Экзаменационные вопросы

1. Современные представления о сущности банка. Характеристика банка как элемента банковской системы.

2. Условия кредитования.

3. Понятие процентной маржи. Ее расчет и анализ.

4. Расчеты в финансовом секторе экономики. Клиринг.

5. Кредитная документация.

6. Межбанковский кредит.

7. Расчеты в нефинансовом секторе: платежное поручение, расчеты по инкассо.

8. Понятие и классификация валютных операций банка. Хеджирование.

9. Организационные основы построения банка. Виды организационных структур построения банка.

10. Характеристика доходов банка и их источников.

11. Методы кредитования и виды ссудных счетов.

12. Платежная система и ее элементы.

13. Структура аппарата управления банком и задачи его основных подразделений.

14. Ликвидность и платежеспособность банка. Характеристика факторов, влияющих на них.

15. Этапы кредитования.

16. Оценка достаточности собственного капитала банка.

17. Порядок выпуска банком собственных ценных бумаг.

18. Ресурсы банка: понятие, структура, характеристика.

19. Собственный капитал банка: понятие, структура, оценка достаточности.

20. Виды кредитов.

21. Характеристика расходов банка и их направления.

22. Организация безналичных расчетов. Формы безналичных расчетов: платежное поручение, аккредитив, расчеты по инкассо, расчеты чеками, расчеты с использованием векселей.

23. Анализ активов банка. Состав и структура банковских активов. Оценка качества активов и качества управления ими.

24. Анализ пассивов банка. Оценка качества пассивов и качества управления ими.

25. Оценка уровня доходов и расходов банка. Формирование и использование прибыли. Оценка уровня прибыли банка.

26. Процедура выдачи кредита.

27. Инвестиционные операции банка с ценными бумагами.

28. Система управления персоналом коммерческого банка.

29. Характеристика методов анализа бухгалтерского баланса банка. Цели проведения анализа.

30. Характеристика подходов к оценке кредитоспособности заемщика.

31. Кредитный и риск: понятие, методы оценки, принципы управления.

32. Характеристика таких банковских продуктов как факторинг, форфейтинг, финансовый лизинг, трастовые операции.

33. Характеристика новых банковских продуктов.

34. Банковский менеджмент: характеристика, цели, функции, значение.

35. Маркетинговая политика банка: особенности, роль, методы.

36. Процентная ставка: виды, методы определения. Методы и способы начисления процентов. Дисконтирование.

37. Организация возврата выданных кредитов. Характеристика залогового механизма. Понятие гарантии.

38. Рыночный риск: понятие, методы оценки и управления.

39. Кредитный договор: форма, содержание, требования к составлению. Процедура заключения кредитных договоров.

40. Понятие и элементы системы кредитования. Формирование и реализация кредитной политики банка.

41. Пассивные операции банков: сущность, виды, роль.

42. Заключение договора банковского счета. Процедура открытия и ведения счетов клиентов.

43. Характеристика процесса кредитования банком инвестиционных проектов.

44. Создание банка: этапы, необходимая документация, субъекты, требования регулирующих органов.

45. Расчеты в нефинансовом секторе: аккредитивы.

46. Расчеты в нефинансовом секторе: чеки, векселя.

47. Бухгалтерская отчетность коммерческого банка: виды, роль, особенности составления. МСФО.

48. Процентный риск: понятие, методы оценки и управления.

49. Стратегия управления банковскими рисками. Методы оценки рисков: характеристика.