Дэвис р., Шредер а., Гревцов История успеха одного банка: как с помощью нестандартного мышления достичь значительного роста: Пер. С англ.-м.: Паблишер , 2009.- 267 с.

Название и номер темы

Содержание вопроса

Варианты ответа

Тема 3. Безналичный денежный оборот. Платежная система

1. Безналичные расчеты в Российской Федерации регулируются:

а) Гражданским кодексов РФ;

б) ФЗ «О национальной платежной системе РФ»;

в) Положение Банка России «О безналичных расчетах в РФ»

2. Организация расчетов на валовой основе означает:

а) перевод денежных средств индивидуально и последовательно по каждому расчетному документу;

б) перевод сальдо на основе зачета взаимных требований;

в) перевод средств через платежную систему Банка России.

3. К платежным инструментам кредитового оборота относятся:

а) инкассовое поручение;

б) платежное требование;

в) аккредитив.

4. Вексель передается кредитной организации для инкассирования денежной суммы с помощью:

а) перепоручительного индоссамента на векселе;

б) аваля векселя;

в) для этой операции специального оформления не требуется.

5. Ценная бумага, содержащая ничем не обусловленное распоряжение банку произвести платеж указанной в нем суммы, называется:

а) аккредитив;

б) чек;

в) инкассовое поручение.

6. Платежное поручение применяется для расчетов:

а) только по товарным операциям;

б) только по нетоварным операциям;

в) в любых случаях согласно договора между контрагентами.

7. Условное денежное обязательство банка-эмитента выплатить определенную сумму денег бенефициару называется:

а) платежное поручение;

б) банковская карта;

в) аккредитив.

8. Платежное требование может оплачиваться в исполняющем банке:

а) после акцепта плательщика;

б) без акцепта плательщика;

в) за счет средств исполняющего банка.

9. Применение аккредитивной формы расчетов:

а) гарантирует платеж поставщику при выполнении условий основного договора;

б) снижает риски покупателя;

в) укрепляет платежную дисциплину контрагентов.

10. Вексель имеет сроки платежа:

а) на определенный день;

б) по предъявлении;

в) первое число каждого месяца.

1. Центральный банк Российской Федерации

1. Центральный Банк РФ является:

а) первым звеном банковской системы РФ;

б) бюджетным учреждением;

в) акционерным коммерческим предприятием.

2. Высшим органом управления Банка России является:

а) Совет директоров Банка России;

б) Национальный банковский совет;

в) Правление Банка России.

3.Прибыль Банка России:

а) полностью остается в распоряжении Банка России;

б) после уплаты налогов в установленном размере перечисляется в Федеральный бюджет РФ;

в) Банк России не имеет прибыли.

4. Задачами деятельности Банка России являются:

а) укрепление устойчивости валюты РФ;

б) получение прибыли;

в) развитие и укрепление банковской системы РФ

5. Банк России выполняет следующие функции:

а) разрабатывает и проводит денежно-кредитную политику;

б) покупает и продает государственные ценные бумаги;

в) осуществляет банковский надзор за деятельностью кредитных организаций;

г) открывает счета кредитным организациям

6. Банк России не имеет права:

а) работать с иностранными валютами;

б) выполнять операции с юридическими лицами, не имеющими лицензии на выполнение банковских операций;

в) принимать участие в капиталах других юридических лиц.

7. Активами Банка России являются:

а) наличные денежные средства, выпущенные в обращение;

б) кредиты, предоставленные кредитным организация в системе рефинансирования;

в) средства на корреспондентских счетах кредитных организаций

8. Пассивами Банка России являются:

а) средства на счетах в иностранной валюте в банках-нерезидентах;

б) на счетах правительства4

в) уставный капитал Банка России.

9.В состав Банка России входят:

а) расчетно-кассовые центры;

б) небанковские кредитные организации;

в) полевые учреждения.

10. Банк Росси подотчетен:

а) Министерству финансов РФ;

б) Правительству РФ;

в) Государственной думе РФ.

Тема: «Денежно-кредитное регулирование

1.Банкноты и монета Банка России являются:

а) безусловными обязательствами Банка России;

б) обязательствами Правительства РФ;

в) обязательствами Минфина РФ.

2.Политика кредитной экспансии приводит:

а) к увеличению денежной массы;

б) к увеличению процентных ставок по кредитам;

в) к росту спроса на кредит.

3. Инструментами денежно-кредитной политики Банка России являются:

а) процентные ставки по операциям Банка России;

б) выпуск облигаций банком России от своего имени;

в) операции на открытом рынке.

4. Денежный агрегат М2 включает:

а) наличные денежные средства в обращении;

б) наличную иностранную валюту у населения;

в) средства на расчетных счетах организаций;

г) все вышеперечисленное.

