной организации.
- Тема 24. Факторинговые операции кредитных организаций.
- Сущность и виды факторинговых операций.
- 2. Содержание факторинговой сделки.
- 3.Финансовые риски участников факторинговой сделки.
- Тема 25. Банковские операции в иностранной валюте.
- Валютные рынки и валютные операции в современных условиях.
- Основные виды валютных операций кредитных организаций.
- Валютные риски. Оценка. Управление.
- Тема 26. Операции кредитной организации на рынках драгоценных металлов.
- 1. Российский и международные рынки драгоценных металлов.
- Основные операции кредитных организаций с золотом.
- Риски кредитных организаций при выполнении операций с драгметаллами.
- Тема 27. Операции банков с ценными бумагами.
- Роль кредитных организаций на российском рынке ценных бумаг.
- Пассивные операции кредитных организаций с ценными бумагами.
- 3. Активные операции банков на рынке ценных бумаг.
- Примерные темы магистерских диссертаций
- Библиографический список Законодательные материалы
- 26. Директива 2000/46/ес Европейского парламента и Совета ес от 18 сентября 2000г. О занятии, осуществлении и надзоре за предпринимательской деятельностью учреждений в сфере электронных денег
- Дэвис р., Шредер а., Гревцов История успеха одного банка: как с помощью нестандартного мышления достичь значительного роста: Пер. С англ.-м.: Паблишер , 2009.- 267 с.
- Оглавление