5. Денежная база в узком определении включает:

а) средства на корреспондентских счетах кредитных организаций-резидентов;

б) наличные денежные средства в обращении;

в) обязательные резервы кредитных организаций в Центральном банке.

6. В соответствии с ФЗ «О Центральном банке РФ» официальное соотношение между рублем и золотом:

а) не устанавливается;

б) устанавливается исходя из рыночной цены на золото на лондонском рынке;

в) устанавливается Государственной Думой в зависимости от уровня инфляции.

7. Ломбардные кредиты Центрального Банка предоставляются:

а) кредитным организациям в системе рефинансирования;

б) органам государственной власти на финансирование дефицита бюджета;

в) ломбардам под залог драгоценных металлов.

8. Конечной целью денежно-кредитной политики в РФ является:

а) удержание инфляции в установленных параметрах;

б) обеспечение ликвидности банков:

в) повышение курса рубля к иностранным валютам.

9. Денежная масса в РФ определяется:

а) по денежному агрегату М2;

б) по денежному агрегату М2Х;

в) такого показателя в России нет.

10. Соотношение наличных и безналичных денег в РФ:

а) 50 /50 %;

б) 30 / 70 %;

в) 10 / 90 %

Тема 3.Создание и деятельность кредитных организаций

1. Кредитная организация создается на основе:

а) частной формы собственности;

б) государственной формы собственности;

в) любой формы собственности.

2. Требования к минимальному размеру уставного капитала вновь создаваемой кредитной организации составляют:

а) сто миллионов рублей;

б) сто миллионов долларов;

в) сто восемьдесят миллионов рублей;

г) 5,0 млн. евро.

3. Учредителем кредитной организации – банка может стать:

а) Центральный банк РФ;

б) негосударственная коммерческая организация;

в) физическое лицо-резидент РФ;

г) все ответы правильные.

4. Учредители банка могут выходить из состава участников:

а) по истечении трех лет со дня регистрации кредитной оргвнизации;

б) по истечении пяти лет со дня получения лицензии кредитной организацией;

в) в любое времяна основании заявления учредителей, согласованного с Банком России

5. Лицензия на осуществление банковских операций выдается кредитным организациям сроком:

а) на один год;

б) сроком на пять лет со дня регистрации кредитной организации;

в) без установления срока действия.

6. Учредители кредитной организации обязаны в месячный срок оплатить:

а) 30% величины уставного капитала;

б) 50% величины уставного капитала:

в) 100% величины уставного капитала.

7. Небанковская кредитная организация является:

а) подразделением банка;

б) юридическим лицом;

в) бюджетным учреждением.

8. Представительство кредитной организации имеет право:

а) выполнять банковские операции;

б) заниматься представительской деятельностью:

в) такого подразделения кредитной организации не предусмотрено ФЗ «О банках и банковской деятельности»

9.Генеральная лицензия выдается кредитной организации в случае:

а) наличия собственных средств в размере не менее 900 млн.р.;

б) наличия лицензии на выполнения операций с драгоценными металлами;

в) такой лицензии для кредитных организаций не существует.

10. Лицензия на выполнение кредитной организацией банковских операций:

а) может быть отозвана Банком России;

б) может быть отозвана Министерством финансов РФ;

в) не может быть отозвана органами государственной власти РФ.

Тема 10 . Операции и сделки кредитной организации

1. К банковским операциям относятся:

а) представление кредитов физическим лицам:

б) приобретение безналичной иностранной валюты по поручению клиентов кредитной организации;

в) доверительное управление имуществом клиентов на основании договора с ними.

2. Укажите пассивные банковские операции.

а) эмиссия банковских векселей;

б) учет векселей клиентов;

в) привлечение свободных денежных средств физических лиц во вклады.

3. Выполнение безналичных расчетов по поручению юридических лиц является операцией:

а) активной;

б) пассивной;

в) комиссионной

4. Активной операцией кредитной организации является:

а) предоставление межбанковских кредитов;

б) продажа сберегательного сертификата Иванову И.И.;

в) обмен долларов на рубли Сидорову П.И.;

г) приобретение акций ОАО «Роснефть».

5. Пассивной операцией кредитной организации является:

а) получение кредита от Центрального банка РФ в системе рефинансирования;

б) перевод средств на корреспондентский счет, открытый в банке-нерезиденте;

в) открытие депозита юридическому лицу.

6. К банковским сделкам относятся:

а) приобретение права требования от третьих лиц;

б) выдача физическому лицу банковской карты;

в) кассовое обслуживание юридических лиц.

7. Банковские операции выполняют:

а) небанковские кредитные организации;

б) ассоциации банков;

в) банковские холдинги;

г) нет правильного ответа.

8. Укажите операцию, приносящую банку процентный доход:

а) открытие и ведение «металлических» счетов физических лиц;

б) открытие кредитной линии предприятию «Вымпел»;

в) предоставление кредита администрации Нижегородской области;

9. Инкассация векселей по поручению клиента банка

а) возможна;

б) запрещена законом о банках и банковской деятельности;

в) возможна с разрешения Банка России.

10. Для выполнения операций по привлечению и размещению средств в драгоценных металлах необходима:

а) специальная лицензия от Банка России;

б) лицензия не обязательна;

в) необходимо разрешение Правительства РФ.

Тема 12. Операции банков в иностранной валюте

1.К валюте Российской Федерации относится:

а) средства на расчетном счете резидента РФ;

б) золото вы кассе кредитной организации;

в) облигации, эмитированные кредитной организацией, номинированные в рублях

2. К валютным ценностям можно отнести:

а) средства на текущем валютном счете организации-резидента РФ в евро;

б) векселя, выпущенные Сбербанков, номинированные в долларах;

в) драгоценные камни в хранилище банка.

3. Уполномоченными банками называются:

а) банки, имеющие лицензию на выполнение банковских операций в иностранной валюте;

б) банки с доле в уставном капитале. Принадлежащей банкам-нерезидентам;

в) банки, осуществляющие международные расчеты.

4. Дипломатическое представительство России в Китае является:

а) резидентом РФ;

б) нерезидентом Китая;

в) резидентом Китая.

5. В РФ к валютным операциям относятся:

а) расчеты на территории РФ между организациями нерезидентами РФ в рублях;

б) расчеты между организациями резидентами РФ в евро;

в) расчеты между организацией резидентом РФ и организацией нерезидентом РФ на территории РФ в рублях.

6. Валютные операции на территории РФ между резидентами РФ:

а) разрешены;

б) запрещены;

в) возможны с разрешения Банка России.

7. Дорожные чеки можно купить:

а) в любом российском банке;

б) в уполномоченном банке;

в) в небанковской кредитной организации.

8. Нерезиденты на территории РФ имеют право открывать счета:

а) в любой валюте во всех кредитных организациях;

б) в рублях и в иностранной валюте в уполномоченных банках:

в) только в рублях в Центральном банке.

9. Платежная система СВИФТ используется:

а) для банковских международных расчетов;

б) для торговли ценными бумагами.

в) для переводов денежных средств физическими лицами за границу.

10. В международных расчетах организаций применяются формы расчетов:

а) документарное инкассо:

б) документарный аккредитив;

в) дорожный чек;

г) нет правильного ответа.

Тема 13. Банковские риски

1. Между категориями «риск» и «доходность» существует зависимость:

а) прямая;

б) обратная;

в) зависимость не установлена.

2.Внутренние риски банка возникают в результате:

а) неблагоприятных изменений государственной экономической политики;

б) некомпетентных решений работников банка;

в) изменения емкости и доходности отечественных финансовых рынков.

3. Риск обесценения активов или увеличения обязательств по причине неадекватных или некорректных юридических советов называется:

а) стратегический риск;

б) правовой;

в) кредитный.

4. Зависимость банка от крупных кредиторов и вкладчиков повышает вероятность наступления риска:

а) процентного;

б) ликвидности;

в) странового.

5. К высоколиквидным активам банка относятся:

а) золото в кассе банка;

б) средства на корреспондентском счете в Банке России;

в) кредиты «овердрафт» сроком до востребования;

г) ипотечные кредиты.

6. Назовите требования банка, которым присущ кредитный риск:

а) требования по оплаченным кредитной организацией аккредитивам;

б) по операциям финансовой аренды (лизинга);

в) укажите другие требования с кредитным риском.

7. Уменьшение числа клиентов свидетельствует о реализации:

а) кредитного риска;

б) рыночного риска;

в) риска утраты репутации.

8. Оценка величины кредитного риска производится на основании:

а) анализа финансового состояния заемщика;

б) оценки качества обслуживания долга;

в) анализа финансового состояния заемщика. Оценки качества обслуживания долга, качества обеспечения ссуды, оценки любых рисков заемщика.

9. Риск переоценки, возникающий из-за разрыва в срочности активов и пассивов, а также из-за не симметричности переоценки при разных видах ставок по активам и пассивам приводит:

а) к процентному риску;

б) кредитному;

в) операционному риску.

10. Риск возникновения убытков в результате изменения цен на золото называется:

а) фондовым риском;

б) валютным риском;

в) стратегическим риском.